"Ação rigorosa contra fraudes em pirâmides de moedas virtuais: O que realmente aconteceu por trás desta tempestade?"

No dia 17 de novembro, o Centro de Segurança publicou um anúncio recente, deixando claro que irá intensificar a repressão a esquemas de pirâmide que utilizam os conceitos de "moeda virtual", "moeda estável" e "blockchain".
O anúncio aponta que, recentemente, muitos usuários relataram que alguns grupos estão atraindo investimentos com chamarizes como "projetos do governo", "liberação de ativos nacionais" e "altos retornos", e em seguida implementam fraudes.

Esta não é a primeira vez que se combate fraudes relacionadas com criptomoedas, mas a intensidade, o alcance e a atitude desta vez estão claramente elevados.

Os esquemas de moeda virtual estão a proliferar novamente.

A partir dos casos divulgados, este tipo de fraude apresenta várias características típicas:
Isco de alto rendimento: promoção de "dobrar em 10 dias" "rendimento diário de 3%-5%";
Embalagem de projeto nacional: auto-intitulada "distribuição de lucros de projetos apoiados pelo governo" "ativos nacionais prestes a serem descongelados";
A pele da blockchain: criar um senso de mistério e confiança aproveitando a falta de compreensão do público sobre as moedas virtuais.

Esses esquemas geralmente operam em grupos, através de um processo completo de "assistir a aulas - lavagem cerebral - incentivos - recrutamento", quase indistinguíveis de um esquema de pirâmide tradicional, exceto pelo fato de terem uma fachada de Web3.
Dados públicos mostram que apenas este ano surgiram mais de 200 casos de fraudes relacionadas a investimentos em criptomoedas no país, com valores envolvidos variando de centenas de milhares a bilhões. Por exemplo:
Um caso de investimento em "moeda estável digital" na província de Hunan envolve mais de 100 milhões de yuanes, com mais de 3000 vítimas;
A polícia de Guangdong desmantelou um esquema de pirâmide de "investimento em blockchain" que inclui 26 níveis, utilizando o "Projeto Nacional de Blockchain" como pretexto para recrutar novos membros.
A explosão concentrada de fraudes fez com que o ecossistema se tornasse um foco de regulação.

Por que os golpistas preferem criptomoedas?

Altos custos técnicos e grande diferença de informação: a tecnologia blockchain é complexa e os mecanismos de emissão de tokens são especializados, tornando difícil para a maioria dos usuários comuns compreendê-la. Os golpistas costumam usar conceitos que soam "avançados", como "ativos em cadeia", "pagamento estável" e "apoio do governo", para criar a ilusão de confiança.

As plataformas sociais têm uma capacidade de propagação explosiva: os grupos possuem uma vantagem organizacional natural: curso unificado, check-in programado, incentivo em dinheiro, e recompensas por trazer pessoas. Essa forma rápida de explosão se alinha perfeitamente ao modelo de pirâmide, permitindo que o golpe se espalhe em grande escala em um curto período de tempo.

Transferências de criptomoedas são ocultas e os fundos são difíceis de rastrear: a maior parte dos fundos de fraude circula na forma de USDT ou altcoins, e os golpistas transferem rapidamente entre cadeias, dispersam ou movem para carteiras no exterior, tornando a investigação muito mais difícil. Isso se tornou quase um "porto seguro natural" para os golpistas.

Que mudanças isso trará?

Um golpe contra organizações de fraude. O mecanismo de punição é mais rigoroso e direto: Primeira infração: restrição de funções. Múltiplas infrações: suspensão da conta. Grupos envolvidos: desativação imediata. Casos graves: banimento permanente. Para organizações de fraude que dependem da disseminação, recrutamento e lavagem cerebral, isso é quase um golpe fatal.

Para usuários comuns, o risco é significativamente reduzido, sendo a maior plataforma social do país, com mais de 1,36 bilhão de usuários ativos mensais. Com o fortalecimento da supervisão, os esquemas de moedas virtuais terão dificuldade em se espalhar em larga escala no ecossistema social, e a probabilidade de os usuários serem enganados diminuirá drasticamente.

Terá um impacto de transbordo na verdadeira indústria Web3, embora os esquemas de moedas virtuais não tenham ligação com as verdadeiras inovações Web3, as frequentes fraudes distorcem gravemente a percepção do público sobre a indústria.
Após o aperto da regulamentação, as discussões sobre projetos relacionados a "investimento" e "altos rendimentos" se tornarão mais sensíveis; os projetos em conformidade devem dar mais ênfase à transparência e à educação dos usuários; a disseminação de conteúdo e a construção de comunidades serão limitadas em certa medida.

A curto prazo pode ser desfavorável para a divulgação da indústria, mas a longo prazo, ajuda a eliminar as moedas de má qualidade e a aumentar a confiança no ecossistema.

Criptomoedas não são uma fraude, mas as fraudes adoram criptomoedas.

Esta ação liberou vários sinais importantes:
O risco não está nas "moedas virtuais", mas sim em "usar moedas virtuais para enganar".
As plataformas sociais tornaram-se a entrada chave para a governança de fraudes financeiras.
Os usuários comuns devem estar alerta: qualquer coisa que promova "altos rendimentos, recrutamento, aulas de lavagem cerebral, download de aplicativos e recargas" deve ser evitada.
Para que a indústria se desenvolva, é necessário resolver primeiro o problema das fraudes.

Pode-se prever que, no futuro, a regulamentação em relação às fraudes com criptomoedas continuará a intensificar-se. Para os utilizadores comuns, o princípio mais importante nunca se tornará obsoleto:
Se alguém te disser "lucro garantido, altos retornos, apressa-te a entrar, leva-te a duplicar", isso é certamente um golpe.