トルコ、暗号資産の凍結権限を伴う厳しいAML規則を目指す

トルコ政府は、金融犯罪監視機関であるMASAKが暗号通貨アカウントを凍結できるようにする法案を策定しています。これは、マネーロンダリングや金融詐欺に対抗するための取り組みの一環です。

ブルームバーグの報告によると、法案は今後数ヶ月以内に国民議会で提出される予定です。正確なタイムラインは示されていませんが、関係者はこの法律がデジタル資産の監視を強化するために設計されていると述べています。

この草案の法律は、トルコの主要なマネーロンダリング防止機関である金融犯罪捜査局(MASAK)の権限を拡大します。この提案の下で、MASAKは不正な取引に関連するだけでなく、銀行口座や暗号通貨ウォレットも凍結または閉鎖できるようになります。

新しい権限により、MASAKは疑わしい行動に関連する暗号および法定通貨のアカウントを凍結し、疑わしい取引に制限を課し、犯罪活動に関連するウォレットをブラックリストに載せることができるようになります。

当局は、これらの措置が違法ネットワークが繁栄するのを許してきた重要な抜け穴を閉じると信じています。

2025年中頃からの監視の強化

トルコでは暗号通貨取引は合法のままですが、2025年を通じて規制の監視が強化されています。

6月に、財務省は取引所に対する厳格なルールを発表しました。これらのルールは、プラットフォームが取引の出所と目的に関する詳細な情報を収集することを要求しました。同じパッケージでは、匿名または規制されていないフローに関連するリスクを軽減することを目指して、ステーブルコインの送金に制限も導入されました。

1か月後の7月、資本市場委員会(CMB)は、無許可のデジタル資産サービスに対して動きました。適切な認可なしに運営されているいくつかのプラットフォームへのアクセスをブロックしました。その中には、有名な分散型取引所であるPancakeSwapも含まれています。

2024年10月の時点で暗号からの利益は課税されていませんが、政府のメッセージは明確です：より厳しいルールが来ています。これらの措置は、トルコの規制当局がデジタル資産のためにより規制された環境を着実に作り出していることを示しています。

リラの下落に伴う採用の増加

増加する規制にもかかわらず、トルコにおける暗号通貨の採用は近年加速しています。

9月の報告書で、Chainalysisのグローバル暗号採用指数は、その国を小売および機関活動の両方において世界のリーダーの一つとしてランク付けしました。

このトレンドの原動力は、トルコリラの著しい下落です。2018年以降、この通貨は高インフレ、高コストの借入、繰り返されるローンデフォルトにより、著しい価値を失っています。

この侵食は、リラに対する公共の信頼を価値の信頼できる保存手段として損なわせ、人々が代替手段を求めるように押し上げています。

多くの家庭にとって、ビットコインやドルに連動するステーブルコインなどの暗号通貨は、経済の不安定性に対する保護手段となっています。これらの資産は、国内の金融ショックからの保護を提供し、さらなる減価に対するヘッジと見なされています。

評価の対比が物語を語っている：2020年には、1ビットコインの価格は約100,000リラだった。2025年9月までに、その数字は460万リラを超え、ビットコインの成長と通貨の急激な下落を反映している。