Вступ

У останні роки, зі стрімким розвитком технологій блокчейн та Web3, криптовалюти широко використовуються по всьому світу, привертаючи численних інвесторів та установи. Однак також виникли випадки порушення безпеки, від хакерських атак та внутрішніх проникнень до шахрайських афер та невідновних втрат активів через втрату приватних ключів.

Згідно з звітом аналітичної компанії з блокчейну Chainalysis, загальна сума криптовалюти, викраденої через взлом, збільшилася на 21% в 2024 році, досягнувши 2,2 мільярда доларів. Це позначає четвертий рік поспіль, коли крадіжки хакерів перевищили 1 мільярд доларів, кількість подій зросла з 282 у попередньому році до 303.

У цьому контексті стало надзвичайно важливим будувати наукову, строгу та багаторівневу систему захисту безпеки для забезпечення цифрового багатства.

Ця стаття надасть докладну дискусію щодо різних аспектів, включаючи поточний стан загроз безпеці веб-3, самостійне утримання особистих активів, заходи безпеки для централізованих бірж, пристрої та мережеве середовище, стратегію нульового довіри, успадкування активів та кризове управління, а також світову статистику подій з безпеки. Мета полягає в наданні ефективного посібника з попередження безпеки для професіоналів галузі та інвесторів.

Поточний стан загроз безпеці Web3

Згідно з «Hack3d: 2024 Annual Security Report», опублікованим аудиторською фірмою Web3 CertiK 2 січня 2025 року, у 2024 році у просторі Web3 сталося 760 інцидентів безпеки, що призвело до збитків на суму понад 2,3 мільярда доларів. Порівняно з 2023 роком загальна сума збитків зросла на 31,61%, а кількість інцидентів безпеки зросла на 29 випадків порівняно з аналогічним періодом минулого року. Це підкреслює серйозність проблем безпеки в поточному ландшафті Web3.

Атаки соціальної інженерії

Атаки соціальної інженерії - одна з найпоширеніших технік хакерів. Зловмисники часто видають себе за знайомих, представників служби підтримки або відомі установи, використовуючи електронну пошту, платформи миттєвих повідомлень або соціальні мережі для надсилання фальшивих інвестиційних порад, запрошень на зустрічі або фішингових посилань. Ці тактики спрямовані на те, щоб обманом змусити користувачів клікнути на шкідливі посилання або розкрити чутливу інформацію.

Джерело: FBIJOBS

Згідно з опублікованим у середині 2024 року звітом Федерального бюро розслідувань (FBI) «Звіт про кіберзлочинність 2024 року в галузі криптовалют» приблизно 35% випадків порушення безпеки криптовалютних активів безпосередньо пов'язані з атаками соціальної інженерії.

Тому, коли отримуєте будь-які непідтверджені інструкції або інформацію, користувачі повинні перевірити джерело за допомогою кількох методів, таких як телефонні або відеодзвінки, щоб забезпечити його автентичність та надійність.

Внутрішнє проникнення

Внутрішнє проникнення означає, що хакери вдаються в пошуках роботи або зловживають внутрішніми співробітниками, щоб отримати доступ до внутрішніх систем цільової організації, де вони крадуть чутливу інформацію або активи.

Джерело: CryptoSlate

Згідно з звітом CipherTrace 2024, з 2023 по початок 2024 року інциденти внутрішньої інфільтрації становили приблизно 18% від усіх порушень безпеки криптовалютних активів, і в декількох випадках це призвело до значних втрат установ.

Оскільки внутрішні співробітники часто мають доступ до вельми чутливої інформації, будь-яка помилка в безпеці може призвести до серйозних наслідків. Для зменшення таких ризиків організації повинні посилити відбір персоналу, проводити регулярні перевірки кандидатів, а також впровадити багаторівневий контроль та моніторинг доступу для критичних посад.

Атаки на подібну адресу

Атаки на схожі адреси використовують адреси гаманців, що генеруються програмним забезпеченням, які дуже нагадують цільову адресу, відрізняючись лише кількома відведеними або наступними символами. Ці атаки вводять користувачів у спокусу помилково відправляти кошти на неправильну адресу через недбалість під час транзакцій.

Згідно з звітом Chainalysis про криптозлочинність 2024 року, втрачені кошти через атаки з використанням схожих адрес перевищили 850 мільйонів доларів у початку 2024 року.

Щоб уникнути таких втрат, користувачам обов'язково слід уважно перевірити принаймні 5-6 символів адреси отримувача перед підтвердженням будь-якої транзакції, забезпечуючи абсолютну точність.

