Nhà đầu tư chứng khoán cần biết hệ thống phí môi giới 2568 và cách chọn lựa thông minh

Phí môi giới là yếu tố quan trọng ảnh hưởng lớn đến lợi nhuận của nhà đầu tư. Nếu bạn chọn nhà môi giới thu phí cao, lợi nhuận tính ra sẽ bị trừ đi. Ngược lại, việc chọn nhà môi giới có hệ thống phí thấp nhất phù hợp với kiểu giao dịch của bạn sẽ giúp lợi nhuận ròng tăng rõ rệt.

Hiểu hệ thống phí môi giới là bước đầu tiên

Trước khi quyết định chọn nhà môi giới, bạn cần hiểu rõ phí môi giới đến từ đâu và tại sao lại tồn tại.

Thị trường chứng khoán Thái Lan là nơi tập trung cung cầu cổ phiếu toàn quốc. Để duy trì hệ thống ổn định và giảm thiểu rủi ro, nhà đầu tư cá nhân không thể tự mua bán cổ phiếu trực tiếp mà phải qua trung gian đã được đăng ký, đó là “nhà môi giới”. Nhà môi giới có nhiệm vụ tập hợp lệnh và tạo điều kiện cho nhà đầu tư mua bán.

Là trung gian, nhà môi giới cần có thu nhập để cung cấp dịch vụ, quản lý hệ thống và nhân sự. Do đó, phí môi giới là phần trong doanh thu mà nhà đầu tư phải trả. Mỗi nhà môi giới sẽ có chính sách tính phí khác nhau, có nơi tính theo tỷ lệ phần trăm, có nơi có mức tối thiểu mỗi ngày.

Phí môi giới khác nhau theo loại tài khoản

Nhà đầu tư chọn tài khoản Cash Balance (Tài khoản tiền mặt đầy đủ) sẽ phải gửi tiền đủ để mua cổ phiếu, hạn chế về số tiền giao dịch theo số dư có. Ưu điểm là phí môi giới thấp nhất, thường trong khoảng 0.06% đến 0.15% giá trị giao dịch.

Trong khi đó, tài khoản Cash Account (Tài khoản tiền mặt thông thường) linh hoạt hơn, nhà đầu tư có thể mua cổ phiếu hôm nay, trả tiền ngày mai, giống như hệ thống thẻ tín dụng, gọi là “dùng hạn mức T+1”. Nhược điểm là phí môi giới cao hơn, khoảng 0.10% đến 0.20% giá trị giao dịch.

Ngoài ra còn có phí tối thiểu mỗi ngày, có nơi đặt 30 บาท, có nơi 50 บาท, và có nơi không có phí tối thiểu. Điều này rất quan trọng đối với nhà đầu tư giao dịch số lượng nhỏ, vì phí tối thiểu có thể ăn mòn lợi nhuận không nhỏ.

Nhà môi giới nào thu phí thấp nhất

Nếu bạn là nhà đầu tư kiên nhẫn, không muốn rủi ro cao, thích tích lũy cổ phiếu với số lượng nhỏ, các nhà môi giới sau đây đáng xem xét:

SBITO (เอสบีไอ ไทย ออนไลน์) là một trong những nhà môi giới có phí thấp nhất. Tài khoản Cash Balance thu phí chỉ 0.075%, thấp hơn nhiều so với thị trường, phù hợp. Tài khoản Cash Account thu phí 0.10% với mức tối thiểu 50 บาท, phù hợp với nhà đầu tư có vốn hạn chế.

BLS (บัวหลวง) thuộc Ngân hàng Bangkok Bank, cung cấp phí 0.15% cho Cash Balance và 0.20% cho Cash Account, không có phí tối thiểu. Nếu dùng E-Confirmation, đây là lợi thế lớn cho nhà giao dịch ít.

SCBX (อินโนเวสท์ เอกซ์) tính phí 0.15% cho Cash Balance và 0.20% cho Cash Account, miễn phí phí tối thiểu khi dùng E-Statement.

