電話那頭突然傳來："您好，這裏是XX公安局，需要核實你近期的銀行交易…"

手握着手機，哪怕是幣圈老手，估計心裏也會咯噔一下。先別慌！越是這種時候，越要穩住。下面這套應對策略，既能配合調查，又不至於給自己挖坑：

**策略一：明確法律邊界，別讓自己背鍋**

如果警方問你交易是否合法，記住這個回答框架："個人間買賣虛擬貨幣本身不違法，但資金來源若有問題，使用者需承擔相應責任。"

關鍵是要傳達一個信息——你只是在正規平台進行正常交易的普通投資者，不是什麼違法犯罪分子。說話時態度誠懇，但立場要清晰。

**策略二：遇到退款要求，溝通大於對抗**

警方若告知你收到的資金可能涉案，要求退還時，千萬別情緒化。你可以這樣表態："我完全理解調查工作的必要性，會全力配合處理。"

接着主動提供交易記錄、轉帳憑證、聊天截圖等所有能證明交易真實性的材料。配合度越高，問題解決越快，也能最大程度避免其他帳戶受牽連。硬頂着不配合？小問題可能演變成大麻煩。

**策略三：搞清處理邏輯，區別對待很重要**

這裏有個關鍵區分點：
- 如果被認定直接參與違法活動，所有關聯帳戶都可能被凍結；
- 若只是正常交易中無意收到問題資金，通常僅凍結涉事帳戶。

核心原則記住了：積極配合調查不會留案底，但拒不配合性質就變了，處理措施也會隨之升級。

**最後說點實在的：**

虛擬貨幣交易不是兒戲，每筆轉帳都可能埋着雷。務必養成"三查"習慣：
- 對方身分是否實名認證？
- 資金往來路徑是否清晰？
- 錢包地址安全性如何？

在這個市場裏，活得久永遠比賺得快重要。守住本金，別讓自己的帳戶成了黑錢中轉站。