Pode ver os lucros, mas não consegue retirá-los, essa é a sensação mais difícil para quem está no mundo das criptomoedas.

Recentemente, o fã Xiao Wang me ligou de madrugada por voz, com a voz tremendo: "Irmão, estou f******, após tentar retirar 30 mil U, o banco mostrou diretamente 'transação fora do balcão suspensa', o dinheiro ficou preso lá, imóvel." Ele não fez nada de ilegal, apenas uma troca normal fora da plataforma, mas acabou sendo afetado pela cadeia de fundos de um golpista.

Essa sensação de frustração é muito mais difícil de suportar do que ver a conta cair 50%. O mercado pode se recuperar lentamente, mas se a retirada estiver congelada? Então, é como se o sangue realmente não pudesse mais sair. Esses anos no mundo das criptomoedas me ensinaram que: ganhar dinheiro é só o começo, o verdadeiro teste é se você consegue colocar o dinheiro no bolso de verdade.

**Por que o dinheiro fica "preso"**

Muita gente acha que só é seguro se a exchange não falir. Mas o caminho da retirada da exchange para o banco está cheio de armadilhas.

Primeiro, o sistema de controle de risco do banco. Agora, os principais bancos estão extremamente cautelosos com transações envolvendo ativos criptográficos. Assim que detectam alguma irregularidade no fluxo, congelam a conta imediatamente. Sem perguntas.

Depois, há o problema do dinheiro sujo nas trocas fora da plataforma. Alguns golpistas lavam dinheiro por OTC. Se você acabar recebendo fundos relacionados a um caso, todas as contas na cadeia de transações também serão afetadas e congeladas coletivamente. Essa é a vítima inocente que leva a culpa.

Além disso, há motivos internos das exchanges: manutenção do sistema, congestionamento na rede blockchain, contas marcadas pelo controle de risco, verificação de identidade não aprovada, etc. Tudo isso pode bloquear sua retirada.

Por isso, sempre digo: ganhar dinheiro é a primeira metade, retirar com segurança é a verdadeira segunda metade. Muitas pessoas conseguem ganhar, mas só os que conseguem retirar o dinheiro com segurança são os verdadeiros vencedores.

**Algumas regras de ferro que eu criei**

Depois de tantos anos na prática, estabeleci algumas regras para mim mesmo, que sigo rigorosamente e nunca tive grandes problemas:

1. Use uma conta bancária exclusiva para retirada. Não misture fundos de retirada com outros usos na mesma conta. Assim, se ela for congelada, o impacto será mínimo.

2. Faça retiradas dispersas. Não retire todo o grande valor de uma vez só. Divida os 30 mil em 3-5 vezes, com alguns dias de intervalo. Isso reduz bastante a chance de ativar o controle de risco.

3. Escolha parceiros de troca confiáveis. Para trocas fora da plataforma, procure usuários com boa reputação e fluxo de transações claro. Não economize e procure estranhos. Golpistas são os piores inimigos.