#密码资产动态追踪 Um amigo que faz trading há bastante tempo recentemente passou por uma situação que assustou todos no nosso grupo de chat. De madrugada, ele enviou uma mensagem de voz dizendo que tinha trocado 60 mil USDT de uma exchange por dinheiro vivo e depositado no banco, e duas horas depois recebeu uma mensagem do banco — "Transações fora do caixa suspensas" — o dinheiro ainda aparecia na conta, mas não podia movimentar nada, nem consultar o saldo.

Ele ficou meia hora olhando para a tela do aplicativo do banco, os números não mudaram, mas a disposição dele já tinha esfriado. Esse dinheiro foi ganho ao ficar de olho no mercado e dormir pouco, quase que garantindo o lucro, mas acabou travado na última etapa. Essa sensação é pior do que perder dinheiro na própria operação.

Esse episódio tocou na dor de muita gente. No mercado de criptomoedas, é comum ficarmos atentos às velas e às oscilações, achando que, se resistirmos às variações, está tudo bem. Mas o que dói mais do que perder dinheiro direto é — ganhar o dinheiro, mas não conseguir sacar. A raiz do problema chama-se "poluição de fundos": algumas pessoas compram USDT com dinheiro de golpes ou lavagem de dinheiro, e essa quantia circula várias vezes no mercado, parecendo uma transação normal. Mas, se a polícia descobrir alguma irregularidade na origem do dinheiro, toda a cadeia de contas pode ser bloqueada. Você pode não ter feito nada de errado, mas acaba sendo arrastado para o problema.

Por outro lado, não precisa ficar tão pessimista; ter a conta bloqueada não significa que você cometeu um crime. Se você puder apresentar prints de negociações OTC, registros de conversas com o parceiro, e comprovantes completos de transferência, na maioria dos casos o banco desbloqueia em até 90%. Mas esse processo envolve ir ao banco, lidar com a polícia, preparar documentos — pode levar semanas ou meses, além de ser cansativo e estressante. Em vez de ficar na defensiva, é melhor prevenir.

Com base nesse episódio, tirei três dicas práticas:

**Primeiro, abra uma conta exclusiva para transações OTC.** Não misture com sua conta salário ou de uso diário. Assim, se o canal OTC for bloqueado por risco, seu dia a dia e salário continuam seguros. Essa é a estratégia básica de isolamento.

**Segundo, escolha bem seus parceiros de negociação.** Prefira vendedores confiáveis, com reputação alta e mais de um ano de histórico. Mesmo que seja um pouco mais caro, não arrisque com contas novas ou lojas desconhecidas. Economizar alguns euros na troca não vale o risco de ter a conta bloqueada por dezenas de milhares de euros.

**Terceiro, preste atenção aos detalhes.** Faça transferências grandes em várias etapas, preferencialmente durante o dia (pois o sistema de risco do banco funciona de forma mais transparente nesse horário). Após a transferência, aguarde pelo menos 3 dias antes de usar o dinheiro, e evite colocar na descrição "criptomoeda" ou algo que possa levantar suspeitas.