Có thể thấy được lợi nhuận nhưng không thể rút ra tiền, đó là cảm giác khó chịu nhất của người trong giới tiền điện tử.

Gần đây, fan nhỏ tên Xiao Wang đã gọi điện thoại thoại cho tôi vào lúc nửa đêm, giọng nói run rẩy: "Anh cả, tôi toi rồi, sau khi rút 30万U, ngân hàng trực tiếp hiển thị 'Giao dịch không tại quầy tạm dừng', tiền cứ thế bị kẹt trong đó không động đậy gì." Anh ấy hoàn toàn không làm gì vi phạm, chỉ là giao dịch bình thường ngoài thị trường, kết quả lại bị liên lụy bởi chuỗi tiền của kẻ lừa đảo.

Cảm giác bức bối này còn khó chịu hơn cả việc nhìn tài khoản giảm 50%. Thị trường giảm có thể từ từ hồi phục, nhưng rút tiền bị đóng băng? Thật sự là máu không thể chảy ra được. Trong những năm qua, tôi đã lăn lộn trong giới tiền điện tử, điều lớn nhất tôi rút ra là: kiếm tiền chỉ mới bắt đầu, còn việc có thể thực sự bỏ tiền vào túi mới là thử thách.

**Tại sao tiền lại bị "kẹp"**

Nhiều người nghĩ chỉ cần sàn giao dịch không bỏ trốn là an toàn. Nhưng từ việc rút tiền từ sàn về thẻ ngân hàng thực ra đầy rẫy những cái bẫy.

Đầu tiên là hệ thống kiểm soát rủi ro của ngân hàng. Hiện nay, các ngân hàng lớn đều rất cẩn trọng với các giao dịch liên quan đến tài sản mã hóa, chỉ cần phát hiện dòng tiền có chút bất thường, lập tức khóa tài khoản. Không hỏi lý do.

Tiếp theo là vấn đề tiền bẩn trong giao dịch ngoài thị trường. Một số kẻ lừa đảo dùng OTC để rửa tiền, nếu không may bạn nhận phải khoản tiền liên quan đến vụ án, toàn bộ các tài khoản trong chuỗi giao dịch sẽ bị liên lụy, bị phong tỏa tập thể. Đây là những người vô tội bị liên lụy.

Còn về phía sàn giao dịch: hệ thống bảo trì, mạng lưới blockchain tắc nghẽn, tài khoản bị kiểm soát rủi ro, xác minh danh tính không thành công, v.v... tất cả đều có thể khiến việc rút tiền của bạn bị kẹt lại.

Vì vậy tôi luôn nói một câu: kiếm tiền là nửa đầu, rút tiền an toàn mới là nửa sau thực sự. Có nhiều người kiếm tiền, nhưng chỉ những người có thể an toàn rút tiền mới là người chiến thắng thực sự.

**Một số quy tắc bất di bất dịch tôi tổng kết**

Sau nhiều năm thực chiến, tôi đặt ra vài quy tắc cho bản thân, tuân thủ nghiêm ngặt, chưa từng gặp phải tai họa lớn:

1. Sử dụng thẻ ngân hàng riêng cho mục đích rút tiền. Không dùng chung một thẻ cho cả rút tiền và các mục đích khác. Như vậy, nếu bị phong tỏa, ảnh hưởng sẽ nhỏ nhất.

2. Phân tán việc rút tiền, đừng rút toàn bộ số tiền lớn một lần. Chia 30万 thành 3-5 lần rút, cách nhau vài ngày, như vậy có thể giảm thiểu khả năng kích hoạt hệ thống kiểm soát rủi ro.

3. Chọn đối tác giao dịch an toàn. Giao dịch ngoài thị trường nhất định phải tìm người uy tín, dòng tiền rõ ràng, đừng ham rẻ mà tìm người lạ. Tiền của kẻ lừa đảo tốt nhất là đừng dám đụng vào.