Kontroversi pencucian uang di Kamboja muncul kembali! Transfer enkripsi Huione Group dengan pertukaran Korea melonjak 1400%

Transfer aset kripto antara pertukaran terbesar Korea Selatan dan Huione Guarantee di Kamboja melonjak hampir 1.400 kali, mencapai 8,9 juta dolar AS. Data dari Financial Supervisory Service (FSS) yang diperoleh oleh anggota parlemen oposisi menunjukkan bahwa pada tahun 2024, total transfer antara lima pertukaran aset kripto terbesar di Korea Selatan dan Huione mencapai 12,8 miliar won, meningkat pesat dibandingkan dengan 9,22 juta won pada periode yang sama tahun 2023.

Huione jaringan pencucian uang Kamboja terkena sanksi AS dan Inggris

Huione Group diduga terlibat dalam pencucian uang di Kamboja, terkait dengan penipuan, kejahatan siber, dan perdagangan manusia, serta dikenakan sanksi oleh pemerintah Amerika Serikat dan Inggris. Huione Group adalah perusahaan induk dari Huione Guarantee, yang berkantor pusat di Phnom Penh, dan orang-orang percaya bahwa divisi aset virtualnya adalah saluran keuangan kunci untuk jaringan ini. Kualifikasi ini menempatkan Huione di bawah sorotan global untuk memerangi pencucian uang dan kejahatan lintas negara.

Huione Guarantee adalah sebuah platform pembayaran dan jaminan enkripsi yang beroperasi di Kamboja, mirip dengan layanan escrow pihak ketiga seperti Alipay. Pembeli dan penjual melakukan transaksi melalui Huione Guarantee, dan platform berfungsi sebagai perantara untuk memastikan keamanan transaksi. Namun, model bisnis yang tampak normal ini telah dituduh oleh lembaga intelijen AS dan Inggris sebagai alat pencucian uang untuk kelompok kriminal transnasional.

Kantor Pengendalian Aset Asing Departemen Keuangan AS (OFAC) dan daftar sanksi Kementerian Luar Negeri Inggris secara jelas menandai Grup Huione sebagai “membantu pencucian uang” dan “mendukung kejahatan terorganisir”. Isi sanksi termasuk pembekuan semua aset Huione di bawah yurisdiksi AS dan Inggris, melarang warga dan perusahaan AS dan Inggris untuk melakukan transaksi apapun dengan mereka. Tingkat keparahan sanksi semacam ini biasanya hanya ditujukan untuk organisasi teroris, kartel narkoba, atau ancaman tingkat negara.

Metode spesifik yang diduga digunakan Huione untuk pencucian uang di Kamboja termasuk: menyediakan saluran pembayaran enkripsi untuk kawasan penipuan di Asia Tenggara, sehingga hasil penipuan dapat dengan cepat dipindahkan dan dibersihkan; menangani dana untuk platform perjudian online dan perjudian ilegal; memindahkan uang tebusan dan pendapatan ilegal untuk kelompok perdagangan manusia; serta menyediakan layanan pemindahan dana yang tersembunyi untuk entitas yang menghindari sanksi internasional. Jika tuduhan ini benar, Huione tidak hanya akan menjadi platform bisnis, tetapi juga infrastruktur keuangan kejahatan lintas negara yang besar.

Kamboja dalam beberapa tahun terakhir telah menjadi daerah bencana untuk penipuan dan perdagangan manusia di Asia Tenggara. Puluhan ribu korban telah tertipu atau diculik ke “zona penipuan” di Kamboja, dipaksa untuk terlibat dalam penipuan telekomunikasi, promosi perjudian online, dan aktivitas ilegal lainnya. Zona-zona ini sering dikendalikan oleh kelompok kriminal transnasional, berkolusi dengan pejabat korup setempat, membentuk ekonomi bawah tanah yang besar. Huione sebagai “penyedia layanan keuangan” untuk zona-zona ini memainkan peran yang sangat penting.

