暗号資産マネーロンダリングネットワークが摘発される！英国が3300万ドルを押収、128人を逮捕

英国国家犯罪调查局（NCA）曝光一个数十亿美元的加密货币洗钱网络，该网络收集犯罪所得现金并兑换成加密货币，以逃避制裁并支持俄罗斯战争。英国国家犯罪调查局及其来自美国、法国和西班牙等国的执法部门迄今已逮捕 128 人。这次名为「破坏稳定行动」的打击行动在英国缴获 2,500 万英镑（3,300 万美元）的现金和加密货币。

「破坏稳定行动」揭露数十亿美元加密货币洗钱网

（来源：英国国家犯罪调查局）

英国国家犯罪调查局（NCA）在「破坏稳定行动」中仅在英国就查获了超过 2500 万英镑（3300 万美元）的现金和加密货币。英国国家犯罪调查局经济犯罪副局长萨尔·梅尔基表示：「通过『破坏稳定行动』被摧毁的网络在国际洗钱的各个层面都有运作，从收取毒品交易的街头现金，到收购银行，再到促成违反全球制裁的行为。」

这个描述揭示了加密货币洗钱网络的多层次复杂结构。最底层是街头毒品交易和枪支买卖产生的现金，这些「髒錢」通过遍布 28 个英国城镇和城市的收集网络汇聚。中间层涉及金融机构的收购，使犯罪集团能够利用合法银行系统进行资金转移。最高层则是规避全球制裁体系，为俄罗斯客户提供非法金融服务。

去年 12 月，英国国家犯罪调查局（NCA）和美国财政部共同进行了「破坏稳定行动」（Operation Destabilise），曝光了两个犯罪集团——TGR 和 Smart。据称，这些集团利用「现金换加密货币」的方式，帮助其俄罗斯客户非法规避制裁。这种手法的运作原理是：犯罪集团在英国和欧洲收集大量现金，然后通过地下钱庄或加密货币交易所将现金兑换成比特币或其他加密货币，最后将这些加密货币转移给俄罗斯客户。

「这项复杂的行动揭露了俄罗斯为规避制裁、资助其在乌克兰的非法战争而使用的腐败手段，」安全部长丹·贾维斯表示。「我们正在不遗余力地侦查、阻止和起诉任何为敌对外国政府从事活动的人。这种行为在我们的街头绝不容忍。」这个声明将加密货币洗钱与国家安全威胁直接挂钩，显示英国政府对此类犯罪的零容忍态度。

「破坏稳定行动」的三层打击结构

街头层面：摧毁 28 个城镇和城市的现金收集网络，切断髒錢来源

金融层面：调查被犯罪集团收购或渗透的银行机构，切断洗钱通道

国际层面：与美国、法国、西班牙等国合作，追踪跨境资金流动和最终受益人

英国国家犯罪调查局及其来自美国、法国和西班牙等国的执法部门迄今已逮捕了 128 人。这个数字显示洗钱网络的规模极为庞大，涉及大量的中间人、技术人员和协调者。每一个被捕者都代表着洗钱链条中的一个环节，从街头现金收集员到加密货币交易专家，从银行内部协助者到国际协调人。

「现金换加密货币」成主流洗钱手法

「现金换加密货币」交易成为关注焦点。这个拥有大量加密货币的犯罪团伙一直在收集毒品交易和枪支供应产生的「髒錢」，并将其兑换成「干净的」加密货币。这些加密货币已成为全球犯罪网络的重要组成部分，尤其是在逃避制裁和有组织犯罪方面。

萨尔·梅尔基补充说：「这些网络已被确认在英国至少 28 个城镇和城市运作，它们收集犯罪所得现金并将其兑换成加密货币。」28 个城镇和城市的分布显示这不是小规模的地下活动，而是覆盖英国大部分地区的有组织网络。这种地理分散策略降低了被单一执法行动摧毁的风险，但也需要更复杂的协调和管理系统。

