Khi Hồ sơ Epstein tiết lộ mối liên hệ với Phố Wall: Cách Jes Staley và các giám đốc ngân hàng khác đối mặt với sự kiểm tra

Việc công bố các tài liệu chi tiết về tổ chức tội phạm của Jeffrey Epstein đã gây chấn động trong giới tài chính. Khi các hồ sơ toàn diện trở nên khả dụng, chúng không chỉ tiết lộ những thất bại của một tổ chức đơn lẻ mà còn phơi bày một mô hình rộng hơn về sự thiếu suy nghĩ thận trọng của các lãnh đạo ngân hàng. Deutsche Bank, tổ chức tài chính lớn nhất của Đức, chịu sự soi xét đặc biệt — cùng với đó là một số giám đốc điều hành nổi bật, trong đó có Jes Staley, người xuất hiện nổi bật trong các thư từ liên quan đến nhà tài phiệt bị ghét bỏ này.

Vai trò trung tâm của Deutsche Bank trong quản lý tài sản của Epstein

Deutsche Bank đã xử lý phần lớn tài sản của Epstein qua khoảng 40 tài khoản. Quy mô thực sự của mối quan hệ này chỉ rõ ràng sau khi các tài liệu chính thức được công bố. Thị trường chứng khoán phản ứng nhanh chóng: cổ phiếu Deutsche Bank giảm 5,49% sau khi hồ sơ được tiết lộ, phản ánh mối lo ngại của nhà đầu tư về khả năng phán đoán của ngân hàng trong việc tiếp nhận một khách hàng gây tranh cãi như vậy.

Bối cảnh phía sau thật đáng phê phán. Epstein đã duy trì giá trị tài sản ròng gần 600 triệu USD vào thời điểm chết vào tháng 8 năm 2019. Khi JPMorgan đóng tài khoản của ông vào năm 2013 do lo ngại về uy tín, Deutsche Bank đã đưa ra một quyết định định mệnh: vẫn chấp nhận ông làm khách hàng. Các tài liệu nội bộ của DOJ tiết lộ rằng Deutsche hiểu rõ chính xác ai là người mà họ đang chào đón. Paul Morris, một cựu nhân viên của JPMorgan từng quản lý tài chính của Epstein, đã tạo điều kiện giới thiệu này và sau đó trở thành quản lý tài khoản chính tại Deutsche Bank, phụ trách các mối quan hệ bao gồm Southern Financial, một trong những nguồn thu chính của Epstein.

Tại sao Deutsche Bank vẫn tiếp tục duy trì các tài khoản sau khi xuất hiện các dấu hiệu cảnh báo

Thay vì chấm dứt mối quan hệ ngay lập tức, Deutsche Bank thể hiện một mô hình dung túng đáng lo ngại. Ngay cả khi hành vi của Epstein gây ra những lo ngại rõ ràng, ngân hàng vẫn tiếp tục xử lý các giao dịch của ông. Cụ thể, vào đầu năm 2019, khi văn phòng của Epstein hỏi về giới hạn rút tiền hàng ngày trên thẻ ghi nợ Deutsche của ông, câu trả lời là 12.000 USD. Ngân hàng sau đó đã tạo điều kiện cho các khoản rút tiền lớn định kỳ này.

Trong suốt năm 2019, các cơ quan quản lý và nhóm tuân thủ của Đức dường như đã bỏ qua các dấu hiệu cảnh báo. Vào tháng 1, ngân hàng đã nhận được câu hỏi về giới hạn rút tiền mặt tối đa. Đến tháng 3, Southern Trust Company — một tài khoản của Epstein tại Deutsche — đã xử lý hơn 30 triệu USD tiền gửi và rút tiền. Tháng 4 mang đến một loạt các giao dịch đáng ngờ: hơn 100.000 USD chuyển đến các công ty hàng không, và hai yêu cầu giao tiền mặt riêng biệt tổng cộng 57.500 euro, đều được sắp xếp qua một email duy nhất vào ngày 9 tháng 4.

