AI詐欺防止ロックアカウントの災害！銀行アカウントが使用できず民の不満が高まる

近年、台湾では詐欺事件が横行しており、詐欺グループを厳しく取り締まるために、金融監督管理委員会と警察は複数の対策を推進しています。これには、銀行による疑わしいアカウントの凍結、送金の制限、AIによる高リスク取引の監視が含まれます。しかし、これらの対策は最近「アカウントロックの災難」を引き起こし、多くの無実の市民のアカウントが予告なしにロックされ、生活に不便をもたらし、広範な市民の不満を引き起こしています。

台湾では詐欺が蔓延しており、銀行はAIシステムを導入して詐欺に対抗しています。

台湾では近年詐欺事件が横行しており、詐欺グループ(、特に名義貸し口座によるマネーロンダリング)を取り締まるために、金融監督管理委員会は35の銀行、AIスタートアップ企業、刑事警察局と共同で「イーグルアイ詐欺識別連盟」を推進しています。この連盟はAIモデルを利用して大量の金融データを分析し、疑わしい資金の流れや異常な行動を検出し、参加している銀行とリスクモデルを共有します。

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デジタル預金アカウントの第一大銀行である台新銀行は「台新戦神」AIシステムを発表しました。AI技術を通じて、高リスクアカウントを事前に警告し、制御するための通知を行い、北検と協力して高リスクアカウントを監視する詐欺防止協力覚書を締結し、重大詐欺案件に共同で取り組んでいます。2024年には612件の警告アカウントを阻止し、阻止金額は約7000万元に達すると言われています。

さらに、台湾銀行、協同組合金庫、カギ銀行および郵便局などの機関は、「長期間未取引」または「低残高」アカウントの凍結を開始し、自動取引を制限しています。

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詐欺を打つことが行き過ぎて、無実の市民がアカウントをロックされてしまった。

TVBSの報道によると、中秋連休の前夜、多くの預金者が銀行の「AIによるアカウントロック」に悩まされている！ある市民は、モバイル決済で朝食やガソリンを購入しただけなのに、突然アカウントが制限されてしまった。また、韓国のグループのタオルを団体購入したため、いくつかの小額送金を受け取った後、自動取引機能が停止されることもあった。さらに、多くの給与振込口座も影響を受け、銀行に行って凍結解除をお願いするために休暇を取らなければならなかった。業者は、高リスクリストの管理を行っており、資金の流れが合理的であることを確認した後、制限を解除すると応じている。

しかし、市民は営業時間内に支店に足を運び、1件ずつ資金の流れを説明しなければならず、さらにAIの審査を待たなければならないという知らせは、多くの市民から不便だと叫ばれ、詐欺グループではない人々も被害を受けている。

金管会は「詐欺防止、詐欺阻止に妥協の余地はない」と強調しています。

これに対して、金融監督管理委員会の委員長である彭金隆は、金融業界は詐欺問題において「被害者」であり、「加害者」ではないと述べました。金融監督管理委員会は金融業界の詐欺防止措置を引き続き支援し、同時に業者にも過度な行動を見直すよう求め、「詐欺防止、詐欺阻止には妥協の余地がない」と強調しました。

彭金隆は、金融業が長年にわたり便利で迅速なサービスで人々を支援してきたが、この特性が逆に詐欺団に隙を与えることになったと指摘した。彼は再度、金管会は一部の論争のある事例によって規制を緩和することはなく、常に方法を最適化し、より正確な詐欺防止を実現するために努力すると強調し、銀行協会に「詐欺防止委員会」を設立するよう依頼したことを明らかにした。

しかし、この発言はネットユーザーの不満を引き起こし、「全部閉じてしまえば誰も騙されない！」と叫んでいます！

この記事はAI詐欺防止のアカウントロックの災害についてです！銀行アカウントが使用できなくなり、民間の不満が高まっています。最初に登場したのは、Chain News ABMediaです。