تركيا تتطلع إلى لوائح أكثر صعوبة لمكافحة غسل الأموال مع سلطات تجميد العملات الرقمية

تقوم الحكومة التركية بصياغة تشريع سيسمح لجهة مراقبة الجرائم المالية، MASAK، بتجميد حسابات العملات المشفرة، كجزء من الجهود لمكافحة غسيل الأموال والاحتيال المالي.

وفقًا لتقرير بلومبرغ، من المقرر تقديم مشروع القانون في الجمعية الوطنية الكبرى في الأشهر المقبلة. على الرغم من عدم إعطاء جدول زمني دقيق، يقول المسؤولون إن القانون مصمم لتعزيز الرقابة على الأصول الرقمية.

توسع التشريعات المقترحة من صلاحيات هيئة التحقيق في الجرائم المالية (MASAK)، وهي السلطة الرئيسية لمكافحة غسل الأموال في تركيا. بموجب الاقتراح، ستكون MASAK قادرة على تجميد أو إغلاق ليس فقط الحسابات المصرفية ولكن أيضًا محافظ العملات المشفرة المرتبطة بالمعاملات غير المشروعة.

ستتيح السلطة الجديدة لـ MASAK تجميد كل من الحسابات المشفرة والحسابات النقدية المرتبطة بالسلوك المشبوه، وفرض قيود على المعاملات المشكوك فيها، وتحديد قوائم سوداء للمحافظ المرتبطة بالنشاط الإجرامي.

يعتقد المسؤولون أن هذه الخطوات ستغلق الثغرات المهمة التي سمحت للشبكات غير المشروعة بالازدهار.

زيادة الرقابة منذ منتصف 2025

على الرغم من أن تداول العملات المشفرة لا يزال قانونيًا في تركيا، إلا أن التدقيق التنظيمي قد زاد طوال عام 2025.

في يونيو، أعلنت وزارة المالية عن قواعد أكثر صرامة exchanges. كانت القواعد تتطلب من المنصات جمع معلومات مفصلة عن مصدر وغرض المعاملات. كما قدمت الحزمة نفسها أيضًا حدودًا على تحويلات العملات المستقرة، بهدف تقليل المخاطر المرتبطة بالتدفقات المجهولة أو غير المنظمة.

بعد شهر، في يوليو، اتخذ مجلس أسواق المال (CMB) إجراءات ضد خدمات الأصول الرقمية غير المصرح بها. قام بحظر الوصول إلى العديد من المنصات التي كانت تعمل بدون تفويض مناسب، بما في ذلك PancakeSwap، وهي بورصة لامركزية معروفة.

بينما تظل الأرباح من العملات المشفرة غير خاضعة للضرائب اعتبارًا من أكتوبر 2024، فإن رسالة الحكومة واضحة: القواعد الأكثر صرامة قادمة. تشير هذه الخطوات إلى أن المنظمين الأتراك يقومون بإنشاء بيئة أكثر تنظيمًا للأصول الرقمية.

ارتفاع التبني وسط تراجع الليرة

على الرغم من زيادة التنظيمات، فإن اعتماد العملات المشفرة في تركيا قد تسارع في السنوات الأخيرة

في تقرير سبتمبر، صنف مؤشر اعتماد العملات الرقمية العالمي من Chainalysis البلاد بين قادة العالم في كل من النشاطين بالتجزئة والمؤسسات.

القوة الدافعة وراء هذا الاتجاه هي الانخفاض الحاد في قيمة الليرة التركية. منذ عام 2018، فقدت العملة قيمة كبيرة، متأثرة بارتفاع التضخم، وارتفاع تكاليف الاقتراض، وتكرار حالات التخلف عن السداد.

لقد أضعف هذا التآكل ثقة الجمهور في الليرة كوسيلة موثوقة للاحتفاظ بالقيمة، مما دفع الناس للبحث عن بدائل.

بالنسبة للعديد من الأسر، أصبحت العملات المشفرة مثل البيتكوين والستابل كوين المرتبطة بالدولار وسيلة للحماية ضد عدم الاستقرار الاقتصادي. توفر هذه الأصول حماية من الصدمات النقدية المحلية وتعتبر وسيلة للتحوط ضد المزيد من الانخفاض في القيمة.

يخبر التباين في التقييم القصة: في عام 2020، كانت قيمة بيتكوين واحدة حوالي 100,000 ليرة. بحلول سبتمبر 2025، ارتفعت هذه القيمة إلى أكثر من 4.6 مليون ليرة، مما يعكس نمو بيتكوين والانخفاض الحاد في العملة.