「现金换加密货币」的手法为何如此流行？首先，现金是最难追踪的支付方式，毒品交易和枪支买卖通常以现金结算以避免留下银行记录。其次，加密货币提供了假名性和全球流动性，一旦现金转换为加密货币，资金可以在数分钟内跨境转移，且难以被传统金融监控系统追踪。第三，加密货币可以通过混合器（mixer）和隐私币进一步洗白，使得资金来源变得更加难以追踪。

这种手法的具体操作可能包括：犯罪集团在英国各地设立现金收集点，毒贩和枪支供应商将现金送至这些地点；收集员将现金集中后，通过地下钱庄或 OTC 櫃台将其兑换成 USDT 等稳定币；稳定币被转移到去中心化交易所，兑换成比特币或以太坊；使用 Tornado Cash 等混合器服务进一步洗白资金；最后将干净的加密货币转移给俄罗斯客户或用于购买奢侈品和房地产。

全球加密货币犯罪激增警讯

加密货币与组织犯罪的关联令全球执法监管机构陷入困境。上周，美国哥伦比亚特区检察官珍妮皮罗宣布将采取措施打击中国组织犯罪和加密货币投资诈骗。在全球范围内，一份最新报告揭露了一个与柬埔寨高级官员有关的涉案金额高达 190 亿美元的加密货币诈骗网络。

今年年初，德州大学教授约翰·格里芬追踪到 4000 个加密货币地址，这些地址在 2020 年 1 月至 2024 年 2 月期间被用于从世界各地的受害者手中窃取超过 750 亿美元。这个数字极为惊人，750 亿美元相当于许多国家的 GDP，显示加密货币犯罪的规模已经达到了威胁全球金融稳定的程度。4000 个地址背后可能是数百个犯罪集团和数千名参与者，他们利用加密货币的假名性和跨境流动性，构建了庞大的犯罪金融网络。

此外，联合国在四月就全球加密货币犯罪激增发出警告。联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）的一份报告显示，犯罪集团不再利用现有的加密货币平台，而是开始创建自己的平台。这一趋势极为危险，因为它意味着犯罪集团正在获得更高的技术能力和独立性。创建自己的交易所、钱包或甚至区块链，使犯罪集团能够完全控制资金流动，不受现有平台的 KYC/AML 规则限制。

全球加密货币犯罪的四大趋势

规模化：从小额诈骗转向数十亿美元的有组织网络

专业化：犯罪集团雇佣技术专家，创建自己的加密平台和基础设施

国际化：跨境协作网络使执法变得极为困难，需要多国联合行动

多样化：从毒品洗钱扩展到制裁规避、诈骗、勒索软件等多种犯罪类型

这些趋势对合法的加密货币产业构成严重威胁。当加密货币与犯罪的关联在公众心中不断强化时，监管机构可能采取更严厉的措施，影响整个行业的发展。这也是为什么许多主流加密企业积极配合执法，加强 KYC/AML 措施，试图与犯罪活动划清界限。

执法与监管的挑战与未来方向

「破坏稳定行动」虽然成功，但也暴露了执法面临的巨大挑战。历时一年、跨越多国、逮捕 128 人才摧毁一个网络，这种执法成本极为高昂。更令人担忧的是，当一个网络被摧毁时，可能有数个其他网络正在形成。加密货币的技术特性使其天生适合跨境犯罪，而执法机构受限于国界和司法管辖权，在追踪和起诉方面面临结构性劣势。

未来的监管方向可能包括：加强国际执法合作，建立跨境加密货币犯罪情报共享机制；要求所有加密货币交易所和钱包服务实施严格的 KYC/AML；对大额现金购买加密货币的交易实施强制报告；开发更先进的区块链分析工具，提高追踪混合器和隐私币的能力；以及对违规的加密企业实施严厉处罚。

对于合法的加密货币用户和企业，这种监管趋势意味着隐私和合规之间的平衡将越来越倾向于后者。完全匿名的交易可能成为过去，所有主流平台都将要求身份验证。这种变化虽然降低了加密货币的部分自由主义吸引力，但可能是加密产业走向主流、获得监管接受的必要代价。