A bolha é uma crise económica: compreensão profunda e sobrevivência

Quando ouvi as palavras, Condição da Bolha Muitos investidores já estão assustados porque promete uma catástrofe financeira. Perdas enormes de capital e um mercado que se move contra as expectativas. Não se trata apenas de um conjunto complexo de números e tendências de preços, é um ciclo económico que faz com que o valor de um ativo dispare acima do seu nível real. Depois houve um declínio acentuado.

Síndrome da bolha: definição e características

Condição da Bolha Ocorre quando o preço de ativos como imobiliário, ações ou criptomoedas. Sobe rapidamente e ultrapassa o valor real do ativo. As razões que muitas vezes estão por trás são:

• Especulação insignificante: os investidores compram na esperança de vender a um preço mais elevado.
• Confiança excessiva no mercado: todos acreditam que o preço continuará a subir, sem parar.
• Rastreio de rebanhos: quando outros são vistos a lucrar, As pessoas acorrem a ela sem uma análise profunda.

Quando a bolha rebenta, os preços caem drasticamente e muitos investidores encontram-se presos em ativos que custam menos do que compraram.

Lições da Crise: Estudos de Caso Reais da História

A Crise de Tom Yum Kung de 1997 - Quando a Tailândia Treme

Em 1997, a Tailândia vivia uma idade dourada de crescimento económico. As taxas de juro são invulgarmente altas e o mercado imobiliário está a tornar-se rapidamente extravagante. Investidores tailandeses e estrangeiros acorrem para comprar terrenos e condomínios, acreditando que os preços continuarão a subir.

O problema é: A maior parte do capital provinha de empréstimos estrangeiros e, a 2 de julho de 1997, o valor do baht diminuiu. Os preços das casas caíram dezenas de por cento e muitos mutuários não conseguem pagar as suas dívidas. Como resultado, a economia tailandesa caiu drasticamente.

A Crise dos Subprime de 2008 - O Olhar dos EUA

Em 2008, o mercado imobiliário dos EUA passou pelo mesmo. Apesar das diferenças nos detalhes, o resultado é o mesmo:

• Instituições financeiras que emprestam a pessoas que não têm capacidade para pagar as suas dívidas.
• Estes mutuários não compram casas para viver, mas para especular.
• Instrumentos financeiros ligados a estes empréstimos Vender ao mundo
• Quando os credores começam a incumprir, todo o sistema colapsa.

Dívida previsível acima de 1,5 biliões de dólares. Grandes instituições financeiras faleceram e esta crise espalhou-se por todo o mundo.

Tipos de bolhas

Bolha do Mercado Bolsista

Ocorre quando o preço da ação sobe para além do lucro real da empresa. Por exemplo, a fondong.com da era da internet acabou de chegar. Empresas sem receitas ainda podem valer mil milhões de dólares.

Bolhas de Commodities

Ocorre quando o preço do ouro, petróleo, metais ou produtos agrícolas sobe sem razão fundamental, geralmente devido à especulação e à procura do mercado de futuros.

Bolhas cambiais

Mesmo criptomoedas como o Bitcoin já passaram por bolhas, o preço saltou de $100 para $20.000 em 7 anos, e depois caiu várias vezes.

Porque é que ocorre uma bolha?

Fatores económicos

• Taxas de juro baixas: o dinheiro é barato para muitos Por isso, os investidores assumem mais riscos para obter retornos.
• Alta liquidez: O capital flui, fazendo com que os preços disparem.
• Novas Tecnologias: Quando surgem novas tecnologias, o mercado entusiasma-se e negocia fortemente.

Fatores psicológicos

• Medo de perder oportunidades (FOMO): Todos querem entrar no jogo com medo de perder lucros.
• Mentalidade de rebanho: Quando vês alguém a ter sucesso. Encontrei-nos sem pensar.
• Viés de confirmação: As pessoas ignoram os sinais de alerta e escolhem acreditar apenas em boas informações.

As Cinco Fases da Emergência e Rutura da Bolha

1. Alterações (O Deslocamento)

Pode ser uma nova tecnologia, produto ou oportunidade que os investidores acreditam que irá mudar o mundo. Por exemplo, quando a Internet acabou de chegar. O preço das ações na internet atingiu o alvo.

2. Fase da Prosperidade (O Boom)

Quando as novidades chamam a atenção, os investidores apressam-se a comprar. Todos viram o lucro, por isso correram para dentro. Crie um ciclo de feedback positivo

3. Alarme excessivo (Euforia)

Durante este período, Os investidores são demasiado confiantes. Acreditam que desta vez é diferente, o preço vai continuar a subir e não há hipótese de descer, o preço está a disparar, o risco está a aumentar, mas ninguém repara.

4. Evasão (A Tomada de Lucros)

Investidores astutos e astutos começam a perceber que o preço é demasiado alto. Vendem para garantir lucros. O preço começou a mover-se suavemente, surgiram os primeiros sinais de insustentabilidade.

5. Fuga (O Pânico)

Quando as pessoas percebem que a bolha rebenta, Todos tentaram vender ao mesmo tempo para evitar mais perdas.

Como proteger-se de bolhas a rebentar

1. Verifique a motivação de investimento

Antes de investir, pergunte a si próprio: Porque investe porque realmente compreende este ativo ou porque tem medo de perder oportunidades? Se for a segunda opção, é muito perigoso.

2. Diversificar verdadeiramente

Não gaste todo o seu dinheiro num único tipo de ativo. Distribuídos em diferentes tipos Mercados, diferentes conjugados, para que, quando uma bolha rebentar, não caias para o resto da vida.

3. Evite pedir empréstimos para investimentos de alto risco.

Utilização da Alavanca (Empréstimos de Investimento) Isto aumenta os lucros, mas as perdas aumentam igualmente. Quem usa alavancagem perde mais do que o montante original investido.

4. Investir gradualmente

Em vez de depositar todo o seu dinheiro de uma vez ao preço mais alto, vá baixando gradualmente ao longo do tempo. (Média de Custo em Dólares) Isto ajuda a baixar o preço médio e a diminuir o impacto das flutuações de preços.

5. Mantém uma reserva

Ter reservas de dinheiro tem dois benefícios: se a bolha rebentar, pode comprar um bom ativo a um preço baixo. E se precisar de vender durante uma queda do mercado, ainda tem dinheiro para viver.

6. Monitorizar constantemente os dados de mercado

Saber é poder, siga as notícias, analise tendências, ouça informações de especialistas.

Conclusão

Condição da Bolha É um fenómeno económico que se tem repetido ao longo da história. Isto deve-se ao facto de o preço de um ativo ter disparado para além do seu valor real. Confiança excessiva e um grupo de animais a encontrar-se.

O principal que os investidores devem ter em mente é isto: qualquer bolha eventualmente rebenta e, quando isso acontecer, o impacto será muito severo. Pessoas que estão preparadas de antemão. Estude, aprende e investe mais em termos de risco, há uma maior hipótese de sobrevivência.

Compreender o Ciclo das Bolhas Conhecer os sinais de ruptura e proteger sabiamente a sua carteira é a chave para um investimento mais sustentável e seguro. Não importa para que lado o mercado se mova.