Una nueva batalla legal en la capital de EE. UU. está una vez más arrojando luz sobre los riesgos asociados con los ATMs de criptomonedas. El Fiscal General de D.C., Brian Schwalb, ha presentado una demanda contra Athena Bitcoin, acusando al operador de cobrar tarifas no reveladas y de no proteger a los usuarios del fraude.
Fraude y márgenes ocultos
Según Schwalb, hasta el 93% de los depósitos realizados a través de los ATM de Athena en los primeros cinco meses de operación estaban directamente relacionados con estafas. Sin embargo, la empresa supuestamente se negó a reembolsar a las víctimas y, en su lugar, obtuvo ganancias de tarifas ocultas que nunca se revelaron claramente.
Las investigaciones revelaron que Athena cobraba tarifas de hasta el 26% por transacción, sin que los usuarios pudieran identificarlas durante el proceso. En sus términos de servicio, la empresa se refirió vagamente a un "margen de servicio de transacción", pero la palabra "tarifa" nunca apareció.
El Fiscal General calificó esta práctica de engañosa y desleal, enfatizando que Athena se benefició conscientemente en un entorno donde las víctimas – a menudo personas mayores – estaban perdiendo sus ahorros de toda la vida.
Historias trágicas de víctimas
Entre mayo y septiembre de 2024, Athena supuestamente se embolsó cientos de miles de dólares en tarifas ocultas. La edad media de las víctimas era de 71 años, y la pérdida media por transacción era de $8,000.
Uno de los casos más graves involucró a un residente de D.C. que perdió $98,000 en un solo fraude llevado a cabo a través de un quiosco Athena. La demanda establece que la compañía tuvo una "supervisión ineficaz", creando un "canal sin control para transacciones fraudulentas internacionales ilegales."
Creciendo problema con los ATM de criptomonedas
La demanda llega en medio de un creciente escrutinio de los ATM de criptomonedas. Solo en 2024, el FBI recibió casi 11,000 quejas de fraude vinculadas a estos quioscos, con pérdidas que superan los $246 millones.
Al menos 13 estados de EE. UU., incluidos Arizona, Colorado y Michigan, ya han introducido límites de transacciones para reducir la exposición al fraude.
Según CoinATMRadar, actualmente hay 26,850 cajeros automáticos de criptomonedas en los EE. UU. La mayor cuota de mercado la tiene Bitcoin Depot (27.6%), seguido de CoinFlip (13.6%) y Athena (13%).
Cómo evitar estafas de ATM
Schwalb instó a los usuarios a ser cautelosos y no caer en falsas promesas de estafadores que a menudo se hacen pasar por soporte técnico o asesores de inversión. Las recomendaciones básicas incluyen:
🔹 Nunca envíes dinero a alguien que no conoces personalmente
🔹 No respondas a llamadas o mensajes inesperados que exijan fondos
🔹 Verifica la información directamente con instituciones oficiales
Tarifas ocultas en la banca tradicional también
Athena no está sola al enfrentar el escrutinio por tarifas no divulgadas. En los últimos años, los bancos tradicionales también han sido multados gravemente:
Discover Bank fue ordenado a reembolsar a los clientes $1.2 mil millones en cargos excesivos. Wells Fargo pagó $3.7 mil millones en multas por prácticas ilegales de intereses y tarifas. Bank of America fue multado con más de $250 millones en 2023 por lo que se conocen como "tarifas basura".
Conclusión
La demanda contra Athena Bitcoin es otra advertencia de que los cajeros automáticos de criptomonedas pueden ser herramientas peligrosas en manos de estafadores. Los reguladores están tratando de proteger al público, pero las historias de las víctimas muestran que la vigilancia personal sigue siendo el escudo más importante contra los depredadores financieros.
👉 Pregunta para los lectores: ¿confiarías en un cajero automático de criptomonedas lo suficiente como para depositar tus ahorros en él?
