#数字资产市场动态 Os maiores receios das pessoas no mundo das criptomoedas afinal são o quê? Queda abrupta do mercado? Liquidação de contratos? Não são. O que mais sufoca é não conseguir retirar o dinheiro ganho com esforço — trocar OTC por moeda fiduciária e depositar na conta bancária, só para ver a conta ser congelada instantaneamente, sem poder mexer um centavo.

Recentemente, um amigo veio falar comigo, com a voz tremendo — trocou 50 mil U através de OTC por moeda fiduciária, e antes de aquecer, o banco bloqueou por risco de fraude, todas as transações fora do balcão foram suspensas. O mais doloroso é que ele não fez nada de errado, mas por causa de uma ligação da conta dele com uma cadeia de fundos suspeitos, ele virou "ponto de transferência", e a polícia primeiro bloqueou a conta.

O dinheiro não foi perdido, mas fica pendurado ali, essa sensação é mais torturante que uma liquidação.

Não se preocupe demais, esse tipo de situação na maioria das vezes pode ser resolvido. Coopere ativamente com a investigação policial, prepare registros de transações, capturas de tela de conversas, comprovantes de transferência, e ao provar sua inocência, a conta será desbloqueada. Mas esse processo leva tempo e exige paciência.

Então, como evitar isso? Resumindo, são quatro palavras: escolha com cautela.

Minha própria estratégia é usar cartão exclusivo — ter uma conta bancária separada só para saques OTC, nunca usar para despesas diárias, e muito menos fazer transferências entre familiares ou amigos. Ao escolher parceiros, sou bem seletivo, só trabalho com quem tem uma reputação sólida e uma parceria de longo prazo, sem arriscar por uma pequena diferença de preço. Para grandes saques, faço em etapas, e após o depósito, não mexo imediatamente, deixo descansar dois dias antes de transferir.

No final das contas, ganhar dinheiro é só a primeira metade do jogo; a verdadeira habilidade é como colocar o dinheiro no bolso de forma segura. No mundo das criptomoedas, não basta ter técnica e visão, é preciso maturidade e consciência de risco. Conseguir proteger os lucros é o verdadeiro espírito de um jogador de verdade.