Turquía Mira Reglas AML Más Estrictas con Poderes de Congelación de Cripto

El gobierno turco está redactando una legislación que permitiría a su organismo de vigilancia de delitos financieros, MASAK, congelar cuentas de criptomonedas, como parte de los esfuerzos para combatir el blanqueo de capitales y el fraude financiero.

Según un informe de Bloomberg, se espera que el proyecto de ley se presente en la Gran Asamblea Nacional en los próximos meses. Aunque no se ha dado un cronograma exacto, los funcionarios dicen que la ley está diseñada para fortalecer la supervisión de los activos digitales.

La legislación propuesta amplía el mandato de la Junta de Investigación de Crímenes Financieros (MASAK), la principal autoridad de Turquía contra el lavado de dinero. Según la propuesta, MASAK podría congelar o cerrar no solo cuentas bancarias sino también billeteras de criptomonedas vinculadas a transacciones ilícitas.

La nueva autoridad permitiría a MASAK congelar tanto las cuentas de cripto como las de fiat asociadas con comportamientos sospechosos, imponer límites a transacciones cuestionables y poner en lista negra las billeteras conectadas a actividades criminales.

Los funcionarios creen que estos pasos cerrarán importantes lagunas que han permitido que las redes ilícitas florezcan.

Creciente Supervisión Desde Mediados de 2025

Aunque el comercio de criptomonedas sigue siendo legal en Turquía, el escrutinio regulatorio ha aumentado a lo largo de 2025.

En junio, el Ministerio de Finanzas anunció reglas más estrictas para los intercambios. Las reglas requerían que las plataformas recopilaran información detallada sobre la fuente y el propósito de las transacciones. El mismo paquete también introdujo límites en las transferencias de stablecoins, con el objetivo de mitigar los riesgos asociados con flujos anónimos o no regulados.

Un mes después, en julio, la Junta de Mercados de Capitales (CMB) tomó medidas contra los servicios de activos digitales no autorizados. Bloqueó el acceso a varias plataformas que estaban operando sin la debida autorización, incluyendo PancakeSwap, un conocido intercambio descentralizado.

Mientras que las ganancias de las criptomonedas permanecen sin impuestos hasta octubre de 2024, el mensaje del gobierno es claro: se están implementando reglas más estrictas. Estos pasos indican que los reguladores turcos están creando constantemente un entorno más regulado para los activos digitales.

Aumento de la adopción en medio de la caída de la lira

A pesar de las crecientes regulaciones, la adopción de criptomonedas en Turquía se ha acelerado en los últimos años.

En un informe de septiembre, el Índice Global de Adopción de Criptomonedas de Chainalysis clasificó al país entre los líderes mundiales tanto en actividad minorista como institucional.

La fuerza impulsora detrás de esta tendencia es la grave caída de la lira turca. Desde 2018, la moneda ha perdido un valor significativo, golpeada por la alta inflación, el costoso endeudamiento y los repetidos incumplimientos de pago.

Esta erosión ha socavado la fe pública en la lira como un almacén de valor confiable, empujando a las personas a buscar alternativas.

Para muchos hogares, las criptomonedas como Bitcoin y las stablecoins ancladas al dólar se han convertido en una salvaguarda contra la inestabilidad económica. Estos activos ofrecen protección contra los choques monetarios internos y se consideran una cobertura contra una mayor depreciación.

El contraste en la valoración cuenta la historia: en 2020, un Bitcoin estaba valorado en alrededor de 100,000 lira. Para septiembre de 2025, esa cifra había aumentado a más de 4.6 millones de lira, reflejando tanto el crecimiento de Bitcoin como la fuerte caída de la moneda.