Vừa mới bắt gặp câu chuyện điên rồ này và thật lòng vẫn làm tôi choáng váng. Hai anh em người Nam Phi, mới 20 và 17 tuổi, đã thực hiện được một trong những vụ lừa đảo rút lui (exit scam) lớn nhất của crypto và biến mất với 3,6 tỷ rands. Câu chuyện Africrypt gần như là một bài học mẫu mực về cách không nên tin bất kỳ ai trong lĩnh vực này.

Vậy chuyện đã diễn ra như thế nào. Năm 2019, khi Bitcoin vẫn còn khá mới đối với đa số mọi người, Raees và Ameer Cajee đã cho ra mắt một nền tảng có tên Africrypt. Lời hứa của họ? Lên tới 10% lợi nhuận hằng ngày thông qua các thuật toán bí mật và giao dịch chênh lệch giá (arbitrage). Nghe có quen không? Hai anh em cực kỳ có sức hút—họ ăn mặc đúng chất, khoe những chiếc Lamborghini, đăng tải nội dung về lối sống xa hoa, và về cơ bản đã diễn vai những “thiên tài crypto” một cách hoàn hảo. Nhưng tất cả chỉ là màn kịch.

Không hề có kiểm toán, không giấy phép, không có hạ tầng thực sự. Chỉ là hai đứa trẻ gom hàng tỷ từ tiền của nhà đầu tư mà không có bất kỳ sự tách bạch nào giữa tiền của khách hàng và tài khoản cá nhân của họ. Mọi thứ vận hành dựa trên sự cảm nhận và niềm tin thuần túy. Một nhà đầu tư sau đó thừa nhận rằng số tiền thực ra chỉ đơn giản là bị chuyển đi theo ý họ.

Rồi ngày 13 tháng 4 năm 2021 đến. Africrypt gửi email khẳng định họ đã bị hack. Ví bị xâm phạm, máy chủ ngừng hoạt động, nhân viên bị khóa khỏi mọi thứ. Và đây mới là “đòn” quyết định—họ còn yêu cầu mọi người đừng báo cáo với cơ quan chức năng. Vài ngày sau? Website biến mất, văn phòng trống trơn, số điện thoại không còn liên lạc được. Raees và Ameer Cajee đã đơn giản biến mất.

Nhưng họ không phải biến mất một cách ngẫu nhiên. Họ đã thanh lý mọi thứ từ trước—bán Lamborghini, tống khứ các bất động sản sang trọng, tạo danh tính giả và thậm chí lấy cả quốc tịch từ Vanuatu. Toàn bộ kế hoạch chạy trốn đã được sắp đặt trước. Trước hết họ chạy sang UK, rồi phân tán số tiền bị đánh cắp sang nhiều ví và các công cụ trộn crypto để che giấu dấu vết.

Tuy nhiên, đến đoạn này mới thật sự đáng chú ý. Phân tích blockchain đã bắt được họ ngay lập tức. Thực tế không có vụ hack nào—chỉ là các luồng chuyển tiền nội bộ. Tiền bị chia nhỏ, bị trộn lẫn và gửi tới các nền tảng ở nước ngoài (offshore). Nhưng Nam Phi khi đó lại gặp một vấn đề lớn: crypto thậm chí còn chưa được quản lý. Vì vậy, về mặt kỹ thuật, cũng không có một khung luật rõ ràng nào để có thể buộc tội họ về bất cứ điều gì cụ thể.

Phải mất một cuộc điều tra rửa tiền của Thụy Sĩ thì cuối cùng mới lần ra được. Hóa ra số tiền đã đi qua Dubai trước, rồi được rửa thông qua các dịch vụ trộn, và cuối cùng dừng ở Zurich. Năm 2022, Ameer Cajee bị bắt khi đang cố truy cập các ví Trezor chứa Bitcoin của Africrypt. Nhưng ngay cả chuyện đó cũng không “dính” lâu—anh ta được thả sau khi nộp tiền bảo lãnh và thực chất đã ở trong một khách sạn hạng sang với giá 1.000 đô la một đêm.

Nhanh chóng đến hiện tại, và hầu hết nhà đầu tư vẫn chưa lấy lại được bất cứ thứ gì. Hai anh em nhà Cajee lại biến mất lần nữa. Toàn bộ chuyện này gần như là ví dụ hoàn hảo về việc bạn không thể chỉ tin vào sự lôi cuốn và việc phô bày lối sống xa hoa trong crypto. Không kiểm toán, không quản lý, không trách nhiệm giải trình—chỉ là lời hứa và một giấc mơ bốc hơi ngay trong một đêm. Hàng nghìn người đã mất sạch số tiền tiết kiệm khi đặt cược vào hai đứa trẻ, những người thực chất đang vận hành một mô hình kiểu Ponzi với Bitcoin.