Đáng chú ý, Epstein vẫn duy trì ít nhất chín tài khoản hoạt động với tổng số dư lên tới 1.776.680 USD vào tháng 5 năm 2019. Phải đến khi Epstein bị bắt vào tháng 7 năm 2019, Deutsche Bank mới chính thức đóng các mối quan hệ này — hơn năm năm sau khi lần đầu tiên chấp nhận ông làm khách hàng.

Vấn đề trách nhiệm của các nhà điều hành rộng hơn

Các hồ sơ của Epstein đã đặt ra một ánh sáng không thoải mái về một số lãnh đạo ngân hàng ngoài quản lý của Deutsche Bank. Đây là nơi mối quan hệ của Jes Staley với Epstein trở nên đặc biệt quan trọng. Staley, người sau này giữ chức CEO của Barclays trước khi từ chức vào năm 2021 sau cuộc điều tra của Cơ quan Quản lý Tài chính về mối liên hệ của ông với Epstein, đã trao đổi khoảng 1.200 email với tên tội phạm tình dục bị kết án trong thời gian làm việc tại JPMorgan từ năm 2008 đến 2012.

Các thư từ tiết lộ sự thân thiết cá nhân đáng lo ngại. “Tôi rất trân trọng tình bạn của chúng ta. Tôi có ít mối quan hệ sâu sắc như vậy,” Staley viết cho Epstein vào năm 2009. Khi xem xét sự nghiệp của Jes Staley và sự sụp đổ cuối cùng của ông khỏi vị trí lãnh đạo tại Barclays, mức độ quan hệ cá nhân của ông với Epstein cung cấp bối cảnh cho sự kiểm tra của các cơ quan quản lý sau này.

Ngoài Staley, các giám đốc điều hành khác cũng bị lộ diện. Kathy Ruemmler, giám đốc pháp lý của Goldman Sachs, xuất hiện trong nhiều email với Epstein từ năm 2014 đến 2019, cho thấy liên lạc xã hội thường xuyên và chấp nhận quà tặng. Cecilia Steen, nhân viên của JPMorgan tại London, đã cam kết trung thành với Epstein chỉ vài ngày trước khi ông chết. Paul Barrett, một nhân viên khác của JPMorgan, đã rời khỏi vị trí để làm việc trực tiếp với Epstein, sau đó viết: “Tôi đã rời bỏ sự nghiệp tuyệt vời tại JPM để làm việc với bạn… Chúng tôi đã kiếm được rất nhiều tiền khi làm việc cùng nhau qua nhiều năm.”

Ngay cả gia đình ngân hàng Rothschild cũng bị đề cập — một phát ngôn viên xác nhận rằng Edmond de Rothschild đã duy trì các mối quan hệ kinh doanh với Epstein từ năm 2013 đến 2019, với Epstein nhận 25 triệu USD cho các dịch vụ tư vấn chiến lược.

Hình phạt tài chính và trách nhiệm của tổ chức

Hậu quả đối với Deutsche Bank là rất lớn. Các cơ quan quản lý Mỹ đã phạt ngân hàng 180 triệu USD sau khi xác định ngân hàng không xử lý đầy đủ các thiếu sót trong kiểm soát rửa tiền. Ngoài ra, Deutsche Bank còn phải trả 75 triệu USD như một phần của thỏa thuận bồi thường cho các nạn nhân của Epstein.

Trong các tuyên bố gần đây, Deutsche Bank chính thức thừa nhận quyết định chấp nhận Epstein làm khách hàng vào năm 2013 là một sai lầm cơ bản của tổ chức. Tuy nhiên, con đường đến trách nhiệm và sự phán xét toàn diện cho các giám đốc điều hành như Jes Staley và những người khác có liên quan đến Epstein, những người đã tạo điều kiện cho hoạt động của ông tiếp tục, vẫn là một cuộc thảo luận chưa kết thúc trong giới quản lý. Các hồ sơ của Epstein đã tiết lộ rằng lãnh đạo ngân hàng không thể đơn thuần chấp nhận khách hàng có giá trị tài sản cao mà không có sự kiểm tra kỹ lưỡng, đặc biệt khi các nguồn khách hàng mà các tổ chức khác từ chối lại có các dấu hiệu cảnh báo rõ ràng đã được ghi nhận.