Telegram诈骗：关于在消息应用中大规模欺诈方案的要点计划

有组织的Telegram诈骗已上升到新水平。以前只是零星尝试，现在已形成完整的犯罪基础设施，拥有网络渠道、呼叫中心、专业团队和巨额广告预算。研究频道SCAM LIST发布了关于该网络活动的分析性要点计划，揭示了前所未有的规模问题。

诈骗方案的组织方式

犯罪分子按照成熟的算法行事。首先使用钓鱼手段——将受害者引导到伪造的“投资平台”，界面逼真。屏幕上显示人为生成的利润，吸引客户进入下一阶段。

然后开始持续联系。电话、消息、坚持要求存款、支付手续费或通过“资料验证”。为增加可信度，使用伪造的文件、虚构的监管机构名称和模拟官方检查。每个环节都设计得最大限度地榨取资金。

根据SCAM LIST的数据，仅在1月10日至17日，就激活了至少15个此类网络的新频道。另有7个Telegram频道在1月17日被删除，但新频道每天都在出现。

损失规模：从千美元到数万美元

受害者的损失统计显示出不断增长的令人担忧的趋势。最低损失金额从1 000美元起，但数字通常远高于此——每次操作几千美元。最严重的案例是每个受害者损失40 000-50 000美元。

最近，编辑部收到一位订阅者的消息，他直接遇到此类骗局，损失了大量资金。他的故事只是过去一个月数百类似案例中的一个。

资金保护：如何避免陷阱

关键规则：对陌生人发来的私信和邀请“可靠投资项目”或“稳赚话题”要格外小心。这是钓鱼的典型特征。

在使用任何投资平台之前，务必自行核实。可以通过搜索找到官方网站，或从可信来源获取链接。记住：绝不要点击陌生人消息中的链接。

采用这一简单的要点保护计划，可以挽救你的资金。如果每个用户都对外部提议保持批判性态度，Telegram中的诈骗呼叫中心将变得不那么成功。