Lừa đảo tình yêu tiền điện tử gia tăng nhanh chóng tại Singapore—Phụ nữ bị lừa mất 120.000 đô la

Trong nước Singapore đang ngày càng nghiêm trọng hóa các vụ lừa đảo liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Theo báo cáo của chính quyền, đã xảy ra một vụ việc một phụ nữ bị buộc phải chuyển khoản tài sản trị giá 12 vạn đô la Mỹ, tương đương với số tiền tiết kiệm trọn đời của cô ấy, thông qua một mối quan hệ tình cảm giả mạo với người ở nước ngoài. Trường hợp này phản ánh rõ ràng cách các phương thức lừa đảo mới ngày càng tinh vi đi kèm với sự phổ biến nhanh chóng của tài sản kỹ thuật số.

Trận chiến chống lại tình yêu giả mạo, bi kịch của một bà mẹ đơn thân

Nạn nhân chỉ xây dựng mối quan hệ qua WhatsApp. Dù đã duy trì liên lạc qua cuộc gọi thoại và tin nhắn trong hơn một năm, cô ấy chưa từng gặp mặt trực tiếp khuôn mặt của kẻ lừa đảo. Tuy nhiên, cô vẫn đang chuẩn bị bắt đầu cuộc sống mới cùng “người yêu” này sau khi rời khỏi Singapore.

Trong tình cảnh cực kỳ nguy cấp, cô đã cho thôi học hai đứa trẻ, dọn dẹp hành lý và chuẩn bị đi nước ngoài. Trước khi nhận được cảnh báo rút tiền đáng ngờ từ ngân hàng, cảnh sát trưởng Lee Hwa Sheng, thuộc Đội theo dõi tài sản kỹ thuật số (CTT) của Trung tâm Chống lừa đảo (ASC), đã liên hệ với cô. Kế hoạch bi thảm này gần như đã được thực hiện.

Vào ngày trước dự kiến xuất cảnh, cuộc gặp với cảnh sát trưởng đã diễn ra. Người phụ nữ không nhận ra rằng tin nhắn từ “người yêu” đã ngưng lại. Cảnh sát trưởng Lee cho biết, qua cuộc phỏng vấn chi tiết kéo dài hơn 3 giờ, ông nhận thấy cô đã có thể tránh được tình huống bi thảm hơn. “Nếu cô ấy đã bay ra nước ngoài, cùng với hai đứa trẻ nhỏ, có lẽ cô ấy đã không thể nhận được sự hỗ trợ tài chính và đã bị mắc kẹt,” ông nói.

Phân tích chuỗi khối để làm rõ mạng lưới lừa đảo

Cảnh sát trưởng Lee đã sử dụng công nghệ phân tích chuỗi khối để theo dõi dòng tiền. Ông phát hiện ra số tiền rút ra từ ví của người phụ nữ đã bị rửa qua nhiều địa chỉ liên quan đến lừa đảo. Phát hiện này mang tính kỹ thuật quan trọng, nhưng lại mang đến thực tế vô cùng khắc nghiệt cho nạn nhân.

Khi cảnh sát trình bày kết quả điều tra, nạn nhân đột nhiên hiểu rõ ý nghĩa của sự im lặng và tránh né của kẻ lừa đảo, và đã rơi nước mắt. Khoảnh khắc này tượng trưng cho sự tàn nhẫn của các vụ lừa đảo trong kỷ nguyên tài sản kỹ thuật số.

Sau vụ việc, cảnh sát trưởng đã liên hệ với gia đình nạn nhân và khuyến khích họ thiết lập các biện pháp hỗ trợ. “Cô ấy hiện đang hồi phục và hướng tới một trạng thái tốt hơn, tiến về phía trước trong cuộc sống,” ông nói.

Thực trạng lừa đảo tài sản kỹ thuật số tại Singapore

Các vụ lừa đảo trong nước Singapore đã đạt quy mô nghiêm trọng. Trong năm 2024, khoảng 11 tỷ đô la Mỹ đã bị mất do các thủ đoạn lừa đảo, trong đó khoảng ¼ liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Thêm vào đó, một trường hợp gây sốc khác là một nạn nhân đã mất tới 1,25 tỷ đô la Mỹ trong một vụ lừa đảo sử dụng phần mềm độc hại.

Trong nửa đầu năm 2025, Bitcoin và Ethereum chiếm phần lớn trong các số liệu về thiệt hại do lừa đảo, với tổng thiệt hại vượt quá 81,6 triệu đô la Mỹ.

Các biện pháp mới của chính quyền—vai trò của Đội theo dõi tài sản kỹ thuật số

Chính quyền Singapore nhận thức rõ về nhu cầu thành lập các đội chuyên trách xử lý tài sản kỹ thuật số, và đã phê duyệt hoạt động chính thức của CCT vào tháng 3. Dù mới hoạt động chưa đầy 8 tháng, đội này đã đóng vai trò quan trọng trong việc đối phó với các mối đe dọa ngày càng gia tăng của các khoản lợi nhuận từ lừa đảo chuyển sang các tài sản kỹ thuật số như Bitcoin.

Trưởng đội CTT, cảnh sát Desmond Chia, cho biết về bối cảnh thành lập đội: “Trên toàn cầu, mọi người ngày càng hiểu rõ về tài sản kỹ thuật số, đồng thời các kẻ lừa đảo cũng nhận ra xu hướng này.” Ông chỉ ra rằng, việc các tài sản kỹ thuật số cung cấp phương tiện rửa tiền hiệu quả mà không cần qua ngân hàng là một vấn đề lớn.

Các cán bộ của chính quyền được huấn luyện để theo dõi hoạt động của ví, chặn các giao dịch lừa đảo theo thời gian thực, và có quyền phong tỏa ví nhằm thu hồi tài sản một cách hiệu quả.

Tiến bộ trong phương thức lừa đảo—chiến lược lợi dụng thiếu kiến thức của nạn nhân

Cảnh sát trưởng Lee cảnh báo rằng các kẻ lừa đảo hiện đại có ý thức lợi dụng sự thiếu hiểu biết của nạn nhân về tài sản kỹ thuật số. Có nhiều trường hợp người dân Singapore bị lừa đảo bằng cách giả vờ hỗ trợ đầu tư vào tài sản kỹ thuật số, rồi sau đó biến mất sau khi huy động vốn từ nhiều người tham gia.

Các thủ đoạn lừa đảo tình cảm cũng ngày càng tinh vi, xây dựng lòng tin lâu dài để khai thác tâm lý nạn nhân. Trong vụ việc này, sau hơn một năm giao tiếp, kẻ lừa đảo đã hoàn toàn xóa bỏ cảnh giác của nạn nhân.

Triển vọng và sự cảnh giác cần thiết trong tương lai

Các vụ lừa đảo liên quan đến tài sản kỹ thuật số tại Singapore không chỉ gây thiệt hại về mặt kinh tế. Chúng còn gây ra chia rẽ gia đình, phá vỡ kế hoạch cuộc đời, và để lại hậu quả tâm lý sâu sắc.

Chính quyền đang đẩy mạnh công nghệ theo dõi chuyên nghiệp và phản ứng trong thời gian thực, đồng thời nhấn mạnh tầm quan trọng của nâng cao nhận thức số cho người dân. Dù là lừa đảo tình cảm hay lừa đảo đầu tư, việc người dân Singapore trở nên thận trọng và trang bị kiến thức là hàng phòng thủ quan trọng nhất để giảm thiểu mối đe dọa từ các kẻ lừa đảo.