DeFAI：AI与DeFi的深度融合能否引领AI Agent新浪潮？

一、DeFAI的核心概念

1.1 DeFAI的定义

DeFAI是AI和DeFi的结合。尽管AI相关概念已经经历多轮炒作，从AI算力到AI Meme，从不同技术架构到各种基础设施，但DeFAI作为一个新兴概念正在崛起。目前，DeFAI主要分为三大类：AI抽象、自主DeFi代理以及市场分析与预测。

1.2 DeFAI的运作机制

DeFAI系统的核心是基于大语言模型(LLM)的AI Agent，其运作涉及多个层面，从数据收集到决策执行。大多数模型遵循以下工作流程：

1. 数据收集：从链上、链下及去中心化数据源获取实时信息。

2. 模型推理：利用监督学习、非监督学习、强化学习和自然语言处理等技术进行复杂推理和预测。

3. 决策制定：基于收集的数据和推理结果，使用优化引擎和多代理系统协作来制定最佳策略。

4. 托管与运行：通过中心化或去中心化方式托管AI模型，并与链上协议交互。

5. 互操作性：通过API集成和去中心化消息传递实现与多个DeFi协议的无缝交互。

6. 钱包管理：采用MPC钱包或TEE技术确保安全的密钥管理和交易执行。

1.3 DeFAI的愿景

DeFAI的目标是通过AI代理和各种AI平台，使用户能够自主管理投资组合，让所有人都能轻松参与加密市场交易。这一愿景与"意图"驱动的交易概念相呼应，用户只需关注交易结果，而不必关心具体执行过程。

未来区块链大规模应用的终极形态可能是：AI Agent + Solver + Intent-Centric + DeFAI。

二、DeFAI相关项目概览

当前市场上已经涌现出多个DeFAI项目，包括但不限于：

1. Griffain：结合AI Agent与区块链的创新平台，支持代币互换、流动性提供等功能。

2. Hey Anon：AI驱动的DeFi协议，简化用户交互并执行复杂操作。

3. Orbit：降低DeFi参与门槛，支持多个区块链和协议。

4. Neur：专为Solana生态系统设计的开源全栈应用程序。

5. Modenetwork：以太坊Layer2上的AI x DeFi创新平台。

6. The Hive：集成多个AI模型，实现复杂DeFi操作的Solana项目。

7. Bankr：AI驱动的加密货币管理工具，简化交易和钱包管理。

8. HotKeySwap：提供AI驱动的DEX聚合器和跨链交易工具。

9. Gekko AI：专注于预测市场的自动化交易解决方案。

10. ASYM：AI驱动的DEX聚合器和分析工具，识别高回报机会。

11. Wayfinder Foundation：全链互动工具，帮助Agent在链上环境中导航。

12. Slate：通用AI代理连接基础设施层，简化链上操作。

13. Cod3x：Solana生态系统中的无代码开发工具，用于构建自动化DeFi策略。

14. Almanak：具备自我学习能力的AI Agent，优化DeFi和游戏项目。

15. HIERO：多链智能工具，支持自然语言命令完成交易。

三、AI Agent的发展方向

AI Agent的发展面临两个主要方向：游戏（GameFAI）和去中心化金融（DeFAI）。

3.1 游戏方向

M3 (Metaverse Makers)是游戏方向的代表项目。然而，即使在资源丰富的Web2市场，也尚未出现真正爆火的AI游戏。游戏开发的长周期可能会限制这一方向的快速发展。

3.2 DeFi方向

DeFAI项目呈现快速增长趋势。目前市值排名靠前的项目包括GRIFFAIN、ANON、OLAS等。其中，GRIFFAIN和ANON合计占DeFAI总体市值的37.29%。

GRIFFAIN建立在Solana上，提供生成钱包和快速交易等功能。Hey Anon支持多个公链，由知名创始人Daniele带领，获得了可观的市场关注。

四、展望

DeFAI的出现契合区块链的强金融属性。未来，GameFAI可能会继承元宇宙的概念，通过AI管理虚拟资产和经济系统。DeFAI则需要逐步从情绪驱动转向实际价值导向，AI Agent的持续发展可能需要类似DeFi的收益模式支持。市场竞争的最终结果值得期待。