加密货币ETF完整指南：哪些ETF真的适合你的投资组合

如果你一直在想如何在不处理钱包和私钥的情况下获取比特币或以太坊敞口，加密ETF可能正是你需要的东西。大多数人没意识到的是：它们比实际购买加密货币要简单得多，而且也更安全。

什么是加密ETF？

可以这样理解——加密ETF基本上是一种跟踪比特币、以太坊或整个加密市场的基金，就像普通股票一样在传统交易所交易。你自己并不持有这些币，而是基金持有，你则拥有该基金的一部分。没有助记词丢失的风险，也不用担心交易所被黑。

听起来很无聊，但这正是重点。对于希望获得加密货币敞口但又不想麻烦的机构和普通投资者来说，自2024年7月第一个ETF推出以来，ETF已经带来了巨大改变。

主要类型解析

现货比特币ETF

这些ETF实际持有比特币现货。你买入时，就是直接获得了BTC价格波动的敞口。

主要参与者：

• iShares Bitcoin Trust (BlackRock)：资金流入巨大，费用有竞争力。业内巨头。
• Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund：费用比率最低。由富达负责托管，你的币更安全。
• Bitwise Bitcoin ETF：公开链上持仓——透明度就是他们的卖点。
• Grayscale Bitcoin Mini Trust：费用比原Grayscale信托更低，入门门槛更友好。

现货以太坊ETF

这些ETF在(2024年7月)更近期推出，实际持有以太坊代币。

你的选择：

• iShares Ethereum Trust：BlackRock的产品，管理资产规模最大。
• Grayscale Ethereum Mini Trust：低成本获取以太坊敞口，无需大额投入。
• Fidelity Ethereum Fund (FETH)：想要区别于BlackRock或Grayscale的另一个选择。

策略型及多元化ETF

想要的不仅仅是比特币和以太坊？这些基金可为你提供多种加密资产或区块链公司的组合敞口。

典型产品：

• Hashdex Nasdaq Crypto Index：像加权篮子一样运作，BTC和ETH为主要成分。市值变化影响价值。
• Amplify Transformational Data Sharing：投资于建设区块链基础设施和技术的公司。
• ProShares Bitcoin Strategy：采用比特币期货而非现货，是美国首个加密ETF。
• Fidelity Crypto Industry and Digital Payments ETF：无需直接持币即可参与更广泛的加密和区块链生态。

实话实说

加密ETF解决了一个大问题：如何通过受监管、税收高效、托管安全的方式获得加密货币敞口。但你需要知道：

优点： 无需管理私钥。受监管。税收友好。交易便捷。入门门槛低。

缺点： 你需要支付费用(虽然已大幅下降)。你并不真正拥有加密货币。依然受加密市场波动影响——无论ETF与否。

总结

根据你的实际需求选择ETF：纯比特币/以太坊敞口，还是更广泛的加密生态？更低的费用还是更高的便利性？风险承受能力和投资期限很重要。

但请记住——这些都不是无风险的。加密的波动性始终存在，无论你是直接持币还是通过ETF持有。话虽如此，如果你想以机构级别的方式进入加密领域且不想技术折腾，这可能是你的最佳选择。