バブルの状態は経済の崩壊です：深く理解し、乗り越える

その言葉を聞いたとき、 バブル状態 多くの投資家はすでに金融危機を予感させて恐れています。資本の巨額の損失と、市場は予想に反して動く。それは単なる複雑な数字や価格動向の集合ではなく、資産価値が実際の水準を上回る急騰を引き起こす経済サイクルです。その後、急激な衰退が起きました。

バブル症候群:定義と特徴

バブル状態 これは住宅、株式、暗号通貨などの資産価格に起こる場合に発生します。その金額は急速に上昇し、資産の実質価値を上回ります。よく挙げられる理由は以下の通りです:

• 軽視投機:投資家がより高い価格で売ることを期待して購入する。
• 市場への過度な信頼:誰もが価格が止まらず上昇し続けると信じている。
• 群れ追跡:他者が利益を上げているのが見られる場合、人々は深い分析なしにそれに群がります。

バブルが崩壊すると価格は大幅に下落し、多くの投資家は購入価格よりも安価な資産に縛られてしまいます。

危機からの教訓:歴史の実際の事例研究

1997年のトム・ヤムクン危機 - タイが揺れるとき

1997年、タイは経済成長の黄金時代にありました。金利は異常に高く、不動産市場は急速に贅沢になっています。タイ人や外国人投資家は、価格が今後も上昇し続けると信じて、土地やマンションの購入に殺到しています。

問題は： 資本の大部分は外国からの融資から来ており、1997年7月2日にバーツの価値は下落しました。住宅価格は10%も下落し、多くの借り手は借金を返済できなくなっています。その結果、タイ経済は大きく落ち込みました。

2008年のサブプライム危機 - アメリカの視線

2008年、アメリカの不動産市場でも同様の状況が見られました。細部に違いはあるものの、結果は同じです。

• 返済能力のない人々に貸し出す金融機関。
• これらの借り手は住むために家を買っているのではなく、投機のために買っている。
• これらのローンに関連する金融商品世界に売る
• 債権者がデフォルトを始めると、システム全体が崩壊します。

1.5兆ドルを超える不良債権が予測可能です。大手金融機関は倒産し、この危機は世界中に広がりました。

泡の種類

株式市場のバブル

株価が会社の実際の利益を超えて上昇したときに発生します。例えば、インターネット時代の fondong.com がちょうど訪れたところです。収益がなくても10億ドルの価値を持つ企業もあります。

商品バブル

これは、金、石油、金属、または農産物の価格が、通常は投機や先物市場の需要によって、根本的な理由なく上昇する現象です。

通貨バブル

ビットコインのような暗号通貨でさえバブルを経験し、価格は7年間で100ドルから20,000ドルに跳ね上がり、その後何度も下落しました。

なぜバブルは起こるのか?

経済的要因

• 低金利:多くの人にとってお金は安いそのため、投資家はリターンを得るためにより多くのリスクを取る傾向があります。
• 高い流動性:資本が流入し、価格が急騰します。
• 新技術:新技術が登場すると、市場は興奮し、強い取引が起こります。

心理的要因

• チャンスを逃すことへの恐怖 (FOMO(取り残される恐怖症)):誰もが利益を逃すことを恐れてこのゲームに参入したいと思っています。
• 群れ心理誰かが成功しているのを見ると、考えずにお互いを見つけた。
• 確証バイアス:人々は警告サインを無視し、良い情報だけを信じることを選びます。

バブルの出現と破裂の五段階

1. 変化 (移動)

それは、投資家が世界を変えると信じる新しい技術、製品、あるいは機会かもしれません。例えば、インターネットが登場したばかりの頃です。インターネット株価は目標値を達成しました。

2. 繁栄期 (ブーム)

新しいものが注目されると、投資家は買いに殺到します。みんな利益を見て、一気に駆けつけた。正のフィードバックループを作りましょう

3. 過剰警報 (多幸感)

この時期投資家は過信しています。彼らは今回は違うと信じています。価格は上がり続け、下がる可能性はなく、価格は急騰しリスクも増していますが、誰も気づいていません。

4. 回避 (利益獲得)

賢明で抜け目のない投資家たちは、価格が高すぎることに気づき始めます。彼らは利益を確保するために売っています。価格は緩やかに動き始め、持続不可能性の最初の兆候が現れました。

5. 脱出 (パニック)

人々がバブルがはじけたことに気づくとき、さらなる損失を避けるために、全員が同時に売却しようとしました。

泡が破裂するから自分を守る方法

1. 投資動機の確認

投資する前に、自問してください:なぜ本当にこの資産を理解しているから投資するのか、それともチャンスを逃すことを恐れているのか?後者なら非常に危険です。

2. 真に多角化すること

一つの資産に全財産を使いすぎないでください。異なるタイプで配布市場は異なる共役詞で、バブルがはじけても一生落ちないようにする。

3. 高リスク投資への借入を避けること。

レバレッジの利用 (投資ローン) これにより利益は増加しますが、損失も同じくらい増加します。レバレッジを使う人は、元の投資額以上の損失を被ります。

4. 徐々に投資すること

一度に全額を高値で出すのではなく、徐々にお金を下げていくのが良いでしょう。 (ドルコスト平均法) これにより平均価格が下がり、価格変動の影響を軽減できます。

5. 予備を保持すること

現金準備金を持つことには二つの利点があります。バブルが崩壊しても、良い資産を安く買えることです。そして、市場が落ち込んで売る必要があった場合でも、生活するためのお金は残っています。

6. 市場データを常に監視すること

知識こそが力です。ニュースを追い、トレンドを分析し、専門家の情報を聞きましょう。

結論

バブル状態 これは歴史を通じて繰り返されてきた経済現象です。これは、資産の価格が実際の価値を上回って急騰しているためです。過剰な自信と動物の群れが出会う。

投資家が覚えておくべき最も重要なことは、いずれバブルも最終的には崩壊し、その時の影響は非常に深刻になるということです。事前に準備を整えている人たち。リスク面で学び、学び、投資するほど生存の可能性が高まります。

バブルサイクルの理解ブレイクシグナルを把握し、ポートフォリオを賢く守ることが、より持続可能で安全な投資の鍵です。市場がどの方向に動こうとも。