A taxa de rendimento dos títulos do Tesouro dos EUA a 10 anos caiu abaixo de 4,03%, o que é o ponto mais baixo em quase um mês. Mais interessante é que os operadores de forex do HSBC disseram diretamente que, no início do próximo ano, o dólar provavelmente atingirá o fundo e se enfraquecerá.

Amigos que acabaram de entrar no círculo podem estar confusos: a taxa de juros dos títulos, a taxa de câmbio do dólar, que relação isso tem com a stablecoin na minha carteira? Para ser honesto, a relação é enorme. Isso afeta diretamente o poder de compra dos seus ativos, e se você não prestar atenção, o seu dinheiro pode murchar silenciosamente.

Vamos esclarecer a lógica: a taxa de rendimento dos títulos do Tesouro dos EUA está a cair, em termos simples, isso significa que a confiança do mercado no dólar está a abalar, e a percepção é que ele não está tão forte como antes. Se o dólar realmente se fraquejar no próximo ano, ter uma grande quantidade de stablecoins pode se tornar problemático — quando a desvalorização do dólar se concretizar, a quantidade de moedas principais que você pode trocar pelo mesmo U diminuirá, e os ativos serão, de certa forma, desvalorizados. Quem consegue lidar com isso?

Ao olhar para o desempenho passado do mercado, você entende. Sempre que esta combinação "queda da rentabilidade dos títulos do Tesouro dos EUA + dólar fraco" é acionada, o capital começa a migrar dos mercados financeiros tradicionais para o espaço cripto. Afinal, o dinheiro precisa encontrar um caminho, e moedas de grande capitalização como Bitcoin e Ethereum tornam-se naturalmente muito procuradas, com a volatilidade do mercado quase garantida.

Mas não se apresse a arriscar tudo, seguir a multidão só vai te fazer perder. Eu estou neste mercado há alguns anos, e dou três ideias que os novatos podem usar diretamente; seguindo isso, você poderá evitar muitas armadilhas:

Primeiro, conheça bem a sua situação financeira. Calcule quanto dinheiro livre você tem e qual é a sua capacidade de suportar riscos. Não aposte o dinheiro para despesas diárias ou para emergências, isso é um grande erro.

Segunda regra, construa sua posição aos poucos, não coloque tudo de uma vez. Depois de identificar a direção certa, não faça all in; entre em três ou cinco etapas aos poucos, o que pode ajudar a reduzir o custo e a lidar com quedas inesperadas. O mercado nunca carece de oportunidades, mas sim de paciência para sobreviver.

Terceiro, acompanhar de perto a dinâmica da Reserva Federal dos EUA. Políticas de taxa de juro, reuniões de política monetária e discursos de oficiais são todos indicadores. As mudanças no macro muitas vezes revelam sinais mais cedo do que os indicadores técnicos, preste mais atenção para evitar surpresas.

O mercado está sempre a mudar, mas a lógica não muda. Com o dólar fraco, o capital tem de encontrar novas saídas. Compreender as regras é fundamental para se manter firme nas oscilações.