最近一场加密货币会议把个人炒币的法律边界讲得明明白白。自己持币,风险自担;但越界行事,法律重锤随时落下。



其一,洗钱罪“动手即既遂”。不管你知不知道钱干不干净,只要协助把可疑比特币换成其他资产,完成转换瞬间,就可能被认定为洗钱罪既遂。法律不看最终结果,只看你有没有隐匿、转换行为,一旦踏错,追悔莫及。

其二,OTC兑换慎碰“外汇红线”。搬砖党或OTC商家要注意,若明知对方想绕开外汇管制,用人民币换美元(或反之),还通过USDT搭桥,这就构成“变相买卖外汇”。数额大、情节严重,非法经营罪共犯的帽子就跑不了,直接挑战国家金融管理秩序。

个人炒币通常不犯罪,但涉及“掩饰黑钱”或“替代跨境汇兑”,就踏入红色禁区。加密货币不是法外之地,操作都在法律审视下。你在交易中遇到过法律困扰吗?评论区聊聊。点个关注、收藏、点赞和评论!
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