Platform intelijen blockchain TRM Labs dan perusahaan infrastruktur perbankan Finray Technologies mengumumkan kemitraan pada Februari 2026 untuk mengintegrasikan mesin pengambilan keputusan kepatuhan Finray XZiel dengan alat intelijen blockchain TRM Labs guna menciptakan sistem terpadu yang dapat memantau transaksi cryptocurrency dan fiat secara bersamaan, memberikan peringatan risiko secara real-time dan kemampuan manajemen kepatuhan lintas kelas aset kepada institusi.

Integrasi XZiel dengan TRM Labs: Penjelasan Terperinci tentang Fungsi Inti Sistem

Inti dari integrasi ini adalah menggabungkan kemampuan analitik intelijen blockchain TRM Labs secara langsung ke dalam mesin keputusan kepatuhan XZiel Finray, memungkinkan institusi untuk mengelola kepatuhan kripto dalam lingkungan operasi yang sama dengan alur kerja yang sama seperti pemantauan pembayaran fiat tradisional, tanpa perlu beralih antara dua sistem yang terpisah.

CEO Finray, Oleksandr Potapenko, menyatakan dalam pernyataan pengumuman: “Tim kepatuhan tidak bisa lagi mengelola risiko fiat dan cryptocurrency secara terpisah dalam sistem yang berbeda.” Ia menambahkan bahwa integrasi ini memungkinkan pelanggan untuk melakukan penyimpanan, pembersihan, pelaporan, dan pencatatan keputusan risiko dalam satu lingkungan, sebagai respons langsung terhadap regulasi MiCA dan persyaratan pengawasan yang terus berkembang.

Arsitektur Fungsi Inti dari Sistem Terintegrasi

Peringatan risiko waktu nyata: Untuk transaksi mencurigakan di tiga blockchain utama—Bitcoin, Ethereum, dan TRON—menyediakan klasifikasi risiko dan peringatan dini secara real-time yang konsisten dengan pemantauan pembayaran mata uang fiat.

Penyaringan dompet dan pemantauan berkelanjutan: Mendukung penilaian risiko alamat dompet selama proses pendaftaran pengguna dan penggunaan selanjutnya, mencakup lingkungan on-chain dan off-chain.

Jejak audit otomatis: Sistem secara otomatis mencatat log audit terperinci lengkap dengan stempel waktu, termasuk alasan penandaan, identitas peninjau, dan isi keputusan akhir, memenuhi persyaratan pengawasan regulasi.

Manajemen kasus dan eskalasi otomatis: Menyediakan proses manajemen kasus yang terstruktur dan dapat secara otomatis memicu eskalasi berdasarkan tingkat risiko yang terdeteksi.

Target Pengguna dan Latar Belakang Regulasi MiCA

Finray dan TRM Labs menyatakan bahwa sistem ini terutama ditujukan untuk pertukaran cryptocurrency, lembaga kustodian yang melayani klien institusional, departemen keuangan perusahaan, bank komersial, dan lembaga uang elektronik (E-Money Institutions). Tujuannya adalah membantu lembaga-lembaga tersebut membangun sistem pemantauan yang terstruktur dan dapat diaudit sesuai dengan persyaratan Peraturan Pasar Eropa dalam Aset Kripto (MiCA) dan kewajiban anti pencucian uang (AML).

Latar belakang kerja sama ini berasal dari percepatan tren digitalisasi keuangan institusional. Seiring semakin eratnya hubungan antara penyelesaian stablecoin dan arus pembayaran fiat, kerangka kerja kepatuhan yang sebelumnya memisahkan pengelolaan mata uang kripto dan keuangan tradisional menghadapi tantangan mendasar. Data dari perusahaan jasa keuangan Bitcoin, River, bulan lalu menunjukkan bahwa lebih dari separuh bank terbesar di AS telah mulai atau mengumumkan rencana untuk menyediakan layanan terkait Bitcoin, yang semakin menegaskan kebutuhan pasar akan infrastruktur pemantauan terpadu.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Apa itu TRM Labs dan mengapa integrasi ini penting bagi lembaga keuangan?

TRM Labs adalah platform analitik intelijen blockchain yang menyediakan pelacakan data on-chain, penilaian risiko, dan solusi anti pencucian uang untuk lembaga keuangan, lembaga penegak hukum, dan regulator. Integrasi dengan Finray XZiel ini merupakan solusi komersialisasi yang menyatukan pemantauan mata uang kripto dan fiat dalam satu alur kerja, sehingga menjadi infrastruktur kepatuhan penting bagi bank dan lembaga keuangan yang memperluas bisnis aset digital mereka.

Apa itu regulasi MiCA dan apa persyaratan utama kepatuhan untuk lembaga cryptocurrency?

MiCA (Markets in Crypto-Assets) adalah kerangka regulasi komprehensif Uni Eropa untuk aset kripto, mencakup persyaratan pengungkapan informasi penerbit aset kripto, prosedur perizinan penyedia layanan aset kripto, serta kewajiban anti pencucian uang (AML) dan verifikasi identitas pelanggan (KYC). Regulasi ini menjadi standar utama yang harus dipatuhi oleh lembaga cryptocurrency yang beroperasi di Eropa.

Blockchain apa saja yang didukung sistem ini saat ini, dan lembaga apa yang cocok menggunakannya?

Menurut pengumuman dari Finray dan TRM Labs, sistem ini saat ini mendukung tiga blockchain utama: Bitcoin, Ethereum, dan TRON. Lembaga yang cocok menggunakan sistem ini meliputi pertukaran cryptocurrency, penyedia layanan kustodian tingkat institusional, departemen keuangan perusahaan, bank komersial, dan lembaga uang elektronik, terutama yang ingin memperluas layanan kripto mereka atau harus mematuhi regulasi di berbagai yurisdiksi.

Penafian: Informasi di halaman ini dapat berasal dari pihak ketiga dan tidak mewakili pandangan atau opini Gate. Konten yang ditampilkan hanya untuk tujuan referensi dan bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, atau hukum. Gate tidak menjamin keakuratan maupun kelengkapan informasi dan tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang timbul akibat penggunaan informasi ini. Investasi aset virtual memiliki risiko tinggi dan rentan terhadap volatilitas harga yang signifikan. Anda dapat kehilangan seluruh modal yang diinvestasikan. Harap pahami sepenuhnya risiko yang terkait dan buat keputusan secara bijak berdasarkan kondisi keuangan serta toleransi risiko Anda sendiri. Untuk detail lebih lanjut, silakan merujuk ke Penafian.