Muitos profissionais do mundo das criptomoedas já enfrentaram um problema comum — fundos sendo inexplicavelmente congelados ao serem retirados. Alguns culpam a má sorte, outros a rigidez da plataforma, mas na verdade o problema reside em um detalhe muitas vezes negligenciado: o momento da retirada.

O sistema de controle de risco dos bancos não funciona de forma equilibrada durante todo o dia. Segundo dados de 2024, a taxa de bloqueio de saques entre as 10h e as 17h é de aproximadamente 17%, mas das 20h até as 6h do dia seguinte, esse número salta para 89%. Em outras palavras, a probabilidade de um saque ser bloqueado à noite é mais de 5 vezes maior do que durante o dia. Parece apenas uma questão de horário, mas na verdade reflete diferenças na algoritmos de controle de risco entre dia e noite.

Por que isso acontece? A resposta está em três dimensões. Primeiro, a sensibilidade do algoritmo: o sistema de controle de risco dos bancos aumenta automaticamente o limiar de alerta à noite, fazendo com que até transferências de valores pequenos possam disparar alertas; segundo, a cobertura do suporte ao cliente: mesmo que haja um bloqueio indevido à noite, só será possível resolver manualmente na manhã seguinte, deixando seu dinheiro potencialmente bloqueado a noite toda; por último, a janela de manutenção do sistema: a madrugada é frequentemente usada pelos bancos para liquidações de grandes valores e sincronização de dados, e qualquer movimento anormal nesse período é mais facilmente detectado e acionado um bloqueio automático.

Então, qual é o horário mais seguro para fazer saques? Das 10h às 12h é a janela de ouro. Nesse período, o controle de risco do banco acaba de trocar de turno, a vigilância está em nível moderado, e toda a equipe de suporte está online, permitindo uma resolução rápida mesmo em caso de bloqueios indevidos. Muitos traders experientes preferem fazer todas as transferências nesse horário, e depois não mexem mais na conta, reduzindo significativamente o risco de associação de contas. Em contrapartida, das 20h até as 6h do dia seguinte, esse período deve ser evitado — a sensibilidade do algoritmo dispara 300%, a resposta do suporte diminui 80%, e a probabilidade de bloqueios automáticos aumenta exponencialmente.

A lógica do controle de risco dos bancos é bastante simples: eles não têm medo de transferências normais, mas temem combinações como "noite + frequentes + contas desconhecidas". Saques regulares parecem atividades legítimas, enquanto transferências rápidas e frequentes à noite podem ser marcadas como atividades suspeitas. Seu padrão de comportamento determina a postura do sistema de controle de risco em relação a você.

Na prática, a regra mais eficaz é a seguinte: fazer saques em horários fixos, como às terças e quintas de manhã, para que o sistema reconheça sua rotina; concluir todas as transferências antes do meio-dia, evitando mexer na conta à tarde; evitar fazer saques durante a madrugada — mesmo que seja urgente, não vale a pena arriscar, é melhor esperar até de manhã; deixar uma margem de segurança: se precisar de dinheiro importante, retire com 3 dias de antecedência, dando tempo para qualquer imprevisto.

Alguém compartilhou uma experiência real: "Uma vez saquei 18 mil às 4h da manhã, e meu cartão foi congelado por uma semana. Agora, só faço saques às 10h da manhã, sem exceções." Outro trader resumiu: "A rotina é a melhor arma contra o controle de risco. Quanto mais estável você for, mais o sistema vai te tratar como um amigo."

Por fim: fazer saques não é uma operação que pode ser feita a qualquer momento, mas uma estratégia que exige escolha do momento certo. Escolher o horário adequado é mais importante do que escolher o canal. Se você conhece alguém que costuma operar tarde da noite, compartilhe essa dica — evitar um erro já é uma vitória, e assim você protege uma conta a mais.