Cách các tội phạm tiền tệ phơi bày điểm yếu trong hệ thống bảo vệ thị trường tiền điện tử Hàn Quốc

Gần đây, cơ quan Hải quan Hàn Quốc đã phát hiện một hoạt động rửa tiền quy mô lớn bằng tiền điện tử do mạng lưới tội phạm Trung Quốc thực hiện. Trong vòng vài năm hoạt động phi pháp, nhóm này đã chuyển hơn 107 triệu đô la qua các kênh tài chính khác nhau, che giấu các giao dịch tiền điện tử dưới dạng chi phí hợp pháp. Vụ việc này một lần nữa đặt ra câu hỏi về việc hệ thống tài chính Hàn Quốc chưa đủ bảo vệ trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

Hoạt động của mạng lưới tội phạm: phương pháp và quy mô

Ba công dân Trung Quốc bị bắt giữ dự kiến đã thực hiện các hoạt động rửa tiền từ tháng 9 năm 2021 đến tháng 6 năm 2025, sử dụng hệ thống chuyển tiền xuyên biên giới phát triển. Các tội phạm nhận tiền gửi từ khách hàng qua các ứng dụng thanh toán phổ biến như WeChat và Alipay, sau đó chuyển đổi tiền điện tử sang won Hàn Quốc, đi qua nhiều tài khoản ngân hàng nội địa.

Số tiền cần rửa là 148,9 tỷ won (khoảng 107 triệu đô la). Chính quyền phát hiện rằng để tránh sự kiểm soát của các cơ quan quản lý tài chính, các nghi phạm liên tục mua các tài sản tiền điện tử ở nhiều quốc gia, chuyển chúng đến các ví kỹ thuật số đặt tại Hàn Quốc, rồi thực hiện các chuyển khoản tài chính phức tạp.

Phương pháp che giấu và tránh sự giám sát

Điểm đặc trưng của sơ đồ này là việc giả mạo lý do hợp pháp. Các tội phạm đã giả danh các khoản chuyển tiền điện tử là phí dịch vụ thẩm mỹ của người nước ngoài hoặc dịch vụ giáo dục cho sinh viên quốc tế. Những “lý do hợp lệ” này giúp giảm khả năng bị nghi ngờ trong quá trình giám sát tài chính.

Các hoạt động này được thực hiện qua các nền tảng trao đổi tiền điện tử phi chính thức, danh tính và quyền hạn pháp lý của các nền tảng này vẫn chưa được các nhà điều tra Hàn Quốc xác định rõ. Điều này cho thấy cần tăng cường kiểm soát các giao dịch kỹ thuật số xuyên biên giới và các hoạt động liên quan đến tiền điện tử.

Rối loạn tiền điện tử: tại sao tội phạm lại chọn Hàn Quốc

Việc phát hiện vụ việc này diễn ra trong bối cảnh các vấn đề nghiêm trọng đang đặt ra cho lĩnh vực tài chính Hàn Quốc. Đất nước này đã nhiều năm cố gắng xây dựng một khung pháp lý ổn định cho thị trường tiền điện tử. Sự không rõ ràng của luật pháp và các hạn chế thương mại đã buộc các nhà đầu tư trong nước phải giữ hàng tỷ đô la tài sản kỹ thuật số trên các nền tảng nước ngoài.

Vô số lỗ hổng này tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động tội phạm tài chính. Việc thiếu các quy định rõ ràng về quản lý tiền điện tử thu hút các nhóm tội phạm, những người lợi dụng điểm yếu trong hệ thống giám sát. Thực tế tội phạm chọn Hàn Quốc làm nơi thực hiện các hoạt động của mình cho thấy các cơ quan quản lý địa phương còn chậm chân trước sự phức tạp ngày càng tăng của các tội phạm tài chính trong kỷ nguyên tài sản kỹ thuật số.

Để củng cố vị thế trong cuộc chiến chống rửa tiền bằng tiền điện tử, Hàn Quốc cần không chỉ điều tra các vụ việc như vậy mà còn xây dựng một khung pháp lý toàn diện, đảm bảo tính minh bạch và an toàn cho lĩnh vực tiền điện tử, đồng thời bảo vệ các nhà đầu tư hợp pháp.