Các quỹ ETF giao dịch giá rẻ dưới 20 đô la: Năm cơ hội vững chắc trên thị trường ngày nay

Thị trường tài chính đã biến động mạnh mẽ, tạo ra một cửa sổ đặc biệt cho các nhà đầu tư tinh quái khám phá các lựa chọn ETF giá rẻ có khả năng tạo ra sức mạnh đáng kể cho danh mục mà không cần vốn lớn. Quỹ giao dịch trao đổi đã trở thành phương tiện phổ biến để xây dựng của cải, tuy nhiên hầu hết các cuộc thảo luận tập trung vào các phương tiện có giá cao. Điều thường bị bỏ qua là các ETF phù hợp túi tiền—đặc biệt là những quỹ nằm dưới mức $20 —có thể mở khóa các quỹ tăng trưởng mạnh mẽ và đa dạng hóa ngành trong những cách mà các lựa chọn đắt tiền đôi khi không thể sánh bằng.

Tại sao ETF giá thấp lại hợp lý về chiến lược

Hiệu quả vốn & Quy mô

Các phép tính ở đây khá đơn giản nhưng mạnh mẽ. Với 10.000 đô la để đầu tư, bạn có thể mua hơn 500 cổ phiếu của một ETF giá rẻ giao dịch dưới 20 đô la, so với chỉ 100 cổ phiếu của một công cụ có giá 100 đô la. Sự linh hoạt này cho phép nhà đầu tư cá nhân xây dựng vị thế có ý nghĩa và thử nghiệm với tiếp xúc ngành mà không bị rào cản bởi giá cổ phiếu cao.

Tăng trưởng đòn bẩy

Một $1 chuyển động giá trên một $20 quỹ chuyển đổi có thể tương đương với 5% tăng giá—cao hơn nhiều so với 1% bạn sẽ thu được từ một cổ phiếu trị giá 100 đô la trải qua cùng một biến động đô la. Trong khi lợi nhuận phần trăm quan trọng hơn các biến động giá tuyệt đối, động thái này làm cho các công cụ phù hợp túi tiền trở nên đặc biệt hấp dẫn trong các chu kỳ phục hồi.

Xây dựng danh mục với ngân sách hạn chế

Thay vì chọn một vị thế lớn hoặc không có gì, các ETF giá rẻ giúp nhà đầu tư phân bổ vốn qua nhiều ngành cùng lúc—hạ tầng đám mây, tiếp xúc hàng không, cổ tức, và các cổ phiếu vốn lớn cùng lúc. Sự biến động của thị trường đã tạo ra một sự hội tụ hiếm hoi nơi các mức giá giảm sâu gặp các cơ hội cơ bản vững chắc.

Năm ETF giá rẻ đáng chú ý

SCHX (Schwab U.S. Large-Cap ETF) – Giao dịch ở mức 19,60 đô la

Chính sách thuế của chính quyền Trump đã tạo ra sự gián đoạn đáng kể trên thị trường cổ phiếu Mỹ. Quỹ Schwab Large-Cap nắm giữ các công ty lớn nhất của Mỹ qua rổ 752 cổ phiếu theo dõi Chỉ số Tổng Thị trường Cổ phiếu Vốn lớn của Dow Jones. Không vị trí nào chiếm quá 6% trọng số. Ngành công nghệ chiếm ưu thế với 31,9%, cùng với tài chính, tiêu dùng không thiết yếu, và chăm sóc sức khỏe ở các vị trí phụ. Quỹ hoạt động với phí hàng năm chỉ 3 điểm cơ bản và quản lý 45,3 tỷ đô la tài sản. Hiện đang xếp hạng ETF của Zacks là #2, đã giảm khoảng 19% so với đỉnh tháng 2—một cơ hội mua theo sách vở cho các nhà tích lũy dài hạn. Phạm vi tiếp xúc rộng này khiến SCHX trở thành vị trí nền tảng cho các nhà đầu tư tiết kiệm ngân sách muốn có đại diện vốn lớn.

CLOU (Global X Cloud Computing ETF) – Giao dịch ở mức 18,31 đô la

Xu hướng áp dụng trí tuệ nhân tạo bùng nổ đảm bảo nhu cầu hạ tầng đám mây sẽ tiếp tục tăng trưởng. Các dự báo ngành dự kiến ngành điện toán đám mây toàn cầu sẽ mở rộng lên 912,77 tỷ đô la vào năm 2025, tăng trưởng trung bình 21,20% mỗi năm đến năm 2034. Quỹ Global X tập trung vào đám mây theo dõi Chỉ số Indxx Global Cloud Computing, nắm giữ 37 công ty nằm rải rác trong toàn bộ tầng hạ tầng—từ nhà cung cấp SaaS đến REIT trung tâm dữ liệu đến nhà vận hành edge computing. Không cổ phiếu nào chiếm quá 5,3% trọng số danh mục. Quỹ quản lý 276,6 triệu đô la với phí hàng năm 68 điểm cơ bản. Mặc dù có luận điểm tăng trưởng mạnh mẽ, CLOU đã giảm 44% từ đỉnh cuối tháng 1, xếp hạng #2 của Zacks. Sự kết hợp giữa các yếu tố tăng trưởng dài hạn và định giá thấp tạo ra các cơ hội rủi ro-lợi nhuận hấp dẫn.

