A mulher de Singapura que perdeu 120 mil dólares em criptomoedas: os perigos do esquema de romance

À medida que os prejuízos por fraudes aumentam em Singapura, os casos de fraudes amorosos que utilizam ativos digitais têm atraído atenção social. Em 2024, o valor total transferido pelos cidadãos de Singapura a golpistas atingiu aproximadamente 11 bilhões de dólares, sendo que cerca de um quarto desse montante passou por ativos digitais.

Mulher que perdeu poupanças de por vida sem ver a identidade do golpista

No caso recentemente divulgado, uma mãe solteira enviou até 120 mil dólares a um suposto parceiro estrangeiro, acreditando que se tratava de um relacionamento legítimo. Apesar de se comunicarem apenas por mensagens e chamadas de voz no WhatsApp por mais de um ano, ela nunca chegou a ver o rosto da pessoa.

Ela foi seduzida pelos enganos do golpista, fez com que seus dois filhos abandonassem a escola e até preparou a mudança para o exterior. Com as malas já embaladas e o dia de partida próximo, um oficial do Comando de Combate a Fraudes de Singapura (ASC) percebeu uma anomalia. Um alerta de retirada suspeita de fundos foi recebido do banco.

Organização de lavagem de dinheiro por golpistas

Investigações conduzidas por membros da Equipa de Análise de Blockchain (CTT) confirmaram que os fundos enviados pela mulher foram lavados de forma organizada, passando por múltiplos endereços suspeitos. A anonimidade dos ativos digitais e a dificuldade de rastreamento das transferências evidenciam como os golpistas facilitam o ocultamento de seus recursos.

Tendências de expansão dos fraudes com ativos digitais, segundo estatísticas

De acordo com as investigações das autoridades de Singapura, somente na primeira metade de 2025, os prejuízos por fraudes envolvendo Bitcoin e Ethereum ultrapassaram 81,6 milhões de dólares. Ainda mais chocante é o caso de uma vítima que perdeu mais de 125 milhões de dólares em uma fraude que utilizou malware.

Diante dessa situação, o Comando de Combate a Fraudes de Singapura criou, em março deste ano, a Equipa de Rastreamento de Ativos Digitais (CCT). Isso ocorre porque o uso de ativos digitais está se expandindo globalmente e os golpistas começaram a explorar essa tendência.

Lacunas de conhecimento exploradas pelos golpistas

Atualmente, os golpistas aproveitam-se do desconhecimento dos vítimas sobre ativos digitais. Eles entram em contato sob o pretexto de ajudar na investição em ativos digitais, coletam os fundos recebidos e desaparecem repentinamente.

Representantes das autoridades afirmam que estão monitorando em tempo real as movimentações das carteiras e que estão implementando sistemas para congelar transações suspeitas imediatamente, minimizando assim os prejuízos. A longo prazo, a conscientização sobre ativos digitais entre os residentes de Singapura será uma questão crucial para reduzir os casos de fraude.