Ba ba người Trung Quốc bị bắt tại Hàn Quốc vì rửa tiền bằng tiền điện tử quy mô lớn: Tin nóng từ cuộc đàn áp tài sản kỹ thuật số của châu Á

Một chiến dịch thực thi pháp luật quy mô lớn đã phơi bày một mạng lưới tội phạm quốc tế hoạt động từ Hàn Quốc. Ba công dân Trung Quốc đã bị bắt giữ và chuyển hồ sơ truy tố sau cáo buộc họ đã tổ chức chuyển khoản trái phép khoảng 107 triệu đô la Mỹ bằng tiền điện tử qua các kênh không hợp pháp. Vụ việc này nhấn mạnh những thách thức ngày càng tăng mà Hàn Quốc phải đối mặt trong việc điều chỉnh thị trường tiền điện tử phát triển nhưng thường hỗn loạn của nước này.

Hoạt động chuyển tiền tinh vi

Theo các quan chức hải quan Hàn Quốc, các nghi phạm bị bắt giữ đã thực hiện kế hoạch phạm tội trong một khoảng thời gian dài từ tháng 9 năm 2021 đến tháng 6 năm 2025. Mạng lưới tội phạm đã tận dụng một mạng lưới phức tạp gồm các ví kỹ thuật số, các nền tảng tiền điện tử quốc tế và hạ tầng ngân hàng nội địa Hàn Quốc để di chuyển quỹ một cách có hệ thống.

Cơ chế hoạt động của vòng rửa tiền này thể hiện sự tinh vi kỹ thuật đáng kể. Các nghi phạm bị cáo buộc đã mua tiền điện tử qua nhiều khu vực pháp lý, chuyển tài sản kỹ thuật số vào các ví hoạt động tại Hàn Quốc, đổi số dư thành won Hàn Quốc, rồi phân tán vốn qua nhiều tài khoản ngân hàng. Phương pháp đa lớp này đặc biệt được thiết kế để che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của số tiền khỏi các hệ thống giám sát tài chính.

Che giấu lợi nhuận tội phạm như chi phí hợp pháp

Một trong những yếu tố lừa đảo hơn của hoạt động này là che giấu sự di chuyển của vốn như các giao dịch hợp pháp. Theo các báo cáo từ Yonhap, cơ quan tin tức chính của Hàn Quốc, các cá nhân bị bắt giữ đã biện minh cho các chuyển khoản bằng cách giả mạo chúng là các khoản thanh toán cho các thủ thuật y tế thẩm mỹ cho người nước ngoài hoặc chi phí giáo dục cho sinh viên quốc tế du học.

Cục Hải quan Seoul cho biết rằng tổ chức tội phạm đã nhận tiền gửi từ khách hàng qua các ứng dụng thanh toán kỹ thuật số phổ biến như WeChat và Alipay. Sự phụ thuộc vào các nền tảng thanh toán tiêu dùng này cho thấy công nghệ tài chính chính thống có thể bị lợi dụng cho các giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp. Nhóm này hoạt động qua một nền tảng trao đổi tiền điện tử ngầm và hiện chưa xác định được, theo mô tả của các cơ quan chức năng để hỗ trợ hoạt động của họ.

Khủng hoảng điều chỉnh liên tục của Hàn Quốc trong lĩnh vực tiền điện tử

Sự xuất hiện của vụ rửa tiền lớn này đến vào thời điểm then chốt đối với quy định tài chính của Hàn Quốc. Các cơ quan quản lý của nước này đã gặp phải trì hoãn kéo dài trong việc hoàn thiện khung pháp lý toàn diện để quản lý thị trường tiền điện tử. Khoảng trống pháp lý này đã tạo ra một môi trường nơi các nhà đầu tư địa phương ngày càng chuyển đổi các khoản tài sản kỹ thuật số của họ sang các nền tảng quốc tế, nhằm tránh các hạn chế trong nước.

Dữ liệu gần đây cho thấy khoảng 110 tỷ đô la tiền điện tử đã chảy ra khỏi Hàn Quốc trong năm 2025, phần lớn do các hạn chế giao dịch nghiêm ngặt và sự không chắc chắn về quy định. Với tiền điện tử hiện đóng vai trò là phương tiện đầu tư chính của hàng triệu công dân Hàn Quốc, việc thiếu hướng dẫn rõ ràng đã vô tình khuyến khích sự tập trung tài sản kỹ thuật số ở nước ngoài, có thể tạo ra các rủi ro bổ sung về tội phạm tài chính xuyên biên giới.

Ảnh hưởng đến thực thi pháp luật và giám sát thị trường

Việc chuyển hồ sơ truy tố cho ba công dân Trung Quốc này là một chiến thắng đáng chú ý trong công tác thực thi pháp luật của Hàn Quốc trong việc chống lại tội phạm tài chính có tổ chức. Vụ việc này cho thấy các cơ quan hải quan có khả năng truy vết các giao dịch tiền điện tử phức tạp xuyên biên giới, ngay cả khi các thủ phạm cố gắng sử dụng các kỹ thuật che giấu tinh vi.

Tuy nhiên, các chuyên gia an ninh và các nhà quản lý tài chính thừa nhận rằng vụ việc này chỉ là một phần nhỏ của hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tiền điện tử đang chảy qua các kênh của Hàn Quốc. Vụ việc này nhấn mạnh các lời kêu gọi cấp bách để Hàn Quốc thúc đẩy nhanh hơn khung pháp lý về tiền điện tử, thiết lập các hướng dẫn rõ ràng có thể vừa bảo vệ người tiêu dùng, ngăn chặn các doanh nghiệp tội phạm, vừa duy trì niềm tin hợp pháp của nhà đầu tư vào hạ tầng thị trường nội địa.

Cuộc điều tra và truy tố các công dân Trung Quốc này sẽ có khả năng ảnh hưởng đến cách các nhà hoạch định chính sách của Hàn Quốc tiếp cận các luật lệ tiền điện tử trong tương lai, có thể thúc đẩy nhanh hơn các cuộc thảo luận về việc thực thi các quy tắc chống rửa tiền mạnh mẽ hơn dành riêng cho tài sản kỹ thuật số.