La firma de Cripto Xeltox multada con un récord C$177M por el regulador AML canadiense

• Xeltox/Cryptomus multado C$177M por no informar sobre más de 1,000 transacciones cripto sospechosas.
• Las violaciones involucraron abuso infantil, fraude, ransomware y transacciones relacionadas con sanciones.
• La firma enfrentó anteriormente acciones de la Comisión de Valores de BC por operaciones de intercambio no reconocidas.

La Unidad de Análisis de Transacciones Financieras y Reportes de Canadá (Fintrac) ha impuesto la mayor sanción registrada contra Xeltox Enterprises Ltd., que opera como Criptomus, después de que la empresa supuestamente no cumpliera con las regulaciones de prevención de lavado de dinero (AML).

El proveedor de servicios de Cripto con sede en Vancouver fue multado con C$177 millones ($126 millones) por múltiples violaciones relacionadas con transacciones sospechosas, según un comunicado publicado el miércoles.

Fallos de informes generalizados

La investigación de Fintrac determinó que Cryptomus no informó miles de transacciones en un solo mes, lo que genera serias preocupaciones de cumplimiento.

La agencia señaló que la empresa no presentó informes sobre más de 1,000 transacciones en julio de 2024 que generaron sospechas razonables de conexiones con el lavado de dinero, incluidos los ingresos vinculados a material de abuso sexual infantil, fraude, pagos de ransomware y evasión de sanciones.

Además, el regulador encontró que Cryptomus no informó más de 1,500 transacciones en las que los clientes transfirieron moneda virtual de C$10,000 o más en una sola transacción durante el mismo período.

Estas fallas en la presentación de informes llevaron a Fintrac a tomar lo que describió como “una acción de cumplimiento sin precedentes”, reflejando la gravedad de los posibles riesgos de delitos financieros involucrados.

La CEO de Fintrac, Sarah Paquet, enfatizó que la magnitud y naturaleza de las violaciones obligaron a la agencia a actuar de manera decisiva, citando los repetidos fracasos de la firma para cumplir con las obligaciones de AML.

Scrutinio regulatorio previo sobre Criptomus

Cryptomus, anteriormente conocido como Certa Payments Ltd., ofrece una gama de servicios de Cripto que incluyen comercio, pagos, billeteras y un intercambio entre pares.

La firma ha llamado previamente la atención de los reguladores en Canadá.

En mayo, la Comisión de Valores de BC acusó a Criptomus de operar potencialmente como un intercambio no reconocido.

El regulador provincial emitió una orden temporal suspendiendo a la firma de comerciar valores o derivados hasta junio, subrayando las preocupaciones continuas sobre su cumplimiento con las regulaciones financieras.

Las operaciones de Cryptomus en Canadá y su historial de cumplimiento anterior destacan los desafíos que enfrentan los reguladores para supervisar las plataformas de Cripto, particularmente cuando las transacciones pueden intersectar con actividades ilícitas.

La última multa representa una escalada importante en la aplicación de la ley, señalando la intención de las autoridades canadienses de responsabilizar a las empresas de cripto por el estricto cumplimiento de las reglas de AML.

Implicaciones para el sector de las Criptomonedas

La multa récord contra Xeltox y Cryptomus envía una señal clara a las empresas de cripto que operan en Canadá: el cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero es obligatorio, y las fallas conllevan riesgos financieros y operativos sustanciales.

Las supuestas fallas de la empresa ilustran los riesgos que presentan las plataformas que manejan altos volúmenes de transacciones digitales no monitoreadas.

La decisión de Fintrac subraya que las plataformas de criptomonedas deben tratar el cumplimiento regulatorio como una prioridad operativa central, no como un pensamiento posterior, para evitar sanciones similares en el futuro.

La multa de C$177 millones representa la mayor acción de cumplimiento en la historia de Fintrac y establece un nuevo referente para las consecuencias regulatorias en la creciente industria de activos digitales de Canadá.

La publicación de la firma Cripto Xeltox multada con un récord C$177M por el regulador AML canadiense apareció primero en CoinJournal.