金融分野における自動投資の概要

自動投資戦略の準備には、投資目標の設定、投資サイクルの決定、投資予算の策定、そして適切な投資対象の選定が不可欠です。自動投資戦略は他の取引ツールにも適用でき、少額資金を分散してポジションを構築し、リスクを分散しながら取引成功率の向上を目指せます。

はじめに

前回の講義では、金融領域における自動投資の基本概念と原則を解説し、このパッシブ型投資戦略のメリットとデメリットを紹介しました。本講座では、自動投資プランの策定と実行方法について、さらに踏み込んでご説明します。実践を通じて、自動投資を資産運用のツールとして活用するノウハウを身につけていきます。

本レッスンでは、自動投資プランを開始する前に必要な準備プロセスを詳しく解説します。具体的には、投資目標の設定、投資サイクルおよび投資金額の算出、適切な投資資産の選定が含まれます。

最後に、Gate.ioの自動投資機能を例に、実際の自動投資プランの設定・実行方法をステップごとに解説します。これらの実践的な知識と手法を習得することで、ご自身に合った自動投資プランを作成し、自動投資の第一歩を踏み出せます。

自動投資戦略の準備

投資目標の設定

自動投資プランを始める前に、投資目標を明確に定めることが重要です。このステップは非常に重要で、明確な目標がなければ、ご自身のニーズを満たせず、資金運用の柔軟性も制限される恐れがあります。

明確な投資目標を定めることで、適切な投資対象を選定し、合理的なプランを作成し、期待するリターンの実現につなげられます。投資目標は具体的・達成可能・測定可能であるべきです（例：一定額や一定割合のリターン獲得など）。ご自身の状況、市場環境、リスク許容度、選定資産の成長性などを考慮し、目標の実現可能性を必ず確認してください。例えば、投資リターン1,000%以上を目指す場合、時価総額の大きい主流暗号資産では実現が難しい可能性があります。

投資サイクルの確認

次に、投資目標達成までの期間を設定します。明確な期間設定により、合理的な投資計画と想定リターンを設計できます。一般的に、自動投資は中長期戦略とされ、そのリターンの大きさは投資サイクルの長さと比例します。金融市場のブルーチップ資産は長期的な成長傾向を示すため、投資サイクルが長いほど、より大きなリターンが期待できます。

自動投資予算の計画

ご自身の投資目標と投資サイクルが定まったら、自動投資戦略の実行に必要な資金を計算します。設定する投資額は、投資目標やサイクルと整合している必要があり、それによって自動投資プランの効果が左右されます。例えば、1年後に20%のリターン、利益200 USDT、初期投資1,000 USDTの場合、月平均の自動投資予算は80 USDT以上必要となります。これを下回ると、投資目標達成が難しくなる可能性があります。

自動投資予算は無理のない範囲で設定し、余剰資金の過度な割合を充てないよう注意しましょう。突発的な支出が発生した場合、自動投資戦略を一時停止または終了しなければならないこともあります。長期的な自動投資は資金管理に大きく影響するため、予算管理が重要です。

短期目標の場合は、各回の投資額を増やして目標達成を早める方法もあります。逆に長期目標の場合は、リスク低減のため投資額を抑えることが推奨されます。

適切な投資資産の選定

適切な投資資産の選定は、自動投資プランの中でも最も重要な工程です。自動投資戦略の成否は、選んだ資産に成長性が備わっているかどうかに大きく左右されます。投資資産を選ぶ際は、次のポイントを考慮しましょう：

• 通貨セクターと親和性：親しみや興味のある分野の通貨を選ぶことで、成長性やリスクの見極めがしやすくなり、投資判断の精度も高まります。
• 資産配分と分散：分散投資はリスク軽減に有効な戦略です。異なる通貨カテゴリーに資金を割り当てることで、特定資産リスクの全体ポートフォリオへの影響を抑えられます。
• 長期的価値成長：自動投資は中長期戦略が基本です。ファンダメンタルズの堅牢なブルーチップ通貨を長期保有することで、成功率やリターン向上が期待できます。

自動投資プランの実行と管理

自動投資は、パッシブ運用を目指すユーザー全般に適しています。一定間隔で一定額のトークンを購入する（スポットアカウントや統合アカウントに十分な残高が必要。不足時は投資が実行されません）ことで、相場タイミングを気にせず投資できます。ただし、手作業で繰り返し購入するのは手間がかかるため、自動投資ボットを利用することで自動実行が可能です。以下に、Gate.io Earnの自動投資機能を使った実践手順を紹介します。