Ризики громадського WiFi

Громадські мережі WiFi часто не мають належного захисту шифрування, що робить їх головною метою для хакерів.

Згідно з звітом ФБР на 2024 рік, у 2023 році практично 30% кібератак на безпеку криптовалют походили з громадських WiFi-мереж. Проведення криптовалютних транзакцій через громадські WiFi-мережі створює екстремальні ризики, оскільки хакери можуть використовувати атаки типу "людина посередині" (MITM), щоб вкрасти облікові дані користувача або перехопити передачу особистого ключа.

Тому користувачам слід уникати виконання чутливих операцій у публічних мережах і надавати перевагу використанню приватних або дуже зашифрованих мережових середовищ.

Заходи безпеки для самостійного зберігання особистих активів

Принцип "Не ваші ключі, не ваші монети" надає користувачам повний контроль над їх активами, але також покладає на них всю відповідальність за безпеку. Згідно з прогнозом новин, у 2024 році витоки приватних ключів призвели до втрат до 1,199 мільярдів доларів, що становить 52% усіх збитків, пов'язаних з безпекою.

Отже, керуючи активами незалежно, особи повинні прийняти строгі заходи безпеки й слідувати професійним порадам для диверсифікації ризиків.

Переваги та ризики самостійного зберігання

Основною перевагою самоконтролю є повний контроль над активами, що усуває занепокоєння щодо невдач платформи третьої сторони або порушень безпеки. Однак цей метод вимагає високого рівня технічної експертизи: якщо приватний ключ втрачено або викрито, втрата активів є необоротною.

Лідер промисловості CZ неодноразово наголошував у своїх публічних виступах, що збалансована стратегія диверсифікації ризиків та суворі процедури безпеки є важливими для захисту активів. Для користувачів з обмеженими технічними знаннями гібридний підхід - поєднання часткового самоконтролю з надійними рішеннями у справі опіки - може допомогти зменшити загальні ризики.

Холодні гаманці та офлайн підписання

Для зменшення ризику онлайн-атак cold wallets (офлайн-гаманці) є важливим інструментом для захисту приватних ключів. Серед загальних рішень cold wallet можна виділити:

Присвячений комп'ютер холодного гаманця
Налаштуйте окремий комп'ютер спеціально для генерації та зберігання приватних ключів, забезпечивши, що пристрій завжди залишається в автономному режимі. Всі операційні системи та програмне забезпечення гаманця повинні бути завантажені з офіційних джерел та проскановані декількома антивірусними програмами перед встановленням. Транзакції підписуються в автономному режимі та передаються за допомогою пристроїв USB.

Присвячений мобільний пристрій
Для управління гаманцем користувачів, які керують невеликими коштами, можна використовувати окремий мобільний телефон. Цей пристрій повинен бути встановлений у режимі "літак", коли його не використовують, і підключатися до Інтернету лише коротко, коли це необхідно для здійснення операцій.

Апаратний гаманець

Джерело: Coindesk

Апаратні гаманці призначені для безпечного зберігання приватних ключів у пристрої, що гарантує, що вони ніколи не будуть викриті, навіть підключені до комп'ютера. Однак регулярні оновлення прошивки та належні резервні копії залишаються важливими для довгострокової безпеки.

Багаторівневе резервне копіювання та шифрування даних

Для запобігання постійної втрати особистого ключа через відмову пристрою, втрату або непередбачені обставини необхідно створити надійну систему резервного копіювання. Рекомендовані заходи включають:

Паперова резервна копія
Запишіть фрази з насіння або приватні ключі на вогнестійкому та вологозахисному папері, зберігаючи їх у сейфах високої безпеки. Однак резервні копії на папері вразливі до фізичних ушкоджень, що робить їх довгострокове зберігання ризикованим.

Металева резервна копія

Використання вогнестійких, водонепроникних та магнітостійких металевих плит для зберігання фраз насіння забезпечує кращий захист від природних катастроф, таких як пожежі та повені.

Зашифроване USB-сховище

Джерело: Elcomsoft

Зберігайте зашифровані резервні копії приватних ключів на USB-пристроях, розподіляючи їх по кількох географічно віддалених місцях. Додаткове шифрування за допомогою інструментів, таких як VeraCrypt, забезпечує, що навіть якщо пристрій втрачено, дані залишаються високо стійкими до спроб взлому.

