Las tarifas de DeFi y el Volumen de comercio alcanzan récords históricos en 2025

La actividad de DeFi tuvo una subida repentina en 2025, ya que las tarifas de préstamo alcanzaron $20M y los volúmenes de DEX llegaron a $177B, mostrando una masiva participación y crecimiento del mercado.

Aave V3 y Morpho V1 lideraron los mercados de préstamos mientras más de 79 protocolos DeFi generaron ingresos, demostrando la fortaleza y madurez del ecosistema.

El TVL subió de $2B a $50B y las APYs estables atrajeron a los inversores, marcando la evolución de DeFi hacia la infraestructura financiera global principal.

En 2025, la industria de las finanzas descentralizadas (DeFi) está pasando por una de sus etapas de crecimiento más activas. La actividad en las plataformas de préstamos y de intercambio descentralizado (DEX) se disparó después del colapso repentino del 11 de octubre.

DeFiLlama informa que, mientras los protocolos de préstamo ganaron más de $20 millones en comisiones, un nuevo máximo histórico, el interés abierto en los DEX perpetuos cayó de $26 mil millones a menos de $14 mil millones. Además, el DEX estableció otro récord en la industria con un volumen de comercio semanal de alrededor de $177 mil millones.

Además de estas fluctuaciones inmediatas, el mercado DeFi más amplio sigue expandiéndose. El valor total bloqueado (TVL) aumentó de aproximadamente $2 mil millones en enero a $36 mil millones a mediados de octubre. Este aumento notable muestra la creciente participación institucional y la confianza del retail en los protocolos financieros basados en blockchain. Por lo tanto, DeFi está pasando de ser un mercado de nicho a un componente central de las finanzas digitales globales.

Las plataformas de préstamos impulsan el crecimiento del ecosistema

Aave V3 sigue siendo el jugador dominante en la generación de tarifas de préstamos, capturando casi la mitad de los ingresos totales del mercado. Además, Morpho V1 ha surgido como un fuerte contribuyente secundario, mejorando el equilibrio competitivo dentro del espacio de préstamos.

La actividad de tarifas fluctuó ampliamente a lo largo del año debido a la volatilidad del mercado y los cambios en el comportamiento de los usuarios. A principios de 2024, las tarifas semanales oscilaron entre $2 millones y $7 millones, mientras que en marzo de 2025 alcanzaron alrededor de $20 millones.

A pesar de las fluctuaciones, la actividad de préstamos se estabilizó a mediados de 2025, con tarifas semanales regulares que oscilaban entre $5 millones y $8 millones. Sistemas adicionales como Euler V2 y Compound V3 mantuvieron sus fuertes contribuciones de volumen, garantizando la diversificación del ecosistema. Como resultado, el mercado de préstamos se ha desarrollado en un entorno sólido y multiprotocolo que beneficia tanto a los prestatarios como a los proveedores de liquidez.

La actividad de trading y los rendimientos muestran fortaleza

Octubre de 2025 introdujo una volatilidad elevada y fuertes flujos de capital. El TVL tocó brevemente $50 mil millones a medida que la actividad comercial se disparó en los principales DEX. Además, los asignadores de capital a largo plazo que buscan rendimientos constantes en blockchain fueron atraídos por las tasas de APY estables, que oscilaron entre el 2.5% y el 2.67%. La liquidez de los mercados descentralizados se mostró por el fuerte aumento en los volúmenes de comercio diarios, que pasaron de $30 mil millones a $180 mil millones.

Además, más de 79 protocolos ahora generan ingresos por tarifas medibles, lo que señala la madurez del ecosistema y un aumento en la confianza institucional.

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