BlackRock và Delaware Life giới thiệu giải pháp Anuitas Bitcoin, hỗ trợ đa dạng hóa quỹ hưu trí của Mỹ

Delaware Life Insurance Company gần đây đã công bố ra mắt sản phẩm đầu tư hưu trí cách mạng hỗ trợ tiếp cận thị trường bitcoin thông qua hợp tác chiến lược với BlackRock. Bước đi này đánh dấu một kỷ nguyên mới cho ngành bảo hiểm truyền thống trong việc tích hợp tài sản kỹ thuật số vào dịch vụ hưu trí, tạo cầu nối giữa tài chính truyền thống và hệ sinh thái crypto năng động.

Hợp tác Chiến lược Mở Cửa Truy cập Bitcoin cho Nhà Đầu tư Bảo Thủ

Là công ty bảo hiểm đầu tiên tại Hoa Kỳ, Delaware Life hỗ trợ mở rộng sản phẩm bằng cách bổ sung Indeks BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12% vào dòng sản phẩm Annuity Chỉ số Cố định (FIA) của mình. Sản phẩm này kết hợp trái phiếu cổ phiếu Mỹ với khả năng tiếp xúc trực tiếp với bitcoin, sử dụng ETF iShares Bitcoin Trust (IBIT) của BlackRock làm cơ chế thực thi.

Cấu trúc sản phẩm được thiết kế đặc biệt để đáp ứng nhu cầu của nhà đầu tư gần đến giai đoạn nghỉ hưu nhưng muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư. Bằng cách tích hợp bitcoin qua cơ chế có cấu trúc, sản phẩm này cho phép người về hưu tham gia vào tiềm năng tăng giá của thị trường kỹ thuật số mà không cần phải sở hữu, lưu trữ hoặc quản lý tài sản crypto một cách độc lập. Điều này giảm đáng kể các rào cản kỹ thuật và tâm lý đối với thế hệ nhà đầu tư bảo thủ hơn.

Chỉ số Cân đối với Độ biến động Kiểm soát như Giải pháp Hưu trí Hiện đại

Điểm sáng của đề xuất này nằm ở cơ chế phân bổ động nhằm hướng tới mức dao động 12% mỗi năm. Chiến lược này sử dụng kết hợp tiền mặt và tài sản để giảm thiểu các đợt biến động dữ dội của bitcoin, từ đó tạo ra hồ sơ rủi ro phù hợp hơn với khả năng chịu đựng của nhà đầu tư có kinh nghiệm nhưng vẫn thận trọng. Phương pháp này giải quyết mối lo ngại chính của nhà đầu tư truyền thống về độ phức tạp và sự không chắc chắn của thị trường crypto.

“Việc ra mắt này dựa trên thành công vượt trội của IBIT và nhu cầu của khách hàng mà chúng tôi thấy đối với công cụ này,” ông Robert Mitchnick, trưởng bộ phận tài sản kỹ thuật số toàn cầu tại BlackRock, cho biết. Ông giải thích rằng chỉ số này được thiết kế đặc biệt để hỗ trợ nhu cầu của các sản phẩm bảo hiểm, đảm bảo khách hàng có thể tham gia vào khả năng tăng giá của bitcoin trong khi vẫn giữ an toàn cho vốn chính của họ.

Tại sao Các Tổ chức Tài chính Truyền thống Bắt đầu Hỗ trợ Mở rộng Tài sản Crypto

Quyết định của Delaware Life phản ánh sự chuyển đổi mô hình rộng lớn hơn trong cách các tổ chức tài chính truyền thống xử lý tài sản kỹ thuật số. Kể từ khi ra mắt IBIT vào năm 2024, sản phẩm này nhanh chóng trở thành công cụ bitcoin spot lớn nhất và thanh khoản nhất trên thị trường. Hiện tại, IBIT không còn chỉ là một sản phẩm đầu tư công nghệ, mà đã trở thành hạ tầng quan trọng kết nối nhà đầu tư truyền thống với thị trường crypto.

Delaware Life, là công ty con của Group 1001, định vị mình ở tuyến đầu của sự hội tụ giữa tài chính truyền thống và kỹ thuật số. Chiến lược này phản ánh sự hiểu biết sâu sắc rằng nhóm khách hàng hưu trí cần một phương thức mới để đạt được lợi nhuận tối ưu trong bối cảnh môi trường vĩ mô đầy thử thách, bao gồm mất giá tiền tệ và lợi suất trái phiếu thấp.

Thách thức Thị trường và Bối cảnh Vĩ mô

Hiện tượng thú vị thể hiện qua động thái của bitcoin và đô la Mỹ gần đây. Mặc dù đô la yếu đi, bitcoin không tự nhiên tăng giá theo cùng chiều, cho thấy sự thay đổi trong cách thị trường nhận diện vai trò của tài sản kỹ thuật số. Chiến lược của JPMorgan cho biết, sự yếu đi của đô la hiện nay do dòng vốn ngắn hạn và tâm lý thị trường thúc đẩy, chứ không phải do các thay đổi cơ bản trong kỳ vọng tăng trưởng hoặc chính sách tiền tệ.

Hậu quả của phân tích này là bitcoin hiện hoạt động như một tài sản rủi ro nhạy cảm với thanh khoản thị trường hơn là một công cụ phòng hộ đô la truyền thống. Điều này khiến vàng và tiền tệ của các thị trường mới nổi trở thành những người hưởng lợi chính từ việc đa dạng hóa đô la trong danh mục bảo thủ. Bối cảnh này làm cho các sản phẩm như annuity theo chỉ số có tiếp xúc bitcoin trở nên phù hợp—chúng hỗ trợ chiến lược đa tầng phù hợp với chu kỳ thị trường hiện đại.

Việc ra mắt sản phẩm của Delaware Life đánh dấu bước tiến quan trọng trong sự phát triển của thị trường hưu trí và crypto, mang lại khả năng tiếp cận mà trước đây chưa từng có cho hàng triệu người về hưu tại Mỹ đang tìm kiếm cách sáng tạo để bảo vệ và phát triển tài sản của họ trong thời kỳ bất ổn kinh tế này.