EUA propõem lei de congelamento de criptomoedas para combater lavagem de dinheiro? O Departamento do Tesouro recomenda conceder às plataformas o poder de congelar fundos suspeitos

9 de março de notícias, o Departamento do Tesouro dos EUA recentemente instou o Congresso a considerar a implementação de uma “Lei de Congelamento” para ativos digitais, concedendo às plataformas de criptomoedas a autoridade de congelar temporariamente fundos suspeitos de atividades ilegais durante investigações, fortalecendo assim a capacidade de combater fraudes e lavagem de dinheiro em criptomoedas. A recomendação aparece em um relatório enviado pelo Departamento do Tesouro ao Congresso, elaborado com base na estrutura do “Genius Act”, focando na regulamentação de atividades financeiras ilegais no setor de ativos digitais.

O relatório aponta que, embora usuários legítimos às vezes utilizem mixers para proteger a privacidade de suas transações, essa tecnologia também pode ser explorada por criminosos. O Departamento do Tesouro sugere estabelecer um mecanismo de porto seguro legal, permitindo que instituições financeiras congelem voluntariamente ativos digitais relacionados a transações suspeitas durante investigações, para evitar que fundos sejam transferidos ou convertidos rapidamente na rede blockchain.

Ari Redbord, chefe de políticas globais da TRM Labs, afirmou que atualmente as plataformas de criptomoedas podem usar ferramentas de análise de blockchain para identificar fluxos de fundos anormais, mas carecem de uma base legal clara para reter ativos por longos períodos. Se a nova lei for aprovada, ela proporcionará uma janela legal às plataformas, permitindo que as autoridades iniciem procedimentos legais antes da conclusão das transações na blockchain, além de fortalecer a colaboração entre o governo e o setor privado.

O advogado de assuntos públicos, Andrew Rossow, observou que os bancos tradicionais já possuem algum poder de atraso ao lidar com transações suspeitas, mas esse mecanismo ainda é legalmente contestado, e a situação das plataformas de criptomoedas é ainda mais complexa. Embora as instituições possam apresentar relatórios de atividades suspeitas, atualmente não há regulamentação clara que permita o congelamento de fundos sem uma ordem judicial ou autorização de sanções.

Rossow também alertou que a proposta ainda apresenta potenciais conflitos legais. Por exemplo, regras de transparência podem exigir a divulgação de informações sobre contas congeladas, enquanto o sistema de relatórios de atividades suspeitas proíbe a explicação do conteúdo específico das investigações, o que pode levar à situação de ativos de usuários congelados sem que eles saibam o motivo, criando uma nova zona cinzenta regulatória.

Apesar das controvérsias, Redbord acredita que essa medida pode se tornar uma ferramenta importante no combate ao crime cibernético envolvendo criptomoedas. Ele destacou que, com a velocidade das transações de ativos digitais sendo muito maior do que no sistema financeiro tradicional, conceder às plataformas um poder limitado de congelamento pode reduzir o atraso entre a resposta das autoridades e o fluxo de fundos na blockchain.