Guia de cálculo e utilização do Retorno do investimento (ROI)

O que é ROI?

O retorno sobre o investimento (ROI) é um indicador financeiro que mede a eficiência e a capacidade de lucro de um investimento. É a proporção do lucro obtido com o investimento em relação ao valor investido, geralmente expressa em porcentagem. É amplamente utilizado não apenas para decisões financeiras pessoais, mas também para comparar a rentabilidade de empresas e a eficiência de diferentes investimentos.

Método de cálculo do ROI

O ROI, simplificando, é a porcentagem do lucro líquido do investimento dividido pelo total investido. O lucro líquido é o lucro ou prejuízo líquido após subtrair os custos do investimento da receita do investimento.

Fórmula:

ROI(%) = (lucro líquido/investimento) × 100%

Um exemplo simples seria comprar ações por 1.000.000 ienes e vendê-las por 1.300.000 ienes, onde o ROI é (130万-100万)/100万=30%. Na realidade, a composição de receitas e custos não é tão simples assim.

Exemplos práticos de ROI

Cálculo do ROI de investimento em ações

Por exemplo, se comprar 1000 ações a 10 dólares cada e, um ano depois, vender a 12,5 dólares por ação, além de receber 500 dólares em dividendos durante esse período. Se a taxa de transação foi de 125 dólares:

Total de receitas=$12.5×1000+$500=$13000 Total de custos=$10×1000+$125=$10125 Lucro líquido=$13000-$10125=$2875

ROI=$2875/$10000=28.75%

Cálculo do ROI de anúncios

ROI=(vendas-custo do produto)/custo do produto

Exemplo: custo de produção do produto $100, preço de venda $300, 10 unidades vendidas com publicidade, custo da publicidade $500: ROI=[$300×10-($100×10+$500)]/($100×10+$500)=100%

No setor, quando se diz "ROI", na verdade muitas vezes refere-se a ROAS, por isso é necessário ter cuidado.

Diferença entre ROI e ROAS

Fórmula de cálculo do ROAS (Retorno sobre o Investimento em Publicidade): ROAS=Vendas de anúncios/Custo de anúncios

Enquanto o ROI mede o lucro, o ROAS mede as vendas. Além disso, o ROAS considera apenas os custos de publicidade, excluindo outros custos.

No exemplo acima: ROAS=($300×10)/$500=600%

ROI Anualizado

É um indicador que considera o fator tempo e também reflete o efeito da capitalização.

Fórmula: ROI anual(%)=[(taxa total de retorno+1)^(1/número de anos)-1]×100%

Exemplo:

• A investimento: 100% de ROI em 2 anos
• B investimento: 200% de retorno total em 4 anos

A: [(1+1)^(1/2)-1]×100%=41.4% B: [(2+1)^(1/4)-1]×100%=31.6%

A opção A apresenta um ROI anual mais elevado, portanto, pode-se considerar que é mais lucrativa.

Dicas para otimização do ROI

Para aumentar o ROI, é necessário ou aumentar os lucros ou reduzir os custos. No caso de investimento em ações, pode-se melhorar o ROI escolhendo ações com altos dividendos e utilizando corretoras com comissões baixas.

No entanto, a forma mais direta é escolher ativos de investimento com alto ROI. Geralmente, a magnitude do ROI é: criptomoedas・Forex>ações>índices・fundos>bonds.

No entanto, investimentos com alto ROI tendem a ter um maior risco, por isso é necessário considerar outros indicadores, como a volatilidade e o PE ratio.

Alto ROI em Métodos de Investimento

1. Negociação de CFD - Como é possível assumir grandes posições com um pequeno montante de margem, há uma possibilidade de ROI elevado. Por exemplo, se negociar com uma margem de 20% e obter um lucro de 500 dólares, terá um ROI de 25%.

2. Negociação de margem externa - É possível negociar 24 horas por dia, com oportunidades de lucro em ambas as direções, e a taxa de retorno pode ultrapassar 30%.

3. Investimento em Ouro - Possui funções de preservação e aumento de valor, sendo popular como ativo seguro.

4. Investimento em ações - O mercado de ações dos EUA tem mostrado um ROI médio anual de mais de 12% nos últimos 200 anos.

Pontos a ter em conta ao usar ROI

1. Não considera o tempo - O ROI por si só não reflete as diferenças no período de investimento.

2. Quanto maior o ROI, maior o risco - Avaliar apenas o ROI sem considerar o risco pode levar a resultados diferentes do esperado.

3. ROI pode ser superestimado - Se todos os custos previstos não forem incluídos, o ROI será exagerado.

4. Enfatizar apenas os benefícios financeiros - Outros benefícios, como os sociais e ambientais, não são refletidos.

O investimento envolve riscos. Os CFDs são produtos com alta alavancagem e existe a possibilidade de perder todo o capital. Não é adequado para todos os investidores, por isso tome cuidado ao fazer decisões de investimento.