Rủi ro phân lớp trong đầu tư tiền điện tử: Nguy cơ và cơ hội của chiến lược cá nhân hóa

Theo phân tích mới nhất của Schwab, thị trường tiền điện tử không chỉ là một tài sản mà còn là một hệ sinh thái phức tạp bao gồm nhiều lớp. Khi các chiến lược đầu tư tiếp tục được cá nhân hóa, việc hiểu cấu trúc này trở nên cần thiết. Nghiên cứu NS3.AI làm rõ giá trị của thị trường tập trung ở tầng nào, những nguy hiểm và cơ hội của nó.

Báo cáo Schwab tiết lộ cấu trúc giá trị

Phân tích của Schwab phân loại tiền điện tử thành ba cấp độ: lớp mạng, lớp cơ sở hạ tầng và lớp sản phẩm. Một phát hiện quan trọng của phân loại này là phần lớn giá trị thị trường tổng thể tập trung ở lớp mạng cơ bản.

Điều này có nghĩa là bản thân mạng blockchain có cơ chế nắm bắt giá trị mạnh mẽ nhất, có tác động đáng kể đến các quyết định đầu tư. Trong khi nhiều nhà đầu tư có xu hướng bị thu hút bởi các token trong các lớp cơ sở hạ tầng và sản phẩm, người ta đã tiết lộ rằng nguồn giá trị cơ bản nằm ở lớp mạng.

Nguy hiểm và các lựa chọn trong chiến lược đầu tư cá nhân

Phát hiện này có ý nghĩa nghiêm trọng đối với việc xây dựng danh mục đầu tư. Khi xây dựng chiến lược đầu tư được cá nhân hóa, điều cần thiết là phải hiểu chính xác các đặc điểm rủi ro-lợi nhuận của từng lớp. Sự nguy hiểm của việc đầu tư tập trung vào lớp mạng và các cơ hội trong chiến lược đa dạng hóa cần được xem xét đồng thời.

Mặc dù tập trung vào các mạng blockchain cốt lõi là chìa khóa để lưu trữ giá trị lâu dài trong thị trường tiền điện tử, nhưng điều quan trọng là phải cân bằng sự biến động của thị trường với tiềm năng tăng trưởng của các dự án mới nổi theo mục tiêu đầu tư cá nhân.