Krungthai XSpring (กรุงไทย เอ็กซ์สปริง) tính theo tỷ lệ tiêu chuẩn 0.15% và 0.20%, không có phí tối thiểu. Nếu đã là khách hàng của Ngân hàng Krungthai, mở tài khoản giao dịch tại đây là lựa chọn tiện lợi.

Đối với nhà đầu tư giao dịch số lượng lớn

Nếu bạn giao dịch khối lượng lớn, phí tối thiểu không còn là vấn đề. Trong trường hợp này, nên tìm nhà môi giới có hệ thống phân tích tốt, dịch vụ khách hàng chất lượng, và được đánh giá cao từ các nhà đầu tư khác.

Phillip Capital (ฟิลลิปส์) tính phí 0.15% và 0.20%, mức phí tối thiểu chỉ 30 บาท, có hệ thống phân tích lâu đời, được ưa chuộng, phù hợp với nhà đầu tư cần công cụ phân tích nâng cao.

Kasikorn Securities (กสิกรไทย) và TMB Securities (ธนชาต) tính theo tỷ lệ tiêu chuẩn 0.15% và 0.20%, phí tối thiểu 50 บาท. Ưu điểm là đều thuộc ngân hàng, có dịch vụ gửi tiền đặc biệt, độ ổn định cao.

Bảng so sánh phí môi giới 2568

*ถ dùng E-Confirmation ไม่มีค่าขั้นต่ำ หากไม่ใช้จะเรียกเก็บ 100 บาทต่อวัน

Hệ thống phí bước bậc cho giá trị giao dịch cao

Liberator (ลิเบอเรเตอร์) của Krungsri Securities áp dụng hệ thống phí bậc thang, giảm dần theo giá trị giao dịch:

• Không quá 5 triệu Baht: 0.15%
• 5 - 10 triệu Baht: 0.13%
• 10 - 20 triệu Baht: 0.11%
• Trên 20 triệu Baht: 0.11%

Thêm phí xử lý 50 Baht mỗi lần, phù hợp nhà đầu tư lớn, giao dịch nhiều.

Tổng phí không chỉ là phí môi giới

Điều quan trọng là phí thực tế bạn trả cao hơn phí môi giới còn có các khoản phí khác như:

1. Phí Sở Giao dịch Chứng khoán (SET Fee) khoảng 0.007% giá trị giao dịch.
2. Thuế VAT 7% tính trên tổng phí môi giới.
3. Phí thanh toán tùy loại tài khoản.

Ví dụ, mua cổ phiếu trị giá 100,000 Baht qua tài khoản Cash Balance của SBITO:

• Phí môi giới: 100,000 × 0.075% = 75 Baht
• Phí thị trường: 100,000 × 0.007% = 7 Baht
• VAT: (75 + 7) × 7% ≈ 5.74 Baht, làm tròn lên 6 Baht
• Tổng chi phí: 81 Baht, tương đương 0.081% giá trị giao dịch

Cách chọn nhà môi giới phù hợp với kiểu giao dịch của bạn

Nếu bạn là nhà giao dịch kiên nhẫn, ít giao dịch, tích lũy dần: Ưu tiên (1) không phí tối thiểu, (2) phí thấp, chọn SBITO hoặc BLS.

Nếu bạn giao dịch số lượng lớn, cần công cụ phân tích: Phí không còn là yếu tố chính, chọn nhà môi giới có hệ thống phân tích tốt như Phillip hoặc dịch vụ khách hàng chất lượng.

Nếu bạn đã là khách hàng ngân hàng: Mở tài khoản tại ngân hàng đó sẽ tiện lợi hơn, ví dụ khách hàng Krungthai chọn BLS, khách hàng SCBX chọn InnoveX.

Tóm lại

Phí môi giới dù nhỏ nhưng là chi phí ăn mòn lợi nhuận của bạn mỗi lần giao dịch. Dù thị trường tốt hay xấu, phí vẫn là khoản chi tiêu phải bỏ ra. Việc chọn nhà môi giới phù hợp với kiểu giao dịch của bạn là rất quan trọng.

Không nhất thiết phải chọn phí thấp nhất, mà cần tính toán chiến lược tổng thể: phí + dịch vụ + sự tiện lợi để tối đa hóa lợi nhuận đầu tư của bạn.