Крипто Казино Стикаються з Новими Регулюваннями Великої Британії: Оновлення Відповідності Жовтня 2025 Формують Індустрію

Недавні розслідування виявили, як крипто-казино сприяли відмиванню грошей у Великій Британії. Усі зусилля зупинити такі дії у Великій Британії виявилися марними, включаючи суворі покарання, які були накладені на основні гральні компанії, посилаючись на недоліки в анти-відмиванні грошей (AML). Хоча ліцензовані та легальні компанії є прозорими у своїй діяльності, більшість онлайн крипто-казино не підпорядковуються таким же стандартам.

Очевидно, що граючи на казино-сайті, ви хочете бути впевненими, що він відповідає вимогам закону. Зворотна сторона є похмурою і ризикує тим, що ви берете участь у шахрайській установі, що не лише ризикує фінансувати незаконну структуру, але й ваші фактичні гроші.

KYC, AML та CDD – це приклади вимог, які свідомо ігноруються шахрайськими гравцями, залишаючи регуляторам мало юридичних можливостей для здійснення контролю.

Проблема полягає в тому, що, хоча Комісія з азартних ігор Великої Британії (UKGC) усвідомлює виклики і попросила казино дозволити контролюючим органам повністю аудіювати їхню діяльність, якщо вони прагнуть зайти на ринок, жодне крипто-казино не виконало цю вимогу, і в країні поки що немає жодного ліцензованого крипто-казино. Такі казино, які діють таким чином, не зобов'язані перед регулятором.

Агільний крипто офшорний сектор

Розслідування, проведене Betconix, прийшло до не надто несподіваного висновку. Оскільки це не новина, що крипто-гемблінг привабливий через свою децентралізацію, що дозволяє кримінальній діяльності та ненадійним джерелам фінансування не бути так легко відстеженими.

Хоча прямі крипто-депозити заборонені, Neteller і Skrill все ще звільнені. Тим часом, офшорні азартні платформи впевнено просувають свої продукти більш агресивно, пропонуючи місцевим гравцям «гарячі пропозиції».

Хоча Великобританія досягла значного прогресу в забезпеченні безпеки ігрової індустрії, вона стикається з питанням, яке повинна вирішити ігрова індустрія в кожній країні: як їй перемогти офшорний ринок у його власній грі?

Отже, через усе це регулятори посилюють різні стратегії для припинення порушень. У 2025 році Spreadex, AG Communications та TGP Europe зіткнулися з штрафами більше ніж 1 мільйон фунтів за порушення антикорупційного законодавства.

Нові регуляції Великобританії для крипто-казино, які наберуть чинності 31 жовтня 2025 року, вимагають наступного

• Обов'язкові ліміти депозитів для клієнтів: Оператори крипто-казино повинні мотивувати всіх нових клієнтів встановити фінансовий ліміт перед тим, як зробити свій перший депозит. Це регулювання також забезпечує, щоб клієнти могли легко переглядати та змінювати цей ліміт за бажанням. • Підвищена прозорість захисту фондів: Умови та положення казино повинні прямо вказувати, чи захищені кошти клієнтів у разі неплатоспроможності, рівень захисту та методи, які використовуються для його досягнення. Ця інформація повинна бути доступною для всіх клієнтів під час їх першого депозиту. • Посилені процедури AML та KYC: Комісія з азартних ігор Великобританії (UKGC) підвищила рівень контролю за AML. Оператори крипто-казино тепер повинні функціонувати як фінансові установи, з системами AML в реальному часі, на основі ризиків та повністю вбудованими, а не просто відповідати вимогам формально. Це також включає перевірку джерела крипто-коштів, з якими особа має намір грати. • Посилення контролю: Комісія з азартних ігор Великобританії посилює дії контролю, з попередженнями, що штрафи можуть сягати 15% валового доходу від азартних ігор (GGY) за серйозні порушення AML, і оператори несуть відповідальність за недостатнє вдосконалення своїх систем виявлення. • Конвертація реальної вартості: Оператори зобов'язані конвертувати криптовалюти у їх місцеву фіатну вартість на рахунках гравців, щоб забезпечити більшу прозорість та знизити ризики волатильності, пов'язані з коливаннями цін на криптовалюту.

Що це означає для галузі

Ці зміни означають, що крипто-казино у Великій Британії повинні суттєво і швидко оновити свої платформи та процедури дотримання вимог. Фокус зміщується на захист споживачів, фінансову прозорість та вдосконалену детекцію шахрайства. Іншими словами, ставитися до крипто-гральних операцій з такою ж уважністю, як і до традиційних фінансових послуг.

Що повинні робити оператори

Щоб уникнути втрати ліцензії або штрафів, операторам слід:

• Проводити регулярну оцінку ризику через CDD та звітувати до ліцензійної ради. • Провести оцінку ризику для кожного постачальника платіжних послуг, з яким вони інтегруються. • Моніторити та повідомляти про будь-яку підозрілу діяльність. • Уважно стежити за вразливими гравцями та повідомляти до Фінансової розвідувальної служби Великобританії за необхідності. • Використовувати закриті платіжні системи, які полегшують відстеження криптотранзакцій.

Інша необхідна інформація

• Крипто-гемблінг приваблює для відмивання грошей через децентралізацію, анонімність та швидкий рух коштів. • Neteller та Skrill електронні гаманці є єдиними прийнятими платформами, з яких UKGC дозволяє непрямі депозити. Прямі крипто-депозити заборонені. • Зарубіжні платформи використовують прогалини в ліцензуванні, щоб рекламувати нерегульовані казино для користувачів з Великої Британії. • Оператори стикаються з великими штрафами за невиконання перевірки особистостей гравців та джерел транзакцій. • Нові регуляції розробляються у відповідь на шахрайство, викликане штучним інтелектом.

Відмова від відповідальності: Ця стаття надається виключно для інформаційних цілей. Вона не пропонується і не має наміру використовуватися як юридична, податкова, інвестиційна, фінансова або інша порада.