Dán mắt vào màn hình giữa đêm, đuổi theo lợi nhuận bạo chúa, cuối cùng toàn bộ vốn biến mất — đó từng là thường ngày của tôi trên thị trường tiền mã hóa. Cho đến sau này, tôi từ bỏ giấc mộng kiếm sống nhờ vận may, chuyển sang một phương pháp tưởng chừng bình thường nhưng cực kỳ hiệu quả. Kết quả rất chí mạng: những cách làm "bảo thủ" mà tôi từng khinh thường, lại trở thành bậc thang dẫn tới lợi nhuận ổn định.

**Sống sót luôn là nhiệm vụ hàng đầu**

Bạn đã nghe quá nhiều người nói về "quản lý rủi ro", nhưng thực sự thực hiện thì rất ít người. Đó là lý do tại sao có người kiếm tiền, có người mất tiền.

Không bao giờ đặt cược toàn bộ vốn một lần. Bất kể bạn có bao nhiêu vốn, số tiền thử nước một lần không vượt quá 10% tổng vốn, giữ cho tổng vị thế luôn nằm trong 20%. Lợi ích của điều này là gì? Tạo đủ không gian phản ứng cho bản thân, cho thị trường có cơ hội làm việc cho bạn, thay vì phá hủy bạn.

Cắt lỗ không phải yếu đuối, nó là đáy line sống sót. Cách làm của tôi rất đơn giản và thô bạo: viết sẵn giá cắt lỗ, giá giảm 2% là ra khỏi. Ngần ngại một tích tắc, may mắn một suy nghĩ, điều đó có thể chính là điểm tới hạn khiến bạn từ kiếm tiền chuyển sang mất tiền.

Về đòn bẩy? Người mới bắt đầu tuyệt đối đừng chạm, người có kinh nghiệm cũng tối đa 10%. Đòn bẩy là thứ, lúc nó phóng đại lợi nhuận của bạn thì nó cũng đang phóng đại rủi ro của bạn. Nó giống như một thanh kiếm hai lưỡi, không ai có thể dự đoán bản thân sẽ tự làm bản thân bị thương khi nào.

**Làm ít một chút, lại kiếm được nhiều hơn**

Những người giao dịch thường xuyên cuối cùng sẽ khám phá ra một sự thật tàn nhẫn: tần suất càng cao, phí giao dịch nuốt chửng lợi nhuận càng nhiều. Còn khủng khiếp hơn là, giao dịch thường xuyên sẽ làm cùn nhạt khả năng phán đoán của bạn.

Trong một khoảng thời gian, hãy kiên định đi dài hoặc đi ngắn một hướng duy nhất. Đừng nghĩ rằng bản thân có thể chuyển đổi chính xác, làm vậy chỉ sẽ mất nhịp điệu trong sự chuyển đổi tăng giảm. Những người thực sự kiếm tiền là những người "chuyên tâm".

Trước khi vào lệnh, viết sẵn kế hoạch: cắt lỗ 3%, cắt lãi 5%, rồi để hệ thống giao dịch tự động thực hiện. Điều này có thể giúp bạn thoát khỏi ảnh hưởng cảm xúc, để máy móc thay bạn quyết định.

Không quá ba lệnh giao dịch mỗi ngày. Thay vì nói là hạn chế số lần giao dịch, không như nói đây là nhắc nhở bản thân: dành năng lượng tốt nhất cho những cơ hội có把握nhất. Vượt quá con số này, lúc đó thường là giao dịch để "trông có vẻ hoạt động".

**Những cái bẫy này, tôi đều đã bước vào, nên đừng lặp lại**

Lý do thất bại phổ biến nhất không nằm ở chỗ kỹ thuật của bạn chưa đủ, mà ở chỗ bạn luôn lặp lại cùng một sai lầm.

Khi thị trường giảm thì tăng vị thế? Điều đó giống như lao tay vào bắt một cây dao rơi. Nhìn ngắn hạn trông rất can đảm, nhưng dài hạn thì lại đang tăng tốc độ phơi bày rủi ro. Thị trường giảm có nghĩa là gì? Có nghĩa là phán đoán của bạn có thể có vấn đề, lúc này tăng vị thế mở chỉ sẽ khiến chi phí lớn hơn.

Những người đi vào đi ra thường xuyên bất ngờ bị phí giao dịch xâu rệu. Bạn cảm thấy bản thân rất hoạt động, nhưng thực tế mỗi lần đi vào và ra lại lấy tiền từ túi bạn. Tính toán một bộ số thì biết ngay, một tháng giao dịch mười lần và giao dịch hai lần, sự khác biệt về phí giao dịch có thể nuốt chửng một nửa lợi nhuận của bạn.

Lợi nhuận nổi không bằng lợi nhuận thực tế. Số tiền đó vẫn nằm trong tài khoản, chứng tỏ chưa đã vào túi. "Cảm thấy còn có thể tăng, chờ thêm" — đó là ảo tưởng đắt đỏ nhất trên thị trường, bao nhiêu người đã chuyển từ lãi sang lỗ trong ảo tưởng này.

**Từ hỗn loạn đến hệ thống của sự biến hóa**

So sánh hai con đường:

Con đường thứ nhất là vay tối đa vị thế, khi giảm tăng vị thế, cuối cùng bị đường cắt lỗ thanh lý, vòng lặp liên tục. Bạn sẽ rất bận rộn, ngón tay nhảy múa trên bàn phím, nhưng cuối cùng tài khoản vẫn thu hẹp.

Con đường thứ hai là dùng 20% vị thế làm nền tảng, mỗi lần cắt lỗ được thiết lập rõ ràng, cắt lãi được thực hiện quyết đoán. Mỗi tuần chỉ thực hiện hai lệnh giao dịch có把握cao. Cách vận hành này nghe có vẻ như rùa bò, nhưng nó có thể, trước tiên kiểm soát tốt mức rút vốn, mỗi tháng thực hiện mức tăng trưởng khoảng 8%. Sức mạnh của lãi suất kép dài hạn bao mạnh? Bạn tự tính toán.

Tôi chọn con đường thứ hai. Không phải vì tôi trở nên bảo thủ, mà vì tôi cuối cùng thấu hiểu rồi: trên thị trường này, sống lâu thì kiếm được nhiều, kiếm nhanh không bằng kiếm vững.