在韩国拆除价值1.07亿美元的国际洗钱加密货币网络

韩国海关当局已将三名中国公民移送法院，指控他们策划了一起通过加密货币进行的大规模洗钱计划。据当地官员本周公布的报道，这些非法操作动用了约1489亿韩元（折合1.07亿美元）。

洗钱机制：犯罪网络如何在韩国运作

该团伙涉嫌在2021年9月至2025年6月期间运作，使用复杂的系统掩盖犯罪资金的来源。嫌疑人通过微信、支付宝等中国支付应用接收客户存款，作为最初的资金募集渠道。

资金到手后，操作遵循一条精心设计的路径：在多个国际司法管辖区购买加密货币，将数字资产转移到位于韩国境内的钱包，将数字资产兑换成韩元，最后通过数十个本地银行账户合法分发资金。

为了规避监管，嫌疑人将转账伪装成日常合法支出。辩解理由包括为外国人提供的美容程序费用、海外学生的教育支出以及其他表面上商业性质的交易。通过这种方式，他们成功地将资金转移而未引起韩国监管机构的注意。

背景：为何韩国成为洗钱者的目标

此案发生在韩国在制定全面加密货币监管框架方面进展缓慢的背景下。在监管机构讨论最终法规的同时，本地投资者面临国内交易限制，促使大量数字资产资金流向海外平台。

根据区块链分析机构的记录，2025年，超过1100亿美元的数字资产从韩国流出。这一监管缺口不仅削弱了国家的金融主权，也为犯罪分子提供了系统性利用的空间。

首尔海关总署发现，该网络通过至少一个未授权的加密货币交易所运作，尽管当局在调查期间保持其身份保密。

对韩国及区域加密市场的影响

这一发现凸显了监管滞后的后果。缺乏明确的指导方针和有效的监管，韩国面临非法活动渗透和投资基础外迁的双重风险。分析人士警告，只要这些监管空白持续存在，类似案件将不断增加。

韩国当局已将三名中国公民的案件升级到检察机关，将面临关于洗钱阴谋、金融诈骗和外汇法规违反的正式指控。