Hoạt động rửa tiền bằng tiền điện tử tại Hàn Quốc: Băng nhóm Trung Quốc chuyển khoản 107 triệu USD

Ba ba công dân Trung Quốc đã bị chuyển đến cơ quan công tố Hàn Quốc sau khi các cơ quan hải quan của Hàn Quốc triệt phá một hoạt động rửa tiền kỹ thuật cao về tài sản kỹ thuật số. Trong khoảng thời gian từ tháng 9 năm 2021 đến tháng 6 năm 2025, nhóm quốc tế này đã chuyển khoảng 1.489 tỷ won (107 triệu USD) qua nhiều kênh không được phép, sử dụng cả tài khoản tiền điện tử lẫn hạ tầng ngân hàng địa phương.

Vụ việc diễn ra trong bối cảnh ngày càng gia tăng các lo ngại về quy định: Hàn Quốc đã chứng kiến khoảng 110 tỷ USD tài sản kỹ thuật số rời khỏi thị trường trong năm 2025, khi các nhà đầu tư tìm kiếm các nền tảng ở nước ngoài do thiếu khung pháp lý rõ ràng và dứt khoát trong nước.

Cấu trúc của Hoạt động: Các Tội phạm Che giấu Chuyển khoản như thế nào

Những người bị bắt thực hiện một kế hoạch tỉ mỉ để tránh sự giám sát của các cơ quan tài chính. Cơ chế hoạt động diễn ra theo các bước rõ ràng: đầu tiên, họ mua tiền điện tử ở nhiều quốc gia; sau đó, chuyển các tài sản này vào các ví kỹ thuật số đặt tại Hàn Quốc; ngay sau đó, họ đổi tiền sang won Hàn Quốc qua các tài khoản ngân hàng nội địa; cuối cùng, họ chuyển tiền qua một mạng lưới nhiều tài khoản để làm khó việc theo dõi.

Để che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của các nguồn lực, các nghi phạm đã sử dụng các lý do hợp lý để các tổ chức tài chính chấp nhận. Trong số các lý do giả mạo đó có chuyển khoản được gắn nhãn là thanh toán cho phẫu thuật thẩm mỹ cho người nước ngoài và chi phí giáo dục ở nước ngoài cho sinh viên. Đồng thời, họ nhận tiền gửi từ khách hàng qua các ứng dụng thanh toán phổ biến của Trung Quốc như WeChat và Alipay, tạo ra một lớp phức tạp hơn nữa trong việc truy tìm nguồn gốc của các quỹ.

Theo Văn phòng Hải quan chính của Seoul thuộc Dịch vụ Hải quan Hàn Quốc, sơ đồ này liên quan đến một sàn giao dịch tiền điện tử không được phép và chưa rõ danh tính, cho thấy một hạ tầng tội phạm còn rộng lớn hơn nhiều so với ba người bị bắt.

Thiếu hụt Quy định tại Hàn Quốc: Tại sao Các Nền tảng Ngoài lại Thu hút Nhà đầu tư

Việc bắt giữ nhóm tội phạm này phơi bày một điểm yếu về cấu trúc trong hệ sinh thái tiền điện tử của Hàn Quốc. Sự chậm trễ của các cơ quan quản lý trong việc hoàn thiện một khung pháp lý rõ ràng đã tạo ra một khoảng trống mà tội phạm khai thác, dẫn đến các nhà đầu tư hợp pháp chuyển sang các nền tảng quốc tế.

Quốc gia này đang đối mặt với một nghịch lý: tiền điện tử đã trở thành một tài sản đầu tư chính của người Hàn Quốc, nhưng thiếu các hướng dẫn rõ ràng và các hạn chế hoạt động đã giữ hàng tỷ USD vốn kỹ thuật số ngoài biên giới quốc gia. Động thái này không chỉ làm giảm thu ngân sách mà còn mở rộng cơ hội cho các hoạt động rửa tiền, khi tội phạm hoạt động trong các không gian pháp lý xám.

Hậu quả và Các hướng đi tiếp theo

Vụ việc do Hàn Quốc bắt giữ là một cảnh báo về các rủi ro liên quan đến sự chậm trễ trong quy định. Khi nhiều quốc gia khác đối mặt với các thách thức tương tự, rõ ràng rằng việc thiếu một khung pháp lý vững chắc không loại trừ hoạt động của tiền điện tử—mà chỉ đẩy nó sang các môi trường ít được giám sát hơn và có thể nguy hiểm hơn.

Các cơ quan của Hàn Quốc vẫn tiếp tục điều tra toàn diện mạng lưới tội phạm, bao gồm việc xác định sàn giao dịch không được phép đã được sử dụng trong sơ đồ này. Kết quả của vụ việc này có thể thúc đẩy các cải cách quy định cấp bách hơn tại Hàn Quốc, đặt ra các tiền lệ quan trọng cho các thị trường khác đang đối mặt với các lựa chọn giữa đổi mới và tuân thủ.