Спадкоємство активів та «Вимикач померлого»

Однією з унікальних характеристик криптовалютних активів є те, що після втрати або розголошення приватного ключа відновлення неможливе. За неповними статистичними даними лише у 2024 році понад 10% втрат постійних активів були спричинені поганим управлінням ключами. Тому важливо створити комплексний план спадку активів. Ключові заходи включають:

Технологія секретного обміну
Розділіть приватний ключ або фразу для відновлення на кілька частин і зберігайте їх в окремих безпечних місцях. Навіть якщо деякі резервні копії вийдуть з ладу, залишкові частини все ще можна використовувати для відновлення активів.

Служби "Вимикача мертвого чоловіка"
Деякі платформи пропонують функцію "Вимикач мерця", яка автоматично повідомляє визначеного спадкоємця, якщо користувач не підтверджує статус свого облікового запису протягом тривалого часу. При використанні цієї функції слід використовувати шифрування PGP або подібні інструменти для забезпечення безпечної передачі даних.

Правове планування
Перед тим, як офіційно оформити та легалізувати план успадкування активів, проконсультуйтеся з професійним адвокатом, щоб у разі непередбачених обставин члени сім'ї могли законно успадкувати активи. У зв'язку з тим, що регулюючі органи по всьому світу продовжують вводити нові вимоги, рекомендується слідкувати за останніми правовими розробками.

Заходи безпеки облікового запису

Для більшості користувачів повне самостійне управління активами забезпечує абсолютну незалежність, але є складним і несе високі ризики. Натомість довіряючи частину активів надійній централізованій біржі (CEX), це відносно стабільний варіант. Однак навіть великі платформи не можуть усунути ризики безпеки. Тому користувачам слід застосовувати кілька захисних заходів при використанні бірж.

Важливість вибору платформи

Великі біржі зазвичай мають комплексні системи безпеки, включаючи багаторівневі механізми контролю ризику, цілодобовий моніторинг, професійні команди з безпеки та партнерство з глобальними агентствами з безпеки. Згідно з доповіддю CipherTrace на 2024 рік, інциденти з безпеки, в яких були втрачені обмінні операції, призвели до загальних втрат понад 1,5 мільярда доларів з 2023 по початок 2024 року. Вибір встановленої біржі з доброю репутацією може значно зменшити ризик крадіжки активів або банкрутства платформи.

Заходи безпеки облікового запису

Забезпечення безпеки облікового запису є надзвичайно важливим при використанні централізованих бірж. Рекомендується дотримуватися наступних заходів:

Вхід за допомогою пристрою
Використовуйте спеціалізований комп'ютер або мобільний пристрій для входу в обмінні облікові записи, уникаючи їх змішування з повсякденними справами. Переконайтеся, що пристрій працює на справжній операційній системі, регулярно оновлює захисні патчі та має встановлене і працююче антивірусне програмне забезпечення та брандмауери відомих виробників.

Безпека електронної пошти

Під час реєстрації використовуйте високо безпечний сервіс електронної пошти, такий як Gmail або ProtonMail, і створіть окремий обліковий запис електронної пошти для кожної біржі, щоб запобігти каскадним ризикам у випадку компрометації однієї пошти.

Надійні паролі та менеджери паролів

Встановіть унікальний та складний пароль для кожного облікового запису. Використовуйте менеджер паролів, такий як 1Password або KeePass, щоб безпечно зберігати та керувати паролями, уникнувши ризику повторного використання паролів на різних платформах.

Двофакторна аутентифікація (2FA) та апаратні ключі безпеки

Увімкнення 2FA є фундаментальним заходом забезпечення безпеки. Однак, оскільки аутентифікація на основі SMS вразлива до атак на обмін SIM-карток, рекомендується використовувати додаток для аутентифікації (наприклад, Google Authenticator) або апаратний ключ безпеки (наприклад, YubiKey). Крім того, при управлінні ключами API завжди вимикайте дозволи на зняття коштів, щоб запобігти втратам основних активів у разі розголошення ключа.

Безпека API та автоматизованої торгівлі

Для користувачів, які покладаються на API для автоматизованої торгівлі, слід вжити додаткові заходи обережності:

Завантажте лише відкриті ключі
Переконайтеся, що приватні ключі завжди зберігаються локально і ніколи не передаються по мережі.

Строге управління дозволами
Встановіть мінімально необхідні дозволи для ключів API, регулярно обертайте їх і уникайте надання занадто великих привілеїв, якими хакери могли б скористатися.

Моніторинг активності облікового запису в реальному часі
Реалізуйте систему моніторингу в реальному часі та налаштуйте сповіщення про аварійні події. Якщо виявлено підозрілі транзакції, негайно заморозьте рахунок, щоб запобігти подальшим збиткам.

