Turquia Mira Regras AML Mais Rigorosas com Poderes de Congelamento de Cripto

O governo turco está a elaborar legislação que permitiria à sua entidade de supervisão de crimes financeiros, a MASAK, congelar contas de criptomoeda, como parte dos esforços para combater a lavagem de dinheiro e fraudes financeiras.

De acordo com um relatório da Bloomberg, o projeto de lei deverá ser apresentado na Grande Assembleia Nacional nos próximos meses. Embora não tenha sido fornecido um cronograma exato, os funcionários afirmam que a lei é destinada a fortalecer a supervisão dos ativos digitais.

A proposta de legislação expande o mandato da Comissão de Investigação de Crimes Financeiros (MASAK), a principal autoridade da Turquia em matéria de combate à lavagem de dinheiro. De acordo com a proposta, a MASAK poderia congelar ou fechar não apenas contas bancárias, mas também carteiras de criptomoedas ligadas a transações ilícitas.

A nova autoridade permitiria ao MASAK congelar tanto contas de criptomoedas quanto contas fiat associadas a comportamentos suspeitos, impor limites a transações questionáveis e colocar na lista negra carteiras ligadas a atividades criminais.

As autoridades acreditam que esses passos irão fechar lacunas importantes que permitiram que redes ilícitas prosperassem.

Crescente Supervisão Desde Meados de 2025

Embora o comércio de criptomoedas continue a ser legal na Turquia, a fiscalização regulatória aumentou ao longo de 2025.

Em junho, o Ministério das Finanças anunciou regras mais rigorosas para as trocas. As regras obrigavam as plataformas a coletar informações detalhadas sobre a origem e o propósito das transações. O mesmo pacote também introduziu limites nas transferências de stablecoins, com o objetivo de mitigar os riscos associados a fluxos anônimos ou não regulamentados.

Um mês depois, em julho, a Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMB) moveu-se contra serviços de ativos digitais não autorizados. Bloqueou o acesso a várias plataformas que estavam a operar sem a devida autorização, incluindo a PancakeSwap, uma conhecida exchange descentralizada.

Enquanto os lucros provenientes de criptomoedas permanecem isentos de impostos até outubro de 2024, a mensagem do governo é clara: regras mais rigorosas estão a caminho. Estes passos indicam que os reguladores turcos estão a criar gradualmente um ambiente mais regulado para ativos digitais.

Adoção Crescente em Meio à Queda da Lira

Apesar do aumento das regulamentações, a adoção de criptomoedas na Turquia acelerou nos últimos anos.

Num relatório de setembro, o Índice Global de Adoção de Criptomoedas da Chainalysis classificou o país entre os líderes mundiais tanto em atividade de retalho como institucional.

A força motriz por trás desta tendência é a grave desvalorização da lira turca. Desde 2018, a moeda perdeu valor significativo, golpeada pela alta inflação, empréstimos caros e repetidos calotes.

Esta erosão minou a confiança pública na lira como um armazenamento de valor confiável, levando as pessoas a buscar alternativas.

Para muitos lares, criptomoedas como o Bitcoin e stablecoins atreladas ao dólar tornaram-se uma salvaguarda contra a instabilidade econômica. Esses ativos oferecem proteção contra choques monetários internos e são vistos como uma proteção contra uma depreciação adicional.

O contraste na avaliação conta a história: em 2020, um Bitcoin estava avaliado em cerca de 100.000 liras. Em setembro de 2025, esse valor disparou para mais de 4,6 milhões de liras, refletindo tanto o crescimento do Bitcoin quanto a acentuada queda da moeda.