Actualizaciones sobre regulación y cumplimiento normativo cripto

En 2025, los estadounidenses enfrentaron $11.4 mil millones en pérdidas por estafas de criptomonedas, lo que marca un aumento del 22% respecto a 2024. Las empresas criminales organizadas, principalmente de Asia Sudoriental, explotan a las víctimas para operar estas estafas. El aumento general del cibercrimen muestra una amenaza creciente.

El gobierno chino alienta a los bancos a utilizar la tecnología blockchain para fortalecer la «interacción banco-impuestos», mejorar el entorno de financiamiento para las pequeñas y medianas empresas y, al mismo tiempo, prohibir de forma integral las transacciones y la minería de criptomonedas por parte del público, considerar las stablecoins y la tokenización como conductas ilegales, lo que muestra una clara línea de política, y subraya la supervisión oficial y la seguridad financiera.

El Tribunal de Apelaciones de EE. UU. dictaminó que el estado de Nueva Jersey no tiene autoridad para prohibir la puesta en marcha de plataformas de mercados de predicción de Kalshi, que están reguladas por la CFTC, para contratos de eventos deportivos, al considerar que la ley federal tiene prioridad sobre la ley estatal. Aunque Kalshi ganó, los expertos señalan que esto solo constituye una victoria temporal y que, finalmente, la Corte Suprema aún debe decidir el tema de la jurisdicción.

La plataforma de redes sociales X lanzó un mecanismo de verificación obligatoria dirigido a contenidos de criptomonedas para hacer frente a un problema de fraude cada vez más grave. El mecanismo bloqueará la cuenta cuando se mencione por primera vez una criptomoneda en la cuenta, y exigirá al usuario completar la verificación de identidad. Según los datos, en 2025 el fraude con criptomonedas se prevé que alcance los 17 mil millones de dólares, y que las plataformas de redes sociales se hayan convertido en una fuente importante de fraude. Esta nueva medida busca reducir la tasa de éxito de los estafadores que aprovechan cuentas de alta confianza para cometer fraudes; sin embargo, las actividades de fraude siguen expandiéndose rápidamente y las medidas preventivas se enfrentan a desafíos.

El marco propuesto de “puerto seguro” para cripto de la SEC ya está en revisión en la Casa Blanca, lo que sugiere que está listo para la formulación formal de normas. El presidente Paul Atkins indicó que el plan tiene como objetivo permitir que los proyectos de cripto obtengan capital sin el registro inmediato de valores, desplazando la conversación desde principios generales hacia regulaciones específicas.

Apple retira de las tiendas la aplicación de comunicación descentralizada Bitchat debido a los requisitos regulatorios de China, ya que, por sus funciones de Bluetooth y red en malla, se considera que presenta riesgos de movilización social y viola la Ley de Seguridad de la Red de China. La arquitectura descentralizada de Bitchat hace que sea difícil de regular por parte del gobierno, y ha desempeñado un papel en protestas en varios países. La aplicación aún puede usarse fuera de China y, recientemente, las descargas han estado aumentando de forma continua.

La Comisión de Servicios Financieros de Corea exige a todas las bolsas de criptomonedas nacionales que realicen conciliaciones cada 5 minutos para hacer frente a vulnerabilidades de control interno expuestas por los incidentes de pagos recientes. La nueva normativa incluye la implementación de sistemas de conciliación automatizados, la fijación de criterios para pausar las operaciones y el fortalecimiento de la revisión de procesos de alto riesgo, con el objetivo de mejorar la seguridad de los activos.

El ex responsable de hardware cuántico de Google, John Martinis, advierte que Bitcoin podría convertirse en un objetivo de ataques mediante computación cuántica. Las computadoras cuánticas podrían derivar las claves privadas de Bitcoin en cuestión de minutos, y la amenaza es mayor que la de los sistemas financieros tradicionales. Se recomienda que la comunidad planifique cuanto antes una actualización resistente a la computación cuántica para hacer frente a la amenaza de los próximos 5 a 10 años.

El Ministerio de Seguridad Nacional advirtió recientemente sobre diversas estafas que usan el gancho de “conservar Tokens para volverse rico”, afirmando que estas conductas perjudican la seguridad económica del país y advirtiendo al público que trate con cautela las transacciones ilegales de criptomonedas.