WEB版

1. アカウントにログイン後、ナビゲーションバーの「Earn」→「Auto-Invest」をクリックし、「自動投資」ページへアクセスします。

2. 「自動投資」ページでは、ご自身のニーズに合わせて自動投資戦略を作成したり、他のユーザーの戦略をコピーして「自動投資」することも可能です。

3. 「コピー」をクリックすると、自動投資戦略の設定画面が表示されます。過去リターン率の下でバックテスト期間を選択し、さまざまな期間のリターンを確認できます。画面左側には通貨配分が表示されます。すべて問題なければ「自動投資」をクリックします。

4. 「新しい投資プラン」を選択すると、パラメータが未設定の「新規自動投資作成」ページに移動します。投資サイクル、投資通貨、各回の投資額、通貨配分などを入力し、内容確認後「自動投資」をクリックすれば自動投資戦略が作成されます。

❗️注意：投資サイクル：自動投資戦略が購入を実行する周期。投資通貨：現在はUSDTおよびBTCのみ利用可能。各回の投資額：自動投資戦略毎の投資通貨金額。最小投資金額は1 USDT（USD）または0.001 BTC。通貨配分：自動投資対象通貨を自由に選択可能。1戦略につき最大10通貨、最小配分10%まで設定可能です。

5. 自動投資ホーム画面に戻り、「マイ投資」ページで現在実行中の自動投資戦略を確認できます。

6. 自動投資リストで、戦略の「詳細」をクリックすると、管理・償還・一時停止・終了の操作が行えます。

❗️注意：管理：自動投資戦略の投資サイクル、各回の投資額、通貨配分などの再設定が可能。償還：設定または投資済み通貨の償還が可能で、償還割合を選択可能。一時停止：クリックで戦略を一時停止、後で再開可能。終了：自動投資戦略を終了し、購入済み・設定済み通貨の償還を選択できます。

APP版

1. Gateアプリを開き、プロフィール画像をクリックし、「Earn」セクション内の「自動投資」を選択します。

または「ボット」→「自動投資」からもアクセス可能です。

2. 画面上の「注目戦略」をクリックし、戦略設定内容を確認して「コピー」できます。

3. 戦略の自動投資詳細画面でパラメータ情報を確認できます。フォローしたい場合は画面下部の「コピー」をクリックしてください。

4. 自動投資編集ページでフォロー戦略のパラメータがコピーされ、必要に応じて調整できます。内容確認後、「確認」をクリックして自動投資戦略を作成します。

5. 戦略をコピーせず新規作成したい場合は、自動投資ページの「＋新しい投資プラン作成」をクリックし、好みに応じてパラメータを設定します。

6. 自動投資戦略を作成後、「マイ投資」ページで設定済みの戦略を確認できます。

7. 設定済み戦略をクリックすると「自動投資詳細」ページへ遷移し、鉛筆アイコンから「管理」「終了」「一時停止」などの操作が可能です。

まとめ

本講座では、自動投資プランの作成と実行方法を解説しました。自動投資を始める前に、投資目標の設定、投資サイクルの決定、自動投資予算の管理、適切な投資資産の選定が必要です。投資目標は具体的かつ実現可能であるべきで、投資サイクルは目標と整合させ、自動投資予算は資金不足を回避できるよう調整し、資産選定では親和性や分散、長期成長性などを考慮しましょう。

また、Gate.io自動投資ボットの操作方法や、他の自動投資の活用例も紹介しました。本講座を通じて、自動投資の計画と実行について十分に理解し、ご自身のニーズに合った自動投資プランを構築できるようになります。Gate.io自動投資サービスは多機能で使いやすく、初心者にも最適です。

重要ポイントの振り返り

自動投資戦略の準備には、投資目標の設定、投資サイクルの確認、自動投資予算の計画、適切な投資資産の選定が含まれます。Gate.io Earnページでは、ご自身で簡単に自動投資戦略を作成したり、他ユーザーの戦略をフォローして自動投資ボットに運用を任せることも可能です。自動投資戦略は他の取引ツールにも応用でき、少額資金で段階的にポジションを構築し、リスク分散や取引成功率の向上に役立ちます。