JETS (U.S. Global Jets ETF) – Giao dịch ở mức 17,37 đô la

Sự chênh lệch định giá của ngành hàng không tạo ra một cơ hội hiếm hoi. Cổ phiếu ngành này giao dịch với tỷ lệ P/E là 6,48x so với 16,69x của S&P 500 rộng hơn, trong khi lợi nhuận ngành dự kiến sẽ tăng 9,8% trong năm nay—vượt xa dự báo chung của thị trường. U.S. Global Jets nắm giữ tiếp xúc toàn cầu trong ngành hàng không qua 58 nhà khai thác và nhà sản xuất theo dõi Chỉ số U.S. Global Jets. Phí hàng năm là 60 điểm cơ bản trên cơ sở tài sản 641,8 triệu đô la. JETS mang xếp hạng #1 của Zacks (Mua mạnh) và đã giảm 36% so với đỉnh tháng 1. Mức đáy định giá này, kết hợp với dự báo lợi nhuận vượt thị trường, khiến nó trở thành một ETF giá rẻ hấp dẫn cho các vị thế đối nghịch.

DIV (Global X SuperDividend U.S. ETF) – Giao dịch ở mức 16,54 đô la

Tình hình bất ổn của thị trường tiếp tục ảnh hưởng đến tâm lý cổ phiếu, khiến các chiến lược tạo thu nhập ngày càng hấp dẫn. Quỹ SuperDividend nhắm vào 50 cổ phiếu có lợi suất cao nhất của Mỹ qua phương pháp theo dõi Chỉ số SuperDividend U.S. Low Volatility của Indxx. Các cổ phiếu tập trung trong năng lượng, bất động sản, tiện ích, và hàng tiêu dùng thiết yếu—các ngành trưởng thành mang lại lợi ích kép của thu nhập hiện tại và ổn định giá tương đối. Quy mô tài sản của quỹ là 45 triệu đô la với chi phí hàng năm 45 điểm cơ bản. Xếp hạng #2 của Zacks hỗ trợ luận điểm này. DIV đã giảm 15% kể từ đỉnh tháng 11, tạo cơ hội tái đầu tư cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập ưa thích các ETF giá rẻ có lịch sử trả cổ tức ổn định.

TMFX $605 Motley Fool Next Index ETF( – Giao dịch ở mức 15,93 đô la

Chứng chỉ cuối cùng trong danh sách của chúng ta hướng tới các cổ phiếu vốn nhỏ và trung bình do nhóm phân tích của Motley Fool chọn lọc. Danh mục nắm giữ 192 cổ phiếu—mỗi cổ phiếu chiếm chưa đến 2% tổng tài sản—được rút ra từ các công ty có xếp hạng tín nhiệm cao nhất. Cổ phiếu công nghệ chiếm 25,9%, cùng với công nghiệp, tiêu dùng không thiết yếu, và chăm sóc sức khỏe để đa dạng hóa. Quỹ hoạt động với 26,3 triệu đô la tài sản và phí hàng năm 50 điểm cơ bản. Xếp hạng #2 của Zacks và giảm 32,6% so với đỉnh định giá mô tả vị trí hiện tại của ETF giá rẻ này. Việc tập trung vào cổ phiếu nhỏ/trung bình hấp dẫn các nhà đầu tư tăng trưởng có khả năng chấp nhận rủi ro cao hơn.

Các rủi ro quan trọng

Trước khi phân bổ vốn vào các ETF giá rẻ, hãy nhận thức rõ các đánh đổi. Các quỹ có giá thấp thường thể hiện độ biến động cao hơn so với các quỹ đắt tiền, tạo ra khả năng giảm giá đáng kể. Hạn chế về thanh khoản và khối lượng giao dịch thấp có thể tạo điều kiện cho thao túng giá—bao gồm các chiến thuật “bơm và xả” cổ điển. Thêm vào đó, các nhà cung cấp quỹ nhỏ hơn có thể hoạt động với yêu cầu minh bạch thấp hơn, làm phức tạp quá trình thẩm định. Những công cụ này đòi hỏi sự kiểm tra kỹ lưỡng và kỷ luật trong phân bổ vị thế thay vì giả định rằng giá thấp tự động đồng nghĩa với rủi ro thấp.

Kết luận

Môi trường thị trường ngày nay đã tạo ra một sự hội tụ thực sự: các chứng khoán thực sự gặp các định giá nén. Năm ETF giá rẻ này đại diện cho các cơ hội hợp pháp trong các mục tiêu tăng trưởng, thu nhập và ổn định—nhưng thành công đòi hỏi phải phù hợp lựa chọn với mục tiêu tài chính cụ thể, khả năng chịu rủi ro và khung thời gian đầu tư của bạn.