Захист пристрою та мережі

Безпека пристроїв та мережових середовищ - найвразливіше місце в захисті криптовалютних активів і потребує серйозного ставлення.

Безпека пристрою

Антивірусний захист надзвичайно важливий. Встановіть і тримайте надійне антивірусне програмне забезпечення та включені брандмауери, і регулярно проводьте сканування системи, щоб запобігти витоку конфіденційної інформації через шкідливі програми.

Запобігання шахрайства

Безпосередньо отримуйте доступ до офіційних веб-сайтів
Щоб уникнути відвідування фішингових веб-сайтів, користувачам слід вручну вводити URL офіційного веб-сайту в адресному рядку браузера або використовувати заздалегідь збережені закладки замість переходу за посиланнями з електронної пошти або соціальних мереж.

Перевірте інформацію з кількох джерел
Для електронних листів або повідомлень, що стосуються чутливих операцій, перевіряйте автентичність через офіційні канали підтримки або телефонне підтвердження, щоб запобігти випадкам безпеки, спричиненим недостовірною інформацією.

Принцип нульового довіри та управління ризиками

У сьогоденньому складному та постійно змінному цифровому середовищі принцип нульового довіри є важливішим, ніж будь-коли. Нульовий довіра вимагає від користувачів залишатися вкрай бджолишими стосовно всіх операцій та джерел інформації — жодного запиту не слід сліпо довіряти, всі вони повинні бути перевірені через кілька рівнів безпеки.

Як підкреслив CZ, "Лише строге управління ризиками та багаторівневий захист можуть дійсно забезпечити безпеку активів." Впровадження стратегії безпеки за принципом "нульового довіри" не лише захищає від зовнішніх атак, але й вирішує внутрішні вразливості управління. Тому встановлення комплексної системи управління ризиками та механізму моніторингу в режимі реального часу є фундаментальним для забезпечення безпеки криптовалютних активів.

Глобальні інциденти з безпеки та стан галузі

Для того щоб надати чітке розуміння обстановки з безпекою в просторі Web3, наведені нижче дані походять з останніх авторитетних звітів з 2024-2025 років:

Втрати від крадіжки криптовалют
Згідно з доповіддю Chainalysis «Звіт про криптозлочинність 2024 року» (опубліковано в березні 2024 року), загальні втрати від крадіжок криптовалюти, шахрайств та інших випадків порушення безпеки перевищили 900 мільйонів доларів у всьому світі з кінця 2023 року по І квартал 2024 року.

Втрата приватного ключа
Останні дані від BitInfoCharts (оновлені в лютому 2024 року) свідчать про те, що близько 22% всіх Bitcoin було остаточно втрачено через те, що користувачі втратили свої приватні ключі (UTXO, які залишилися без змін протягом п'яти років, вважаються втраченими), з оціненою загальною вартістю понад $35 мільярдів.

Проникнення інсайдерів та банкрутства платформ
Звіт CipherTrace 2024 підкреслює, що 18% випадків порушення безпеки з 2023 по початок 2024 року були спричинені внутрішніми порушеннями, котрі безпосередньо призвели до банкрутства бірж або масового виведення коштів.

Ризики атак на публічну мережу
Звіт ФБР "Криптозлочинність 2024" показує, що 35% атак на криптобезпеку пов'язані з використанням громадського WiFi, що підкреслює високі ризики, пов'язані з незахищеними мережевими середовищами.

Висновок

У підсумку безпека в епоху Web3 охоплює не лише технічні вразливості, але й комплексний управління та планування ризиків. Лише через багатошарову, всебічну систему безпеки ми дійсно можемо знизити ризики Gate.io та запобігти необоротним втратам цифрових активів через одне недбале ставлення.

По мірі розвитку регуляторних політик та просування технологій безпека криптовалютних активів неминуче дійде до більш зрілої стадії. Учасники галузі та інвестори повинні постійно оновлювати свої знання з безпеки, посилювати захисні заходи та коригувати стратегії на основі останніх авторитетних звітів, спільно працюючи на підтримку принципу «KeepYourCrypto#SAFU».

Крім того, з потенційною загрозою квантового обчислення рішучу роль грають квантовостійкі рішення рівня L2. Наприклад, StarkNet досліджує можливості покращення своєї технології ZK-SNARKs для посилення стійкості проти квантових атак. Тим часом NIST активно просуває стандартизацію криптографії після квантового віку, відкриваючи шлях до більш міцного криптографічного фундаменту. Ці зусилля допоможуть забезпечити комплексну та передбачувану систему безпеки для криптоекосистеми перед настанням квантової ери.