"مستوى جديد من الجنون": بنك تايلاند يجمد أكثر من 3 ملايين حساب ويحدد حدود التحويلات

البنك المركزي التايلندي كثف جهوده في مكافحة الاحتيالات عبر الإنترنت من خلال تجميد أكثر من 3 ملايين حساب مرتبطة بأنشطة غير قانونية. ومع ذلك، يقول الآلاف إنهم تأثروا بالإجراء على الرغم من عدم تورطهم في الاحتيالات.

البنك المركزي التايلاندي يتخذ إجراءات ضد الاحتيالات عبر الإنترنت، ويجمد ملايين الحسابات

تايلاند، دولة تعاني من آلاف الاحتيالات عبر الإنترنت، قد اتخذت أخيرًا إجراءات ضد بعض الأنشطة الإجرامية.

وفقًا لتقارير الصحافة المحلية، قام البنك المركزي في تايلاند بتجميد 3 ملايين حساب مرتبطة بـ 177,000 ما يُسمى "حسابات الساعي" — حسابات يستخدمها المحتالون لغسل الأموال غير المشروعة.

نظرًا لأن العملاء المصنفين كضعفاء تكبدوا خسائر كبيرة بلغت أكثر من 60 مليون دولار في الربع الثاني، فقد قام البنك بتحديد حدود التحويل بناءً على ملفات تعريف العملاء.

على سبيل المثال، يمكن للمجموعات المصنفة على أنها ضعيفة، بما في ذلك الأطفال دون سن 15 عامًا وكبار السن فوق 65 عامًا، تحويل ما يعادل 1,570 دولارًا أمريكيًا فقط في اليوم. يمكن زيادة هذا الحد مع مرور الوقت. يمكن معالجة زيادة الحدود الطارئة، ولكنها تستغرق ساعات وتتطلب مزيدًا من التدقيق.

تقول السلطات المصرفية إن هذه التجميدات حاسمة في مكافحة مشكلة الجرائم الإلكترونية، على الرغم من آثارها المزعزعة. أكدت نائبة محافظ بنك تايلاند داراني ساجو:

كان تجميد الحسابات المشتبه بها أمرًا حيويًا لتعقب الأموال المسروقة وإعادتها إلى ضحايا الاحتيال.

آلاف المستخدمين الأبرياء تم تجميد حساباتهم على الرغم من عدم وجود روابط ظاهرة لأنشطة غير مشروعة، حتى عندما ادعت السلطات خلاف ذلك.

هذا قد أثار أزمة ثقة في البنوك واندفاعًا لسحب الأموال خوفًا من التأثر. يبدو أن المغتربين الروس في تايلاند قد تأثروا بشكل غير متناسب، حيث واجهوا حظرًا على بطاقاتهم ورفضًا لسحب الأموال.

تشير التقارير المحلية إلى أن مواطناً روسياً أبلغ عن تجميد حساب قانوني مفتوح بقيمة 25,000 دولار منذ عام 2019. "هذا مستوى جديد من الجنون"، قال مواطن روسي آخر في تايلاند، مشيراً إلى الاضطراب في الحياة اليومية.

ومع ذلك، من غير المرجح أن تتوقف عمليات التجميد، حيث يركز البنك على إنهاء هذه الاحتيالات من خلال إغلاق طرق الربح للمجرمين عبر الإنترنت. ومع ذلك، فقد فتحت البلاد مؤخرًا أمام الأصول الرقمية، مما يسمح للسياح بالاستفادة منها في المدفوعات.