Ngân hàng Trung ương Nga gần đây đã đề xuất quy định mới: yêu cầu tất cả các nhà giao dịch tiền điện tử hoàn thành xác thực danh tính KYC, hạn chế người dùng chưa xác thực danh tính rút tài sản từ các nền tảng trong nước, và cấm dòng tiền từ ví lưu trữ trong nước chuyển ra ví không lưu trữ ngoài nước.

Đồng thời, còn yêu cầu cư dân khai báo các tài sản tiền điện tử họ sở hữu ở nước ngoài, các quy định liên quan dự kiến sẽ có hiệu lực vào tháng 7 năm nay.
Nếu chỉ nhìn vào các điều khoản của chính sách này, có thể nghĩ rằng nó đang thắt chặt, nhưng thực chất đang làm lại một việc rất quan trọng, đó là biến dòng tiền điện tử từ tự do lưu thông thành dòng có thể kiểm soát được.
Chìa khóa không nằm ở chính KYC, mà ở con đường. Trước đây, nhiều dòng vốn thực sự ra khỏi nước thông qua bước chuyển sang ví không lưu trữ ngoài nước, một khi con đường này bị hạn chế, nghĩa là dòng tiền vẫn có thể lưu thông trong hệ thống, nhưng rất khó để rời khỏi hệ thống mà không bị theo dõi. Điều này thực chất đã gần như theo logic kiểm soát vốn truyền thống.
Thêm vào đó, việc khai báo tài sản ở nước ngoài giống như đóng chặt người, tiền và con đường, mọi thứ về bạn là ai, tiền ở đâu, tiền đi như thế nào đều nằm trong tầm kiểm soát của cơ quan quản lý. Như vậy, tiền điện tử không còn chỉ là một thị trường trên chuỗi nữa, mà còn được đưa trở lại thành một phần của hệ thống tài chính quốc gia.
Về ảnh hưởng, các chính sách này không trực tiếp thay đổi thị trường, nhưng sẽ thay đổi cấu trúc. Các nền tảng tập trung sẽ giống như ngân hàng hơn, người dùng sẽ bắt đầu phân tầng, một số vẫn nằm trong hệ thống tuân thủ, một số khác tiếp tục chuyển sang chuỗi và phi tập trung, thanh khoản cũng sẽ bị phân tách theo đó.
Tóm lại, đây không chỉ là tăng cường quản lý đơn thuần, mà còn là một tín hiệu rõ ràng hơn: tiền điện tử có thể tồn tại, nhưng phải hoạt động trong khung khổ quy định. Vấn đề không phải là có thể sử dụng hay không, mà là còn có thể sử dụng như trước đây nữa hay không.
#加密监管 #Ngân hàng Trung ương Nga #KYC