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,,La información y las opiniones presentadas en este artículo están destinadas únicamente a fines educativos y no deben tomarse como asesoramiento de inversión en ninguna situación. El contenido de estas páginas no debe considerarse como asesoramiento financiero, de inversión o de cualquier otra forma. Advertimos que invertir en criptomonedas puede ser arriesgado y puede llevar a pérdidas financieras.“
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El Fiscal General de D.C. demanda a Athena Bitcoin: tarifas ocultas y falta de protección a los consumidores
Una nueva batalla legal en la capital de EE. UU. está una vez más arrojando luz sobre los riesgos asociados con los ATMs de criptomonedas. El Fiscal General de D.C., Brian Schwalb, ha presentado una demanda contra Athena Bitcoin, acusando al operador de cobrar tarifas no reveladas y de no proteger a los usuarios del fraude.
Fraude y márgenes ocultos Según Schwalb, hasta el 93% de los depósitos realizados a través de los ATM de Athena en los primeros cinco meses de operación estaban directamente relacionados con estafas. Sin embargo, la empresa supuestamente se negó a reembolsar a las víctimas y, en su lugar, obtuvo ganancias de tarifas ocultas que nunca se revelaron claramente. Las investigaciones revelaron que Athena cobraba tarifas de hasta el 26% por transacción, sin que los usuarios pudieran identificarlas durante el proceso. En sus términos de servicio, la empresa se refirió vagamente a un "margen de servicio de transacción", pero la palabra "tarifa" nunca apareció. El Fiscal General calificó esta práctica de engañosa y desleal, enfatizando que Athena se benefició conscientemente en un entorno donde las víctimas – a menudo personas mayores – estaban perdiendo sus ahorros de toda la vida.
Historias trágicas de víctimas Entre mayo y septiembre de 2024, Athena supuestamente se embolsó cientos de miles de dólares en tarifas ocultas. La edad media de las víctimas era de 71 años, y la pérdida media por transacción era de $8,000. Uno de los casos más graves involucró a un residente de D.C. que perdió $98,000 en un solo fraude llevado a cabo a través de un quiosco Athena. La demanda establece que la compañía tuvo una "supervisión ineficaz", creando un "canal sin control para transacciones fraudulentas internacionales ilegales."
Creciendo problema con los ATM de criptomonedas La demanda llega en medio de un creciente escrutinio de los ATM de criptomonedas. Solo en 2024, el FBI recibió casi 11,000 quejas de fraude vinculadas a estos quioscos, con pérdidas que superan los $246 millones. Al menos 13 estados de EE. UU., incluidos Arizona, Colorado y Michigan, ya han introducido límites de transacciones para reducir la exposición al fraude. Según CoinATMRadar, actualmente hay 26,850 cajeros automáticos de criptomonedas en los EE. UU. La mayor cuota de mercado la tiene Bitcoin Depot (27.6%), seguido de CoinFlip (13.6%) y Athena (13%).
Cómo evitar estafas de ATM Schwalb instó a los usuarios a ser cautelosos y no caer en falsas promesas de estafadores que a menudo se hacen pasar por soporte técnico o asesores de inversión. Las recomendaciones básicas incluyen: 🔹 Nunca envíes dinero a alguien que no conoces personalmente
🔹 No respondas a llamadas o mensajes inesperados que exijan fondos
🔹 Verifica la información directamente con instituciones oficiales
Tarifas ocultas en la banca tradicional también Athena no está sola al enfrentar el escrutinio por tarifas no divulgadas. En los últimos años, los bancos tradicionales también han sido multados gravemente: Discover Bank fue ordenado a reembolsar a los clientes $1.2 mil millones en cargos excesivos. Wells Fargo pagó $3.7 mil millones en multas por prácticas ilegales de intereses y tarifas. Bank of America fue multado con más de $250 millones en 2023 por lo que se conocen como "tarifas basura". Conclusión La demanda contra Athena Bitcoin es otra advertencia de que los cajeros automáticos de criptomonedas pueden ser herramientas peligrosas en manos de estafadores. Los reguladores están tratando de proteger al público, pero las historias de las víctimas muestran que la vigilancia personal sigue siendo el escudo más importante contra los depredadores financieros.
👉 Pregunta para los lectores: ¿confiarías en un cajero automático de criptomonedas lo suficiente como para depositar tus ahorros en él?
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