Noticias de Gate News, el 7 de abril, el agente de detección de vulnerabilidades 360 ha descubierto y reportado recientemente 1 vulnerabilidad de alto riesgo y 2 vulnerabilidades de riesgo medio, en total 3 vulnerabilidades de alto valor, relacionadas con OpenClaw. En este momento, todas las vulnerabilidades recién descubiertas han sido corregidas oficialmente y divulgadas públicamente. Las tres vulnerabilidades recién descubiertas apuntan directamente al mecanismo central de funcionamiento de los agentes de IA, y afectan de forma directa la seguridad fundamental de los dispositivos, los datos y las cuentas de los usuarios.

La Fundación Solana anunció el lunes una serie de iniciativas de seguridad, apenas cinco días después de que la plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi) Drift Protocol sufriera un exploit de 270 millones de dólares llevado a cabo por un grupo vinculado al estado de Corea del Norte tras una campaña de ingeniería social de seis meses. El

El equipo de Gestión de Riesgos Chaos Labs anunció la terminación de su colaboración con Aave debido a pérdidas sostenidas y a desacuerdos de gestión de riesgos que no se pueden reconciliar. En este momento, Aave V4 acaba de salir; después de la actualización, Chaos necesita reconstruir sus herramientas de riesgo y las necesidades presupuestarias son superiores al alcance que Aave acepta. Además, Aave enfrenta la salida de varios miembros clave del equipo central, lo que pone en duda la estabilidad operativa.

La presentadora de NBC Savannah Guthrie regresa hoy al programa “Today”, pero su madre de 84 años, Nancy, sigue desaparecida en Arizona y los secuestradores exigen un rescate de 6 millones de dólares en Bitcoin. Tras 65 días desaparecida, el caso no ha tenido avances importantes. Savannah expresó su culpa y cree que el posible secuestro de su madre podría estar relacionado con su nivel de notoriedad.

Noticias de Gate News: el mercado africano de criptomonedas está experimentando un crecimiento rápido. Según el informe más reciente de Ripple, el volumen total de transacciones on-chain en la región ha aumentado un 52% interanual; esta tendencia está estrechamente relacionada con que cada vez más países están elaborando reglas claras de regulación de las criptomonedas. Sudáfrica, Nigeria, Kenia y Mauricio, entre otros, están integrando gradualmente los activos digitales en sus sistemas de supervisión financiera, lo que brinda mayor confianza a las empresas y a los usuarios, y así impulsa el aumento de la adopción de las criptomonedas.

La inteligencia artificial de deepfakes está amenazando los sistemas KYC de los bancos y las plataformas de criptomonedas. Los atacantes utilizan herramientas que combinan deepfakes y clonación de voz para eludir la verificación de identidad. Los expertos financieros recomiendan construir un sistema de defensa en múltiples capas para hacer frente a las técnicas de fraude en constante evolución y garantizar la seguridad de la identidad digital.

Noticias de Gate News: mensaje, 7 de abril, según el monitoreo de Arkham, los explotadores de la vulnerabilidad del protocolo Drift acaban de transferir SOL por un valor de 1.48万 dólares a una nueva billetera.

Un tribunal indonesio determinó que tres personas presuntamente implicadas en la financiación del terrorismo, y las transacciones de criptomonedas en cadena se convirtieron en la prueba central, revelando que utilizaron criptomonedas para transferir fondos a actividades relacionadas con ISIS. La investigación muestra que la capacidad de supervisión de las criptomonedas ha mejorado, que el sudeste asiático ha intensificado la vigilancia y que el flujo de fondos terroristas se enfrenta a un escrutinio estricto.

El gobierno de China alienta a los bancos a aplicar la tecnología blockchain para fortalecer la «interacción banco-impuestos», mejorar el entorno de financiación para las pequeñas y medianas empresas, y al mismo tiempo prohibir de forma integral las transacciones y la minería de criptomonedas por parte del sector privado. Considera las stablecoins y la tokenización como conductas ilegales, mostrando límites claros en las políticas, y subraya la supervisión oficial y la seguridad financiera.