Huione diduga terlibat dalam empat tuduhan pencucian uang di Kamboja:

Pencucian Uang Penipuan: Menyediakan saluran pembayaran enkripsi untuk kawasan penipuan di Asia Tenggara

Dukungan Kejahatan Siber: Mengelola dana untuk perjudian ilegal dan transaksi di dark web

Bantuan Perdagangan Manusia: Memindahkan tebusan dan pendapatan ilegal

Alat Penghindaran Sanksi: Menyediakan layanan pemindahan rahasia untuk entitas yang disanksi

Transfer di pertukaran Korea meningkat 1.400 kali

(sumber: Chainalysis)

Menurut data yang diperoleh dari anggota parlemen oposisi dari Otoritas Pengawasan Keuangan (FSS), volume transfer antara lima pertukaran Aset Kripto terbesar di Korea Selatan dan Huione Guarantee mencapai 12,8 miliar won (8,9 juta dolar AS) pada tahun 2024. Angka ini meningkat pesat dibandingkan dengan 9,22 juta won pada periode yang sama tahun lalu, hampir meningkat 1.400 kali lipat. Pertumbuhan eksponensial seperti ini hampir tidak mungkin terjadi dalam aktivitas bisnis normal, yang sangat mengindikasikan adanya aktivitas yang tidak normal atau ilegal di baliknya.

Kegiatan ini akan berlangsung hingga tahun 2025, dan hingga 20 Oktober, total transaksi telah mencapai 3,15 miliar won Korea, jauh lebih tinggi dari tingkat sebelum tahun 2024. Ini menunjukkan bahwa bahkan setelah regulator mulai memperhatikan pada akhir tahun 2024, transaksi yang mencurigakan masih berlanjut. Keberlanjutan ini mengisyaratkan bahwa jaringan pencucian uang memiliki ketahanan dan kemampuan beradaptasi yang kuat, mampu terus beroperasi di bawah tekanan regulasi.

Sebagian besar transfer lintas batas dilakukan melalui Tether (USDT), yang merupakan stablecoin yang dipatok pada dolar AS. Karena likuiditasnya dan kemudahan untuk ditukar, USDT sering menjadi pilihan utama untuk pengiriman uang lintas batas. Penggunaan USDT membuat pelacakan menjadi lebih sulit, karena transfer stablecoin hanya membutuhkan beberapa menit untuk diselesaikan dan dapat ditukar menjadi mata uang lokal di mana saja di dunia. Kecepatan dan kenyamanan ini menjadikan USDT sebagai alat pilihan bagi para pencuci uang.

Regulator Korea Merespons Dengan Cepat Lima Pertukaran Ditutup Secara Menyeluruh

Otoritas Korea Selatan cepat merespons. Operator CEX lokal, Dunamu, melaporkan Huione kepada regulator setelah mendeteksi transaksi mencurigakan, mengidentifikasi dompet terkait, dan menerapkan larangan transfer secara menyeluruh. Tindakan pelaporan proaktif ini menunjukkan kesadaran kepatuhan yang kuat dari CEX tersebut, yang memilih untuk melaporkan kepada regulator alih-alih berusaha menutupi setelah menemukan pola transaksi yang tidak normal. Pendekatan ini melindungi CEX dari tuduhan “membantu pencucian uang.”

Lonjakan ini telah menarik perhatian regulasi dan pembuat undang-undang, yang khawatir bahwa aktivitas pencucian uang di Kamboja mungkin terkait dengan jaringan kejahatan transnasional di Asia Tenggara. Pertumbuhan yang tajam ini menyebabkan kelima pertukaran menghentikan transaksi dengan platform Kamboja. Tindakan kolektif dari lima pertukaran menunjukkan kemampuan respons cepat industri enkripsi Korea di bawah tekanan regulasi.

