Règle de voyage : la criminalité financière n'a nulle part où se cacher

La Règle de Voyage concerne essentiellement la transparence des transactions, visant à relier les transactions sur la blockchain aux entités et identités du monde réel afin de mieux gérer le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le risque de contrepartie des transactions sur la chaîne.

La caractéristique de "l'anonymat" de la blockchain a été largement exploitée par certains crimes financiers, tels que le financement du terrorisme, les jeux d'argent et le blanchiment d'argent. Mais ce n'est pas l'essence de la blockchain. Les régulateurs souhaitent intégrer la technologie blockchain dans le système réglementaire, exigeant que les plateformes concernées respectent l'esprit de la réglementation de base, y compris KYC (connaître votre client), la surveillance du marché, etc. La règle du voyage exige de connaître toutes les parties impliquées dans la transaction, rompant ainsi avec la caractéristique de "l'anonymat".

Avant la publication des lignes directrices sur la règle de voyage en 2019, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) devaient simplement surveiller leurs propres clients via un processus KYC. Lorsque le VASP envoyait une transaction à un contrepartiste, il effectuait rarement des vérifications, rendant difficile l'identification de l'identité du contrepartiste, ce qui augmentait le risque de contrepartie et la possibilité d'activités à haut risque liées aux sanctions et aux transactions illégales.

La règle de voyage exige que les VASP obtiennent, conservent et soumettent des informations sur l'initiateur et le bénéficiaire liées aux transferts d'actifs virtuels, afin d'identifier et de signaler les transactions suspectes, de prendre des mesures de gel et d'interdire les transactions avec des personnes et entités désignées. Ces obligations doivent être remplies avant le lancement d'une transaction sur la blockchain, ce qui nous permet d'empêcher des transactions potentiellement illégales ou sanctionnées avant qu'elles n'entrent dans la blockchain.

Les régulateurs mondiaux ont généralement adopté ces obligations, y compris la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong. La mise en œuvre de la règle de voyage contribue à protéger les consommateurs, à réduire les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, et à améliorer la capacité des entreprises à gérer le risque de contrepartie.

La région Asie-Pacifique est en avance dans l'adoption de la Travel Rule, Singapour, le Japon et la Corée du Sud étant les premiers pays à l'adopter. Récemment, le taux d'adoption en Europe et au Moyen-Orient a également considérablement augmenté. Au cours des six derniers mois, le taux d'adoption de la Travel Rule dans le monde a fortement augmenté, de plus en plus d'échanges se conformant ou se préparant à se conformer à la Travel Rule.

Hong Kong exigera à partir du 1er juin que les fournisseurs de services d'actifs virtuels respectent la Travel Rule. Les exigences spécifiques comprennent :

1. Collecter et partager des informations de différentes étendues en fonction du montant de la transaction.
2. Lorsque les informations requises sur la règle de voyage ne sont pas reçues, il convient de demander au VASP initiateur de les fournir et, si nécessaire, d'envisager de mettre fin à la relation commerciale.
3. La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a fourni des directives détaillées sur la manière dont les VASP doivent effectuer la diligence raisonnable sur les contreparties.
4. Exiger la vérification de la propriété du compte ou du portefeuille lors des transactions avec un portefeuille auto-hébergé.

En ce qui concerne la mise en œuvre de la réglementation, les principaux défis comprennent :

1. Problème de "date de lever du jour" : les délais de réglementation du Travel Rule varient selon les juridictions.
2. Problèmes de conformité de la plateforme de contrepartie : si le lieu de la contrepartie n'applique pas la Travel Rule, il se peut qu'il ne puisse pas se conformer entièrement aux réglementations.
3. Le manque d'interopérabilité entre les protocoles de la règle de voyage est particulièrement marqué dans les réseaux fermés.

Malgré les défis, ces problèmes devraient être résolus avec le temps. L'adoption mondiale de la Travel Rule continuera d'avancer, contribuant à lutter contre la criminalité financière et à améliorer la transparence des transactions.