Втрата 17 мільярдів доларів через криптовалютні шахрайства — різке зростання шахрайства з використанням ШІ та підроблених особистостей

За даними останнього дослідження компанії з аналізу криптоактивів Chainalysis, у 2025 році через шахрайства та зловживання, пов’язані з криптовалютами, було втрачено до 17 мільярдів доларів. Замість традиційних хакерських атак все більш поширеними стають шахрайства з використанням маскування та штучного інтелекту, що становить серйозну загрозу для всієї галузі.

Швидкий розвиток шахрайських методів: прибутковість у понад 4 рази через появу AI

Злочинці впроваджують передові технології штучного інтелекту для організації методів нападу на жертв. У звіті Chainalysis зазначається, що шахрайства, створені за допомогою AI, мають у 4,5 рази вищу прибутковість у порівнянні з традиційними методами. За допомогою глибоких фейків та автоматизованих інструментів шахраї можуть масово створювати фальшиву інформацію, таку як «підтримка клієнтів», «урядові повідомлення» та «довірені внутрішні особи».

Ця технологічна еволюція перетворила криптовалютні шахрайства з окремих злочинів у високор organizedовану індустрію. Аналіз даних показує значне зростання середніх збитків від шахрайств, що свідчить про перехід злочинців від стратегії «б’ю по всьому» до цільових високих сум.

Шахрайство з маскуванням зростає на 1400% — реальні випадки збитків

Зростання шахрайств з маскуванням є вражаючим. Chainalysis повідомляє про збільшення на 1400% у порівнянні з минулим роком, і це вже не винятковий випадок, а серйозна проблема для галузі.

У випадку, що стався у Великій Британії у 2025 році, один чоловік зазнав шахрайства на майже 2,5 мільйона доларів у біткоїнах. Цей шахрайство, яке поліція називає «новою тривожною тенденцією», використовує соціальну інженерію та майстерно експлуатує людські психологічні особливості, такі як «страх» і «паніка». Навіть досвідчені власники активів можуть бути обмануті цим майстерним шахрайством.

Ще більш тривожним є масштаб збитків. За даними відділу кібербезпеки Північної Уельсу, з 2020 по кінець 2023 року у Великій Британії близько 100 000 людей постраждали від інвестиційних шахрайств, а загальні збитки сягнули 2,6 мільярда фунтів стерлінгів (приблизно 3,5 мільярда доларів). Це приблизно 13 мільйонів фунтів (17,5 мільйонів доларів) щотижня — приголомшливі втрати. Однак ці цифри стосуються лише задокументованих випадків, і реальні показники можуть бути ще вищими.

Chainalysis попереджає: довіра людей — нова ціль

Хакерські атаки залишаються постійною загрозою. За даними Chainalysis, у 2024 році було викрадено близько 2,2 мільярда доларів. Однак шахрайства є ще більш складними для виправлення, оскільки вони залежать від людської довіри, яка є фундаментальною слабкістю.

Співзасновник і операційний директор криптовалютної біржі XBO Ліор Айзик зазначає, що ця тенденція є реальністю: «У всій криптоіндустрії зростає кількість маскувань шахрайств, і вони стають все більш витонченими. Користувачам слід бути обережними і не ділитися конфіденційною інформацією, навіть якщо вони вірять у підтримку від офіційних співробітників», — коментує він.

Сам Айзик неодноразово став жертвою шахрайств з маскуванням. Злочинці використовують його ім’я, створюють фальшиві профілі та контактують з представниками галузі, видаючи себе за представника XBO і вимагаючи гроші. «Ці атаки ґрунтуються не на технологіях, а на використанні терміновості та довіри», — пояснює він.

Галузеві експерти також висловлюють занепокоєння — необхідність посилення заходів

Важливий висновок із даних Chainalysis полягає в тому, що злочини з криптовалютами вже не обмежуються простим зломом або зловживаннями. Навіть якщо гаманці та біржі мають належний рівень безпеки, важко протистояти шахрайствам, які виглядають цілком правдоподібно.

Експерти галузі попереджають користувачів бути обережними щодо повідомлень із терміновістю або секретністю. «Ніколи не слід надсилати криптовалюту незнайомим. Такі повідомлення зазвичай є ознакою шахрайства», — констатують вони.

Висока прибутковість шахрайств із використанням AI і швидке зростання методів маскування ускладнюють створення безпечного середовища для криптоактивів. На рівні окремих користувачів потрібно бути обережними, а галузі — посилювати заходи безпеки та протидії.