Selain itu, Otoritas Pengawasan Keuangan mengungkapkan bahwa cabang-cabang dari empat bank Korea Selatan, yaitu Bank Jeonbuk, Bank Nasional, Bank Shinhan, dan Bank Yuanta, telah membayar bunga sebesar 1,45 miliar won Korea kepada perusahaan Kamboja “Prince Group” yang sedang diselidiki karena dugaan kejahatan keuangan. Temuan ini memperluas lingkup penyelidikan dan menunjukkan bahwa jaringan pencucian uang di Kamboja tidak hanya melibatkan pertukaran kripto, tetapi juga meresap ke dalam sistem perbankan tradisional. Keterlibatan cabang-cabang dari empat bank utama Korea Selatan di Kamboja menunjukkan bahwa tingkat keseriusan masalah ini mungkin melebihi yang dibayangkan.

Otoritas pengawas keuangan yang dipimpin oleh ketua Komisi Layanan Keuangan berkomitmen untuk memperkuat pengawasan, termasuk pembekuan akun secara proaktif dan penerapan kontrol anti pencucian uang (AML) yang lebih ketat. “Pembekuan akun secara proaktif” adalah langkah pengawasan yang memungkinkan otoritas untuk membekukan akun sebelum bukti yang kuat muncul, berdasarkan pola transaksi yang mencurigakan, untuk mencegah transfer dana lebih lanjut. Meskipun langkah ini mungkin merugikan pengguna yang sah, namun lebih efektif dalam memerangi pencucian uang.

Permainan Kucing dan Tikus Pencucian Uang enkripsi dan Regulasi

Kasus pencucian uang Huione di Kamboja menyoroti tantangan yang dihadapi Aset Kripto dalam anti pencucian uang. Di satu sisi, transparansi blockchain memungkinkan semua transaksi untuk dilacak dan dianalisis, yang tidak dimiliki oleh pencucian uang tunai tradisional. Alat analisis on-chain seperti Arkham Intelligence dan Lookonchain dapat mengidentifikasi pola transaksi yang mencurigakan dan dompet terkait. Di sisi lain, karakteristik transfer cepat dan lintas batas dari Aset Kripto membuat pencucian uang menjadi lebih mudah.

Peran inti USDT dalam pencucian uang di Huione patut diperhatikan. Sebagai koin stabil terbesar di dunia, likuiditas USDT sangat tinggi dan dapat dengan cepat ditukar menjadi mata uang fiat di ratusan pertukaran dan platform OTC. Kenyamanan ini menjadikannya alat pilihan para pencuci uang. Meskipun perusahaan Tether mengklaim bekerja sama dengan aparat penegak hukum untuk memerangi kegiatan ilegal, transparansi cadangan dan langkah-langkah anti-pencucian uangnya terus dipertanyakan.

Insiden di Korea Selatan ini mungkin menjadi titik balik dalam regulasi enkripsi global. Jika terbukti bahwa pertukaran utama memberikan kemudahan untuk pencucian uang skala besar tanpa pengetahuan atau kelalaian, maka badan pengatur mungkin akan memberlakukan persyaratan KYC/AML yang lebih ketat. Ini mungkin termasuk sistem pemantauan transaksi yang wajib, kewajiban pelaporan transaksi mencurigakan secara real-time, serta penegakan tanggung jawab pribadi terhadap eksekutif pertukaran. Meskipun langkah-langkah ini akan meningkatkan biaya kepatuhan, namun ini diperlukan untuk memerangi kejahatan keuangan lintas negara seperti pencucian uang di Kamboja.

Bagi industri enkripsi, kasus Huione adalah sebuah peringatan. Teknologi blockchain itu sendiri bersifat netral, tetapi dapat digunakan untuk kebaikan atau kejahatan. Jika industri enkripsi tidak dapat melakukan pengawasan diri secara efektif dan membangun mekanisme anti pencucian uang yang kuat, mereka akan menghadapi regulasi yang lebih ketat bahkan larangan. Respons cepat dari pertukaran Korea adalah contoh positif, menunjukkan bahwa industri memiliki kemampuan dan keinginan untuk bekerja sama dengan otoritas regulasi dalam memerangi aktivitas ilegal.