为什么白银和黄金价格的波动使股息ETF成为现在更明智的选择

近年来，投资格局发生了巨大变化。虽然许多投资者传统上将贵金属作为组合的稳定器，但白银和黄金价格的剧烈波动已从根本上改变了这一计算。它们不再提供曾经的可预测安全性，而成为投机者的游乐场，为本应是防御性资产的投资带来了重大不确定性。

在投机周期中依赖贵金属的问题

当某一资产类别吸引过度投机活动时，其风险特性就会发生根本变化。当前白银和黄金价格的环境正是这种转变的典型例证。不可预测性带来了一个重大问题：预测价格走势变得极其困难。对于风险意识强的投资者来说，这正是你当前组合中最不需要的风险暴露。

令人不安的事实是，贵金属已不再提供它们曾承诺的稳定性。围绕白银和黄金价格的市场噪音过高，使它们变得不可靠，无法实现风险降低的最初价值主张。

替代方案：通过优质股息股票实现多元化收入

与其追逐贵金属以保护投资组合，不如考虑一种根本不同的方法：结合股息收入和严格质量筛选的交易所交易基金（ETF）。这种策略能提供贵金属无法提供的两大优势：可预测的现金流和真实的财务实体。

iShares Core 高股息 ETF (NYSEMKT: HDV) 正是这种解决方案。不同于盲目追求高收益的基础高股息组合，该基金优先投资财务稳健、分红可持续的公司。

为什么该ETF的精选策略比你想象的重要

该基金持有大约75个仓位——这是一个经过深思熟虑、纪律严明的精选组合。这不是试图捕捉一切的指数基金，而是精心挑选的优质股息支付企业。持仓情况讲述了故事：埃克森美孚、艾伯维和可口可乐构成了真正优质企业的核心。

这种精选策略带来了实际的保护。基金中的公司展现出在经济周期中维持和增长股息的财务实力，消除了低质量股息组合中常见的意外减息担忧。

数字数据为长期投资提供有力支撑

当前的收益率接近3%——几乎是标普5001.1%平均水平的三倍。但仅靠收益率并不能讲述全部。同样重要的是成本结构。该基金的费用比率仅为0.08%，你的1万美元投资每年只需支付8美元的管理费。

这在数十年的投资中意义重大。虽然初看费用微不足道，但随着时间推移，它们会积累成显著的拖累。低成本结构能保留更多的股息收入，用于实际的财富积累，而不是支付中介费用。

为什么这比黄金和白银价格的辩论更重要

这里的根本理由不仅仅是避免贵金属的波动。投资者需要组合中同时具备三大要素的资产：收入、稳定性和效率。优质股息股票结合低成本包装，完美实现了这三点。

在当前收益环境、透明的费用结构以及优质企业的支持下，iShares Core 高股息 ETF正是长期投资者所需的资产——不仅能帮助应对今年的市场波动，还能在未来几十年中实现复利增长。

Motley Fool Stock Advisor团队已确定他们认为的当前最值得投资的10只股票——这份名单历来带来超额回报。Stock Advisor的总平均回报率为918%，远超标普500的196%累计回报。举例来说，2004年12月17日推荐的Netflix股票，到2026年2月10日已增长至439,362美元，而2005年4月15日推荐的Nvidia股票则达到了1,164,984美元。

CPA David Jagielski在任何提及的股票中都没有持仓。Motley Fool持有并推荐AbbVie。