2025年何时提交税表？您的退款时间表和追踪完整指南

如果你想知道2025年何时可以收到退税，答案取决于多个因素——主要是你的申报方式以及是否选择直接存款。让我们详细了解有关退税时间和如何监控你的资金的一切信息。

了解2025年退税处理时间

美国国税局（IRS）通常在你电子申报后21天内处理大部分退税。然而，具体时间表会根据你的申报方式而有所不同。以下是2025年报税时应预期的时间：

电子申报并选择直接存款： 这是最快的方式。提交后的一到三周内即可看到你的资金。

电子申报并选择支票： 如果IRS邮寄支票到你的地址，预计处理和邮寄时间约一个月。

纸质申报并选择直接存款： 纸质申报时间较长——大约需要三周的处理时间，然后还需额外时间进行存款。

纸质申报并选择支票： 最慢的方法，从IRS收到你的实体申报之日起大约需要两个月。

对于提交完整且准确的纸质申报的纳税人，从IRS收到你的申报开始，预算六到八周的总时间。

2025年你不能错过的关键税务日期

提前规划对于顺利申报至关重要。请在日历上标记以下重要截止日期：

2025年1月15日——第四季度收入的预估税款截止日 (2024年9月1日至12月31日)。

2025年1月27日——正式开始报税季。IRS开始接受和处理联邦税表。

2025年1月31日——你应从雇主那里收到W-2表格。

2025年2月18日——如果申报2025年的免税状态，提交W-4表格的截止日。

2025年4月15日——主要的报税截止日。这是你必须提交联邦或州税表、缴清任何未付税款、申请延期以及支付第一季度预估税款的时间 (1月1日至3月31日)。

2025年6月16日——第二季度预估税款截止日 (4月1日至5月31日收入)。

2025年9月15日——第三季度预估税款截止日 (6月1日至8月31日收入)。

2025年10月15日——如果你在4月15日或之前申请了延期，这是最终的申报截止日。

2025年12月31日——今年最后一次缴纳401(k)、罗斯401(k)和雇主赞助退休金的日期，也是慈善捐赠的截止日期。

如何监控你的退税状态

申报后，你无需盲目等待。IRS提供了便捷的工具来跟踪你的申报进度。

使用IRS的“我的退税在哪里？”工具： 访问IRS官方网站，输入你的社会安全号码、申报状态和确切的退税金额。系统会显示以下三种状态之一：

• 已收到申报 (你的提交已被记录)
• 退税已批准 (IRS已处理你的申报)
• 退税已发出 (资金正在路上或已存入)

IRS2Go移动应用： 为了随时随地跟踪，下载这个免费应用，获取关于你的退税状态的实时更新。

监控时间： 如果你选择电子申报，通常在提交后一天即可开始监控你的申报状态。纸质申报者应等待大约一个月后再检查状态。

加快退税速度：实用步骤

想要更快拿到钱？请遵循以下经过验证的策略：

尽早申报： 提交越早，处理越快。一月初申报的纳税人通常在二月就能收到退税。

核对申报的准确性： 错误或遗漏信息会导致IRS联系你，显著延长处理时间。提交前务必仔细检查。

选择电子申报并使用直接存款： 这组合是速度最快的。你的退税会在IRS批准后几天内直接存入你的银行账户。

确认你的直接存款账户信息： IRS只能将资金存入以你的名义、配偶名义或共同账户中。确保路由号码和账户号码正确无误。

如果申领税收抵免，请耐心等待： 申领所得税抵免(EITC)或额外儿童税收抵免的申报，通常在二月底之后才会处理，无论你何时申报。

为什么你的退税可能会延迟

多种情况可能会延长处理时间：

修正申报： 如果你提交了修正申报(Form 1040-X)，预计处理时间约为16周。

配偶受伤申诉： 这类申诉需要额外验证，处理时间会更长。

ITIN续签： 续签个人纳税人识别号码（ITIN）的人，处理时间会更长。

存款账户限制： 每个账户每年最多只能接受三次退税存款。超过此限制会导致延迟。

为了避免未来的延误，建议调整你的税收预扣，避免全年过度缴税。将钱留在工资中，完全可以避免等待退税。

你应该联系IRS了解你的退税情况吗？

只有在以下情况下才应联系IRS：

• 自电子申报后已超过21天
• 自邮寄纸质申报起已超过六周
• “我的退税在哪里？”工具提示你联系IRS

拨打电话时准备好你的社会安全号码或ITIN。

州税退税时间不同

不要混淆联邦和州的退税——它们是分开处理的。每个州都有自己的系统和不同的时间表。电子申报通常也会加快州税的处理速度，就像联邦申报一样。请联系你所在州的税务部门获取具体的退税状态信息。一些州现在提供借记卡退税，而不是支票或直接存款，对于没有银行账户的人来说也很方便。

退税预支贷款：快速现金的权衡

一些纳税人通过税务准备者、注册会计师（CPA）或银行提供的退税预支贷款(RALs)，以立即获得资金。你提前拿到款项，然后用你的正式退税偿还贷款。缺点是：高利率以及如果你的退税被延迟或金额低于预期，可能会陷入债务。

2025年影响退税的税法变动

一些调整会影响今年的退税：

通胀调整的税率档次： IRS提高了所得税档次，因此收入增长未能跟上通胀的申报人可能会进入较低的税率档次，从而获得更大的退税。

更高的标准扣除额： 标准扣除额增加了750至1500美元，具体数额取决于申报状态，可能减少应税收入并增加退税。

更新的EITC门槛： 所得限制和所得税抵免金额略有调整。一些在2024年不符合条件的纳税人现在可能符合资格。

在报税季保护你的身份

税务身份盗窃是真实存在的威胁。IRS警告说，每年有数千人因此损失数百万。请记住：IRS绝不会通过电子邮件、短信或社交媒体要求你付款，除非有正式凭证。务必通过官方渠道核实任何IRS的联系。在申报中涉及的扣除项目是否合法存在疑问时，建议聘请税务专业人士，以避免无意中陷入欺诈。

结论：2025年让你的退税更快到手

2025年何时可以收到退税？这取决于你的选择。电子申报加直接存款是最快的途径——可能在一到三周内收到资金。纸质申报则需要六到八周。提前申报、确保准确、选择直接存款。遵循这些策略，你将最大程度地提高快速获得退税的可能性，并能更早使用那笔钱。